的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（） 积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
情节轻微且未造成损害的
主动采取有效措施消除或减轻危害后果的
因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
【多选题】 第38题:下面哪几项属于银行业案件？（ ） 某银行员工丁发放大量假、冒名贷款 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 某农商行副行长乙无故离岗 某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金
【多选题】
第40题:案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ ）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。 直接责任人 作案嫌疑人 分管负责人 主要负责人
【多选题】 第41题:银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节” ，这“六个环节”具体指什么？（ ） 内审稽核、违规处罚 空白凭证、金库尾箱 查询对账、轮岗休假 授权卡（柜员卡）、印鉴密押
【多选题】 第42题:根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（ ）
案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩
对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话
对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报 银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开
【多选题】 第43题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的( ) 董事长为案件风险防范第一责任人
行长为案防制度执行第一责任人 监事长为案防制度制定第一责任人 董事长为案件风险监督第一责任人
【多选题】
第47题:下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ ） 对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书 明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告
【多选题】
第50题:银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ ） 买卖股票 大额举债
涉黄、涉赌、涉毒 经商办企业
【多选题】
第33题:下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（ ） 利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的
未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的 未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的 利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的
【多选题】
第39题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷款风险评价和审批阶段，要多方获取客户最新融资信息，全面、科学测算贷款需求，严格按照规定程序审批贷款，（ ），严禁违规决策审批贷款。
严禁授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写虚假调查报告、审查报告 严禁随意降低准入标准
严防员工参与客户编造虚假材料 严防逆程序操作和超权限审批
【多选题】 第40题:以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”（） 严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。
严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。
严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。
严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来.
【多选题】
第42题:疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ ）责任。
保卫部门负责人 分管领导 主要领导 网点负责人
【多选题】
第44题:下列哪一项说法是正确的？（ ）
银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制
案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门
【多选题】 第45题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（ ） 坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书 应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令 柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告
【多选题】
第47题:下列哪一项的做法是错误的？（ ）
银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料■ 在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露 案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据
【多选题】
第49题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在开展违规放贷风险排查时，重点关注哪些领域？ 关注类贷款和违约客户情况
银行员工帮助客户规避制度获取贷款情况 信贷资产转让情况 近年新增加的不良贷款
【多选题】 第32题:根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）
银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 外部电信诈骗
客户信用卡被社会不良分子盗刷 银行前员工王某在离职后参与非法集资
【多选题】 第33题:下列哪些属于案件确认的标准：（ ） 银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的 公安、司法机关立案侦查的
【多选题】
第35题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，2014年各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以（ ）等为重点的案件风险排查。 员工异常行为 票据 跨业合作 信贷
【多选题】
第39题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，案发后，银行业金融机构应根据案件进展情况及时报送（ ）和案例材料。 审结报告 督查报告 整改情况报告 后续调查报告
【多选题】 第40题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构应当确定整改完成的标准，包括但不限于：（ ）。 风险控制到位 制度完善到位 责任追究到位 行为纠正到位
【多选题】
第44题:监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ ）的重要参考 监管计划制订 市场准入审批 诫勉谈话
监管评级
【多选题】 第47题:《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处置，必须做好以下几项工作（）
集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员要依法依规从严处理。
建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人。
梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理。 持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观。
【多选题】 第48题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（ ） 对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折 对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折
对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折
【多选题】 第99题：《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构高级管理层
统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：（）
制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程 根据排查内容，确定排查牵头部门
审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况 研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制
【多选题】 第100题：《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查牵头部门具
体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括：（） 制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程
监督、检查案件风险问题整改和责任追究情况，确保整改和问责到位 审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况 根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案
【判断题】
第51题:根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。 正确 错误