3、以下关于反洗钱现场检查保密要求的说法错误的是（D）
A、检查组及其检查人员应对检查中知悉的被检查单位的商业秘密保密 B、检查组及其检查人员应对检查中获得的客户身份资料和交易信息保密 C、被查单位不得擅自向无关人员透露检查信息
D、现场检查中发现涉及客户的可疑线索，被查单位不得擅自向无关人员透露，但可以告知客户本人
4、客户身份资料与交易记录保存的原则有：完整原则、真实原则、安全原则（B）
A、有效原则（不选） B、从严原则 C、节约原则 D、避险原则
5、金融机构应建立三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度
A、反洗钱内控制度 B、客户身份识别制度
C、客户风险等级划分制度 D、报告涉嫌恐怖融资制度 6、资助恐怖主义通常被称为（B） A、恐怖主义 B、恐怖融资
C、反恐融资 D、恐怖犯罪
7、对反洗钱内部控制有较大影响的因素不包括（D） A、企业合规文化
B、高级管理层的管理风格 C、高级管理层的风险意识 D、高级管理层的心理素质
13、在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（D）
A、磁带 B、光盘 C、硬盘 D、纸质档案
14、以下关于金融机构依法享有的拒绝检查权说法正确的有（B）
A、反洗钱现场检查内容涉及金融机构保密信息的，被查单位可以拒绝接受检查 B、反洗钱现场人员未依照程序出示执法证和检查通知书的，被查单位可以拒绝接受检查
C、反洗钱现场检查人员少于3人，被查单位可以拒绝接受检查 D、被查单位工作人员因工作繁忙，可以拒绝接受检查询问 15、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，不包括（B）
A、反洗钱内部控制应渗透到所有产品服务和业务的各个操作环节 B、反洗钱内部控制主要涉及反洗钱牵头部门
C、从制度内容看，反洗钱内控制度包括核心管理制度
D、从制度内容看，反洗钱内控制度包括工作责任制，考核评估和内部审计制度
1、个人寿险业务的满期给付和理赔环节中，洗钱分子的可疑行为有（）全选错 A、保险公司支付赔偿金、给付保险金时，出现客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人 B、频繁变更受益人
C、客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人
D、客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追加大额保费 4、以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（B） A.、投保人要求用大额现金缴纳保费
B．投保人购买银保产品，将保费交付给银行
C．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保 D．由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查
1、洗钱分子在个人寿险的满期给付和理赔环节中，洗钱的可疑之处有（B）
A、宁愿损失投连等产品的初始费用而执意解除合同
B、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人 C、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保 D、客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追加大额保费，却不能合理解释原因
2、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中的保密问题说法正确的是（D） A、配合调查的工作人员应将调查情况告知客户经理，由客户经理转
告客户
B、配合调查的工作人员可将调查任务分配给本单位及下级机构尽量多的工作人员，提高调查效率
C、如果调查的可疑交易涉及本公司高管或内部员工，应要求本人协助调查，提高调查质量（这项不选）
D、对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
3、金融机构应当保存的交易记录包括（D）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务函件和其他资料。 A、大额 B、可疑 C、重点可疑 D、每笔
4、关于配合反洗钱行政调查，以下说法错误的是（D） A、配合反洗钱调查工作应坚持“知密最小化”原则
B、反洗钱调查相关信息的应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的科技或业务人员的范围内
C、配合反洗钱调查时严格禁止向可疑交易主体透露调查相关情况
D、对可疑交易调查的质量和效率要求优先于保密要求，因此，为提高调查质量和效率，可以直接向可疑交易主体或其客户经理了解第一手信息 5、金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，对金融机构处（D）罚款
A、20万元以上50万元以下 B、20万元以上200万元以下 C、50万元以上200万元以下 D、50万元以上500万元以下
6、对于单个被保险人保险费金额（B）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A、人民币1万以上或者外币等值1000美元 B、人民币2万以上或者外币等值2000美元 C、人民币5万以上或者外币等值10000美元 D、人民币20万以上或者外币等值20000美元
7、个人寿险业务可分为投保承保、缴纳保费、保单保全、满期给付
和理赔几个业务环节。（A） A、投保承保 B、缴纳保费
C、保单保全 D、满期给付和理赔
8、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。
A、无法确定 B、不能认定（不选）
C、一定程度上会影响 D、不影响 2、下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采取的必要的管理措施和技术措施的是（d） A 多介质保存 B 异地备份
C 规范调阅流程
D 不同介质保存的资料，将最短年限保管
3、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予（） A、行政罚款 B、行政处分 C、纪律处分
D、取消任职资格或禁止其从事金融行业工作 1、反洗钱调查的客体不包括（D）
A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动
B、中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动 C、单位和个人举报的可疑交易活动 D、一般交易
1、关于保险业新设法人机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资格的说法错误的是（D）
A、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，向所在地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格，申领大额和可疑交易互联网报送数字证书