书》等文书进行确认；
B.认为《执法检查事实认定书》所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见；
C.检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的，可以拒绝签字确认； D.对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况。
2、金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现（C）。 A.客户声音； B.客户相貌； C.客户交易的全貌；
D.客户的言谈举止。
1、金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，能够还原（d）。 E.客户声音； F.客户相貌；
G.客户身份
D 客户身份识别的全部过程和结果 3、金融机构报告的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测中心补正通知的（B）个工作日内补正。
A.3；B.5；C.7；D.10。
4、金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易。 A.说明；B.完整记录；C.还原；D.足以重现。
5、对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查，包括内部控制体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况，叫做（A）。
A.全面检查；B.专项检查；C.行政调查；D.非现场检查。
6、对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（B）个工作日内划分其风险等级。
A.5；B.10；C.15；D.30。
7、档案销毁时，应有（B）负责现场监销。 A、一人B.两人C.三人D.四人
1、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B）
A、立即采取冻结措施（不选）
B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求 C、立即提供客户的身份信息、 D、立即体统客户的交易信息
2、下述不属于金融机构应当保存的交易记录范围的是（D） A、数据信息 B、业务凭证
C、账簿 D、客户业务办理顺序号凭证
3、下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是（d)
A 金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任 B 内部控制应当与金融机构日常经营管理相结合 C 内部控制过程是不断发展的
D 内部控制可以为金融机构提供绝对保障
4、金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。资料发生变更的，（b） A 要调高客户风险等级 B 应当及时更新、保存
C 必须停止为客户办理业务 D 应当将客户开立的账户销户
5、以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（d). A 被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件
B 经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱
C 涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系
D 在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题
7.保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，可采取一下哪些做法（D） A、应向中国人民银行询问下一步做法
B、应向侦查机关询问下一步做法 C、可根据情况判断是否继续冻结 D、有权立即解除冻结
8.违反保密规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供虚假材料等违法行为的机构，情节严重的，中国人民银行可采取的处罚措施不包括（B） A、依法对被检查单位处以罚款
B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款 C、建议保险监督管理机构对责任B人员予以纪律处分
D、建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有
关金融行业工作
9我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（C） A、过失洗钱行为也构成洗钱犯罪
B、洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得 C、行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的
D、通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪
10、体现“内部控制优先”的要求不包括（B） A、要充分考虑各种可能的洗钱风险
B、把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发点和落脚点 C、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
2、保险业金融机构在接受中国人民银行反洗钱现场调查的过程中，依法享有的合法权益不包括（D） A.拒绝检察权
B.、对检查事实作出解释或提出申辩意见权 C.监督举报权 D.合规免责权
1、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B） A、立即采取冻结措施
B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求
C、立即提供客户的身份信息 D、立即提供客户的交易信息
2、识别客户身份异常的主要技巧，不包括（） A、注意客户关键信息
B、观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性 C、查看客户风险等级 D、要注意客户的非正常行为
3、在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（C） A、磁带 B、光盘 C、银盘 D、纸质档案
6、以下关于反洗钱行政调查的说法错误的是（D）
A、保险业金融机构在配合开展反洗钱调查过程中，应在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持，不得拒绝或者阻碍反洗钱调查
B、保险业金融机构对调查的可疑交易主体、可疑交易账号开户资料和交易明细等信息，应积极配合收集，如实提供相资料，不得拒绝提供或故意提供虚假材料
C、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱有反洗钱监管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼
1、金融机构在收到有关部门印发的涉恐黑名单之后，应当（C）将名单所列个人、实体信息要素嵌入业务系统。
A、在合理期限内 B、在收到名单后5个工作日内 C、立即 D、在收到名单后10个工作日内
2、以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（D） A、客户有关基础信息疑点 B、客户洗钱风险等级不合理 C、客户资金流动不合理 D、从经济理性分析不合理