【判断题】 第52题:银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。 正确 错误
【判断题】 第53题:案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。 正确 错误
【判断题】 第54题:银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。 正确 错误
【判断题】 第55题:银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。 正确 错误
【判断题】 第56题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。 正确 错误
【判断题】 第57题:案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。 正确 错误
【判断题】 第58题:商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。 正确 错误
【判断题】 第59题:对于发生重大违法违规行为的离职销售人员，可不予追究管理人员管理责任。 正确 错误
【判断题】 第60题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。 正确 错误
【判断题】 第61题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，在对案件有关管理人员进行责任追究时，可以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分。 正确 错误
【判断题】 第62题:银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。 正确 错误
【判断题】 第63题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，对于曾在本机构任职，但问责时已离职人员的，各银行业金融机构可将违规问题直接移送离职人员现任职单位处理。 正确 错误
【判断题】 第64题:商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。 正确 错误
【判断题】 第65题:案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。 正确 错误
【判断题】 第66题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，各银行业金融机构发生案件或案件风险事件后，应对有关排查工作开展情况进行检查，并根据检查情况追究排查不尽职的责任。 正确 错误
【判断题】 第67题:商业银行可以利用本行渠道向个人客户销售或推介非本行发行的产品。
正确 错误
【判断题】 第68题:银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。 正确 错误
【判断题】 第69题:银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。 正确 错误
【判断题】 第70题:商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。 正确 错误
【判断题】 第71题:银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。 正确 错误
【判断题】 第72题:银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。 正确 错误
【判断题】 第73题:银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。 正确 错误
【判断题】 第74题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章、密钥等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动的；应给予解除劳动合同处理。 正确 错误
【判断题】 第75题:《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。 正确 错误
【判断题】 第76题:银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。 正确 错误
【判断题】 第77题:《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，外部人员实施的网银诈骗、电话银行诈骗等案件，一般按季度报送案件数据。 正确 错误
【判断题】 第78题:禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。 正确 错误
【判断题】 第79题:对于有销售起点金额要求的产品，商业银行应在销售时主动告知客户。 正确 错误
【判断题】 第80题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。
【判断题】 第51题:营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。 正确 错误
【判断题】
第53题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财的；至少应给予解除劳动合同处理。 正确 错误
【判断题】 第54题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，利用职务上的便利，盗窃、诈骗、贪污、挪用、侵占银行、客户资金或其他财产以及收受贿赂的；应给予开除处理。
正确 错误
【判断题】 第55题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，组织、参与、开展民间借贷、违规担保的；至少应给予解除劳动合同处理。 正确 错误
【判断题】 第56题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查中发现的重大案件线索、重大违规问题，可由问题所在机构自行调查。 正确 错误
【判断题】 第57题:《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。 正确 错误
【判断题】 第58题:营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。 正确 错误
【判断题】 第59题:银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》报送《案件信息确认报告》时，无需同时明确案件所属类别，案件所属类别待案件最终定性后报送。 正确 错误
【判断题】 第60题:按照《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》, 处罚信息使用人员可为他人提供查询到的处罚信息，并下载和打印。 正确 错误
【判断题】
第62题:《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》规定，如果一员工因为两件或两件以上事情受到多种处罚或处分，可只填写一张处罚信息表进行上报。