CCBP公共基础习题
22.银行卡是指由银行发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部功能的信用支付工具（）
23.银行主动向借款人推销贷款，借款人不需要提出书面贷款申请。（） 24.银行客户信用评级只能山权威的评级机构进行。（）
25.一般情况下，对流动资金循环贷款业务申请人的还款能力及担保要求要高于普通流动资金贷款。（）
26.中央银行票据是经中央银行承兑的商业汇票。（） 27.银行交易金融衍生品的主要目的是获取投机利润。（） 28.汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。（）
29.备用信用证与其他信用证相比，其特征是在备用信用证业务关系中，开证行通常是第二付款人。（）
30.银团贷款可分为国内银团贷款和国际银团贷款。（） 参考答案 （一）单选题
1D 2C 3C 4B 5C 6D 7C 8D 9A 10D 11B 12C 13D 14D 15C 16B 17D 18C 19C 20B 21A 22D 23C 24D 25C 26A 27B 28A 29C 30A 31D 32A 33C 34C 35A 36D 37B 38B 39D 40D 41B 42C 43D 44C 45B 46D 47C 48D 49B 50A 51B 52A 53B 54A 55C 56C 57D 58D 59B 60B 61D 62B 63C 64B 65C 66B 67B 68B 69C 70A 71C 72A 73A 74C 75B （二）多选题
1ABCD 2BCD 3AB 4AB 5ABD 6ABCD 7ABCD 8ACD 9BD 10A
11ABCD 12ABCD13ABCD 14AB 15ABCD 16AC 17BCD 18AB 19AC 20ABCD 21AC 22ABCD 23CD 24BC 25ABCD 26ABC 27ABCD 28ABCD 29BC 30ABCD 31ABCD 32BCD 33ABCD 34CD 35ABCD 36B 37ACD 38AD 39ABD 40ABCD 41ABD 42AC 43BD （三）判断题
1F 2T 3T 4F 5F 6T 7T 8F 9T 10T 11F 12T 13F 14F 15F 16T 17F 18F 19F 20F 21F 22F 23F 24F 25T 26F 27F 29F 29T 30T
4章 银行管理 三、练习题 （一）单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（）蒙受损失的可能性。
A.存款 B.资产和预期收益 C.声誉 D.自有资本金 2.关于国家风险，说法正确的是（）。 A.通常在债权人的控制范围之内 B.在同一国家范围内不存在国家风险 C.个人不会遭受国家风险带来的损失 D.国家风险由债权人所在国家的行为引起
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3.由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（）看做对其市场价值最大的威胁。
A.市场风险 B.声誉风险 C.法律风险 D.流动性风险
4.在银行风险管理中，银行（）的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。 A.高级管理层 B.董事会 C.监事会 D.股东大会 5.关于银行的“风险管理部门”的说法正确的是（）。 A.核心职能是风险信息的收集、分析和报告
B.具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险
C.职能是根据收集的信息，作出经营或战略为一面的决策 D.可以又称为“风险管理委员会” 6.风险管理的最基本要求是（）
A.风险计量 B.风险监测 C.风险识别 D.风险控制 7.保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是（）。 A.核心资本 B.资本充足率 C.附属资本 D.风险加权资产 8.关于商业银行资本的描述，以下哪一项是正确的？（） A.银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和 B.经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本 C.商业银行的会计资本等于经济资本
D.监管资本是商业银行必须持有资本的最低要求
9.以下哪一项用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失？（） A.经济资本 B.监管资本 C.会计资本 D.核心资本 10.按照《商业银行法》的规定，核心资本不包括（）。 A.少数股权 B.盈余公积 C.资本公积 D.次级债务 11.若某银行风险加权资产为10000亿元，则根据《巴塞尔新资本协议》，其核心资本不得（）。 A.低于400亿元 B.低于800亿元 C.高于400亿元 D.高于800亿元 12.某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（）。 A.10.0% B.8.0% C.6.7% D.3.3%
13.按照《商业银行法》的规定，银行的核心资本不得（）银行资本的（）。 A.高于，100% B.低于，1/3 C.低于，50% D.高于，50% 14.商业银行的“三性”目标不包括（） A.公益性目标 B.安全性目标 C.效益性目标 D.流动性目标 15.下列会计要素中反映企业财务状况的静态要素的是（）。 A.收入 B.负债 C.利润 D.费用
16.银行财务报表中反映企业某一时点状况的静态报表是（）。 A.利润表 B.资产负债表 C.现金流量表 D.财务报表附注
17.（）是指按照企业经济业务是否实际发生为标准，而不是按照是否实际收到现金来确认收入和费用。 A.权责发生制 B.配比原则 C.收付实现制 D.收付现金制 18.以下不属于会计结果的是（）。 A.资产负债表 B.利润表 C.现金流量表 D.所有者权益 19.下列有关现金流量表的说法正确的是（）。
A.现金流量表是反映企业某一时点状况的静态报表
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B.现金流量表反映的是会计利润
C.现金流量强调的是权利义务有没有转移
D.一笔业务只要产生了现金流动，都需要在现金流量表中反映 20.在银行的财务报表中，“存放中央银行款项”属于（）。 A.所有者权益 B.流动负债 C.流动资产 D.长期资产
21.银行的经营目标是股东价值最大化，反映银行是否达到这一目标的主要财务指标之一是银行的资本利润率，公式为（）。
A.净利润/总资产 B.总资产／股东权益 C.净利润／总收入 D.净利润／股东权益 22.《商业银行法》中对商业银行经营“三性”原则的表述顺序是（）。 A.流动性、安全性、效益性 B.安全性、效益性、流动性 C.效益性、流动性、安全性 D.安全性、流动性、效益性
23.市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠（）的利益驱动。 A.监管机构 B.利益相关者 C.高级管理层 D.风险管理部门 24.商业银行创新中，最经常、最普遍、最重要的内容是（）
A.制度安排创新 B.机构设置创新 C.管理模式创新 D.金融产品创新 25.在我国商业银行创新中，（）。
A.管理模式创新最能为客户直接观察和感受到
B.人员准备创新要求商业银行不仅通过各种创新的方式吸引并留住人才，还要通过创新的方式培养、提升现有人才的素质
C.现在要实现从“流程银行”向“部门银行”的转变 D.不必考虑金融产品的创新
26.为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的（）原则。
A.合法合规 B.信息充分披露 C.维护客户利益 D.风险可控 （二）多选题
在以下各小题所给出的4个选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.商业银行操作风险的表现包括（）。 A.内部欺诈 B.业务中断和系统失灵 C.外部欺诈 D.实物资产损坏 2.市场风险包括（）。
A.利率风险 B.汇率风险 C.股票价格风险 D.商品价格风险 3.在银行风险管理中，风险识别的方法不包括（） A.风险对冲法 B.风险补偿法 C.情景分析法 D.分解分析法 4.关于会计资本、监管资本和经济资本说法正确的有（） A.经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线 B.会计资本应当不小于体现实际风险水平的经济资本
C.经济资本已经逐渐成为会计资本和监管资本的重要参考基准 D.监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本 5、《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括（）。
A.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标
B.在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求 C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类
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D.引入计量信用风险的内部评级法
6.《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是（）。
A.最低资本要求 B.商业银行的效益性目标 C.外部监管 D.市场约束 7.《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括（）。 A.资本充足率 B.资本构成 C.风险敞口及风险管理策略 D.盈利能力 8.有关现金流量表与利润表说法正确的有（）。
A.利润表反映企业一段时间内的经营活动和经营成果 B.现金流量表关注的是企业现金的流动状况 C.利润表为动态报表 D.现金流量表为静态报表 9.下列财务报表关系正确的有（）。
A.资产-股东权益＝负债 B.成本费用-利润＝收入 C.资产+负债＝股东权益 D.收入-利润＝成本费用
10.我国商业银行在组织机构改革方面的一个基本方向是“扁平化”。扁平化组织的优势在于（）。
A.行政管理层次少 B.冗余人员少 C.每一个人直接管理的人数少 D.内部信息传递快 11.财务报表中的负债（）。
A.是企业的潜在义务 B.是企业的现时义务 C.是由过去交易、事项形成的 D.按流动性可分为流动负债和长期负债等
12.我国施行的《商业银行资本充足率管理办法》在资本监管方面进行了重大改进，表现在（）
A.规定了10%和70%的资产风险权重系数 B.在资本充足率监管框架中去掉了市场风险C.信用风险和市场风险权重使用标准法 D.重新定义了资本范围 （三）判断题
请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。
1.银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。（） 2.风险管理作为自F而卜的过程，最终由代表资本的股东大会推动并承担责任。（）
3.商业银行的核心资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权等。（） 4.根据《巴塞尔新资本协议》，商业银行的资本充足率等于资本与信用风险加权资产的比例。（）
5.会计是指按照会计规范确认、计量、记录、报告财务信息，并用财务信息对融资、投资、经介活动进行规划、组织、实施和控制的管理活动。（）
6.资产负债表详细反映公司在某一个时间段（例如2006年）资产、负债和所有者权益的状况。（）
7.我国商业银行创新主要包括战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式和金融产品六个方面。（）
8.商业银行在金融创新中的审慎尽职原则要求银行真正将客户的利益放在首位，保证客户在购买金融创新产品时不遭受损失。（）
9.银行金融创新最终体现为银行风险的完全规避。（） 10.从本质上来看，银行是经营管理风险的机构。（）
11.银行现金流量表反映的是银行一定时期中经营活动、投资活动、筹资活动所产生的利润。（） 参考答案 （一）单选题
1B 2B 3B 4A 5A 6C 7B 8D 9A 10D 11A 12A 13C 14A 15B 16B 17A 18D 19D 20C
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21D 22D 23B 24D 25B 26B （二）多选题
1ABCD 2ABCD 3AB 4ABCD 5BD 6ACD 7ABCD 8ABC 9AD 10ABD 11BCD 12CD （三）判断题
1T 2F 3T 4F 5T 6F 7T 8F 9F 10T 11F
第二篇 银行业相关法律法规 三、练习题 （一）单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要 求，请将正确选项的代码填入括号内。 1.《中国人民银行法修正案》于（）通过。
A.1995年3月18日 B.2001年12月27日 C.2003年12月27日 D.2005年3月18日 2.就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会 第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是（）。 A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能 B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能
C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会 D.中国人民银行开始行使直接检查监督权
3.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（）。 A.1年 B.2年 C.3年 D.5年
4.银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（）的行政强制措施。 A.停止其营业 B.限制其所有业务 C.终止其法人资格 D.没收其所有资产
5.行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的（）。
A.开除处分 B.刑事处分 C.行政制裁措施 D.撤职处分 6.行政处罚（）
A.是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯半的行为人的法律制裁 B.是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁 C.是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁 D.只针对公民，不针对法人 7.暂扣或者吊销执照属于（）
A.刑事制裁 B.行政处分 C.行政处罚 D.追究民事责任
8.银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经（）批准。
A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人 B.国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构 负责人 C.地方政府 D.当地公安部门
9.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。
A.中国人民银行 B.地方政府 C.纪检部门 D.银行业监督管理机构负责人
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