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10.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A.第三方 B.客户 C.该金融机构 D.该金融机构和第三方按比例
11.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）的职责之一。
A.中国银行业监督管理委员会 B.所有商业银行 C.中国银行业协会 D.中国反洗钱监测分析中心
12.《反洗钱法》自（）起施行。 A.2006年1月1日 B.2006年6月1日 C.2007年1月1日 D.2007年6月1日 13.中国反洗钱监测分析中心由（）设立。 A.中国银行业监督管理委员会 B.财政部 C.中国人民银行 D.国家外汇管理局 14.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。 A.按照规定向中国人民银行报告分析结果 B.制定金融机构反洗钱规章
C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
15以下不属于金融机构的反洗饯义务的是（）。
A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁个部资料和记录
D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 16.国务院反洗钱行政主管部门是（）。
A.中国银行业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国人民银行
17.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（）。 A.只能是金融机构工作人员 B.只能是金融机构
C.只能是金融机构工作人员或金融机构 D.可以是任何单位和个人 18.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（）起施行。 A.2001年3月1日 B.2003年3月1日 C.2005年3月1日 D.2007年3月1日 19.金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（）。 A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施 B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私 C.其他不依法履行职责的行为 D.按照规定建立反洗钱内部控制制度 20.下列属于大额交易的是（）。
A.一笔25万元人民币的现金汇款 B.当日累计支取人民币18万元
C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
21.（）具体列举了商业银行的可疑交易标准。
A.《反洗钱法》 B.《银行业监督管理法》 C.《金融机构反洗钱规定》 D《金融机构大额.交易和可疑交易报告管理办法》
22.监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（）进行的谈话。 A.股东 B.董事、高级管理人员 C.普通工作人员 D.客户
23.商业银行应当依法保护存款人合法权益下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是
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（）。
A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况 B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款 C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息 D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息
24.人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（） A.借走资料原件 B.抄录资料原件 C.复印资料原件 D.对资料原件照相
25.公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具（）公安局签发的“协助查询存款通知书”。 A.省级（含）以上 B.市级（含）以上 C.县级（含）以上 D.镇级（含）以上 26.商业银行冻结单位存款的期限不超过（） A.1周 B.2周 C.1个月 D.6个月 27.关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是（）。 A.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息 B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息 C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息 D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息
28.存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是（）。 A.要约邀请 B.要约 C.承诺 D.合同
29.存款机构收妥存款资金人账，并向存款客户出具存单或进账单是（）。 A.要约邀请 B.要约 C.承诺 D.合同
30.由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用（）。 A.客户制定的格式合同 B.客户与存款机构协商的格式合同 C.存款机构制定的格式合同 D.口头形式 31.借款人的义务不包括（）。
A.按照借款合同约定用途使用贷款 B.按借款合同约定及时清偿贷款本息 C.接受借款合同以外的附加条件 D.依法如实提供贷款人要求的资料 32.贷款人的权利不包括（）
A.要求借款人提供与借款有关的资料 B.自主决定贷款利率的区间 C.了解借款人的生产经营活动 D.根据借款人的条件，决定贷款金额
33.贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同，（）对此负通知义务和举证责任。 A.借款人 B.原担保人 C.贷款人 D.人民法院 34.债权人行使撤销权的必要费用，由（）承担 A.债权人 B.债务人 C.担保人 D.人民法院 35.在贷款合同中，撤销权的行使范围（） A.以债务人的所有债务为限 B.以债务人能够承担的债务为限 C.以债权人的债权为限 D.以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限
36.《商业银行法》最早于1995年通过并施行，之后进行了修正并自（）年2月1日起施行。 A.2000 B.2002 C.2004 D.2007
37.以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是（）。
A.被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻
B.冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为1年
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C逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结
D.如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结
38.借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利不包括（）。 A.要求保证人归还贷款本金 B.要求保证人归还贷款利息 C.要求就担保物优先受偿 D.扣押保证人财产 39.实践中最常见的利率违规行为是（）。 A.银行以高于法定利率吸收存款的行为 B.银行以低于法定利率吸收存款的行为 C.银行以高于法定利率发放贷款的行为 D.银行擅自或变相以高利率发行债券的行为 40.《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例（）。 A.不得低于75％ B.不得高于75％ C.不得低于25％ D.不得高于25％
41.《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是（）
A.商业银行董事 B.商业银行管理人员所投资的公司 C.与该银行有结算业务的客户 D.商业银行信贷人员的近亲属
42.根据《商业银行法》的规定商业银行破产财产的分配顺序是（）
A.清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用－个人储蓄存款的本金和利息－企业存款的本金和利息
B.清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用－企业存款的本金和利息－个人储蓄存款的本金和利息
C.个人储蓄存款的本金和利息－企业存款的本金和利息－清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用
D.企业存款的本金和利息－个人储蓄存款的本金和利息－清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用
43.A公司委托B银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中A公司不需要对此服务过程承担民事责任的是（）。
A.A公司知道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限 但未作否认表示
B.A公司知道B银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对 C.B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行 代理活动
D.B银行的代理期限已过，但继续向A公司客户提供服务 44.下列选项中，不属于企业法人的是（）。
A.全民所有制企业 B.全民所有制企业的子公司 C.股份有限公司 D.股份有限公司的分公司
45.张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订，（）。
A.张某承担民事责任 B.王某承担民事责任 C.张某与王某共同承担民事责任 D.张某与王某均不承担民事责任
46.关于合同生效要件的说法，不正确的是（）。
A.至少有一方当事人具有相应的民事行为能力 B.当事人意思表示真实
C.合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益 D.合同标的须确定和可能
47.根据《民法通则》的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是（）。 A.无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力 B.被撤销的民事行为，从行为开始起
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无效 C.民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效 D.显失公平的民事行为无效
48.平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为（）。
A.承诺 B.民事行为 C.票据 D.合同
49.根据《合同法》的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是（）。 A.合同当事人的法律地位平等 B.当事人依法享有自愿订立合同的权利 C.当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务 D.当事人不能委托代理人订立合同 50.合同成立需要具备要约和（）阶段 A.执行 B.承诺 C.协商 D.登记
51.关于合同成立条件的错误表述是（）。 A.承诺生效时合同成立 B.双方当事人订立合同必须是依法进行的 C.当事人必须就合同的主要条款协商一致 D.合同的成立不必须具备要约和承诺阶段 52.下列关于公司资本制度的说法，不正确的是（）。
A.《公司法》允许公司资本的分批缴纳 B.股票发行价格不得高于票面金额 C.非货币出资不得高估作价 D.公司资本不得任意变更 53.下列有限责任公司股东人数不符合《公司法》规定的（）。 A.l个法人 B.1个自然人 C.30个自然人 D.30个自然人和30个法人
54.根据《公司法》的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述错误的是（）。
A.都是企业法人 B.有限责任公司注册资本最低限额为3万元，而股份有限公司最低注册资本限额为500万元 C.有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司绝对不能变更为有限责任公司 D.都必须依法制定公司章程
55.根据《公司法》的规定，公司股东依法享有的权利不包括（）。 A.资产收益 B.选择管理者 C.批准破产 D.参与重大决策
56.根据《公司法》的规定股份有限公司采取募集为式设立的，注册资本为（）。
A.在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额 B.在公司登记机关登记的实收股本总额 C.在公司登记机关登记的个体股东的货币出资额 D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额
57.根据《公司法》的规定，关于公司公积金的说法，错误的是（）。 A.股份有限公司发行股票的溢价款列入资本公积金 B.资本公积金可用于弥补公司亏损C.公积金可用于扩大公司生产经营 D.公积金可转为公司资本 58.根据《公司法》的规定，下列说法不正确的是（） A.公司是企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任 B.公司营业执照签发日期为公司成日期
C.公司经总经理批准可为公司股东或实际控制人提供担保 D.有限责任公司的注册资木最低限额为人民币三万元
59.现行的《破产法》自（）年6月1日起施行，原1986年通过的《破产法（试行）》同时废止。
A.1990 B.1995 C.2005 D.2007
60.在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业职权的是（）。 A.债权人会议 B.破产公司股东会（股东大会） C.破产公司董事会 D.人民法院 61.《破产法》规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起（）。 A.三十日内 B.最短三十日，最长三个月 C.最短三个月，最长六个月 D.随时申报
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62.《破产法》规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以向人民法院提出的申请不包括（）。 A.免偿部分债务 B.重整 C.和解 D.破产清算
63.A企业由于经营不善、无力偿债被人民法院宣告破产、A企业尚有1亿元B银行贷款未还，该贷款以A企业的厂房为担保。A企业变价出售后的总破产财产2亿元，其中厂房清算价位为8000万。A企业的未偿债务还包括欠缴税款8000万元，职工工资及保险费用4000万元，其他普通破产债权1亿元。则B银行可收回()。 A.4000万元 B.6000万元 C.8000万元 D.1亿元
64.〔）是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
A.中央银行票据 B.商业汇票 C.本票 D.银行汇票
65.根据《票据法》的规定，汇票的（）必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。 A.出票人 B.背书人 C.保证人 D.承兑人
66.根据《票据法》的规定，下列关于汇票背书的说法不正确的是（）。 A.背书是指在票据背向或者粘单上记载有关事项并鉴章的票据行为 B.以背书转让的汇票，背书应当连续
C.背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任
D.以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责
67.根据《票据法》的规定，下列关于各种票据行为的表述，不正确的是（）。 A.出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为 B.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为 C.承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为 D.持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款 68.下列不属于《票据法》中所指的票据的是（）。 A.汇票 B.本票 C.发票 D.支票 69.《担保法》于（）年通过并实施。 A.1993 B.1995 C.1997 D.1999
70.根据《担保法》的规定，下列关于抵押的说法，正确的是（）。
A.抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的百分之五十 B.土地所有权可以抵押 C.债权消灭，抵押权继续存在 D.抵押权因抵押物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产
71.以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自（）起生效。 A.合同签订之日 B.登记之日 C.登记之日后一日 D.合同中约定之日 72.商业银行在贷款业务中，（）。
A.可以向公司董事的亲属发放条件优于其他借款人同类贷款条件的担保贷款 B.可以以稍高于中央银行规定的同类贷款基准利率提供贷款 C.可以吸收客户资金不人账，直接用于发放贷款
D.可以向银行其他业务客户中不符合贷款条件的企业发放贷款
73.根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是（）。 A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款
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