B、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，及时开展大额交易或可疑交易报告试报送
C、保险业法人机构还应当加强对数字证书的规范化管理，对于数字证书过期的，应当及时安规定申领更换
D、保险业新设法人机构的分支机构、也需要及时申请大额和可疑交易报告主体资格 2、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）以下罚款，情节特别严重的，中国人民银行可疑建议有关金融监督管理机构和责令停业整顿或吊销其经营许可证，（D）
A、五万元以上五十万、一万元以上五万元 B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元 C、五十万元以上五百万元、二十万元以上五十万元 D、五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元
4、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A） A、大额交易和可疑交易报告制度 B、反洗钱绩效考核制度 C、反洗钱内部评估制度
D、反洗钱监督检查、调查和保密制度
5、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是（ A）
A、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束
B、同一介质上存有客户身份资料或者交易记录的，可以按照交易记录的保存期限保存
C、同一客户身份资料或交易记录采用不同介质保存的，应当按照同一期限要求保存客户身份资料或交易记录
D、客户身份资料、自一次性交易记账次年起至少保存3年
7、违反保密规定，泄露有关信息，或拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，故意提供虚假材料等违法行为的机构，情节严重的，中国人民银行可采取的处罚措施不包括（D） A、依法对被检查单位处于罚款
B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处以罚款 C、建议保险监督管理机构对责任人予以纪律处分
D、取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作
8、保险业金融机构对客户及其交易进行分析后，如认为可疑，应当在可疑交易发生后10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送，其中，“可疑交易发生后的10个工作日”是从（D）开始计算
A、构成可疑交易的第一笔交易发生之日 B、发生可疑交易的第一笔交易发生之日 C、确认为可疑交易的第一笔交易发生之日 D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日 9、
10、以下哪种方式是涉嫌恐怖融资监测最为有效的方法（D） A、监测符合涉嫌恐怖融资特征的行为 B、监测符合涉嫌恐怖融资规律的行为 C、监测涉恐怖黑名单
D、监测符合涉嫌恐怖融资规律的账户交易
10、金融机构保存的客户身份资料和交易记录能够还原客户身份识别的全部过程和结果，足以再现客户交易的全貌，它属于客户身份资料与交易记录保存哪项原则要求（A） A、完整原则
B、真实原则 C、从严原则 D、完全原则
11、下列关于客户身份资料与交易记录保存说法中准确的是（A）
a|涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束
b同一介质上存有客户身份资料或者交易记录的，可以按照交易记录的保存期限保存 c同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照同一期限要求保存客户身份资料或者交易记录
d客户身份资料，自一次性交易记账次年起至少保存3年
1、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中的保密问题说法错误的是（ B ） A、保险金融机构应按照“知密最小化”原则，严格控制知密范围，应以最少环节保障配合调查工作的顺利开展 B、被调查的可疑交易主体若为保险业金融机构中高端客户，应由客户经理尽快通知客户，以免损害客户利益，导致客户流失 C、保险业金融机构若能在本级获取相关调查资料的，反洗钱部门仅限在本级获取通知书所列信息数据和资料，不得向上级机构申请，也不得要求分支机构提供 D、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格、规范的内部审批流程
2、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结资产的，资产所有人、控制人或管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请。受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核，公安部在收到申请之日起（ C ）内进行审查处理。
A、5日，B、10日，C、30日，D、10个工作日
3、金融机构在保存客户身份资料与交易记录时，法律、行政法规和其他规章对保存期限要求更长的，遵守其规定进行保存，它属于客户身份资料与交易记录的保存哪项原则要求（B？）
A、完整性 B、真实性 C、从严原则 D、安全原则
4、以下哪个客户的资金流动不合理：（C不选） A、与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为，如客户投保大保额的趸缴保单
B、身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户 C、在短期内多次买卖保险产品却没有明确的保险需求
D、员工或代理人频繁地接纳趸缴业务，且远超出公司平均水平
6、维持恐怖组织运作的资金需求一般（）直接实施恐怖活动的所需资金。（B） E、远小于 F、远大于 G、近似于
H、类似于
7、以下关于配合反冼钱的说法错误的是（D）
A.在国家利益层面，配合开展反冼钱调查能有效打击冼钱及其上游犯罪，对于维护社会的稳定具有重要作用。
B.保险业金融机构自身而言，配合开展反冼钱调查，可帮助金融机构及时发现自身经营管理中存在的薄弱环节的不足之处，以便采取有效措施防范风险。 C.配合反冼钱调查是保险业务金融机构必须履行的义务。
D.保险业金融机构可以根据自身情况决定是否配合反冼钱调查
3、以下哪类大额交易，应由保险业金融机构负责报告（C）
A、法人、其他组织和个体工商户与保险金融机构开立的银行账户之间单笔或当日累计200万元人民币以上或外币等值20万美元以上的款项划转
B、自然人与保险业金融机构开立的银行账户之间单笔或当日累计50万元人民币以上的转账 C、单笔或者当日累计20万元人民币以上或外币交易等值1万美元以上的现金交易 D、自然人与保险金融机构开立的银行账户之间单笔或当日累计10万美元以上的转账 5、以下情形不属于中国人民银行予以重点现场检查范围的是（C） A、被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件
B、经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱
C、涉及重大特大金融案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系 D、在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题
1、从多国破获的案件来看，目前恐怖组织最常用的一种涉恐资金转移方式是（A ） A.通慈善机构和非营利性组织转移资金； B.通过非营利性组织转移资金；
C.非法超过我国边疆漫长的国境线直接携带入境； D.通过虚构贸易的方式经合法的结算通道进入国内。 2、以下说法错误的是（A）
A、金融机构可以不配合中国人民银行开展反洗钱现场检、调查工作
B、金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
C、金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
D、金融机构应当配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取信息数据予以保密
1、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（c ）罚款。 A 1万元以上5万元以下 B 5万元以上10万元以下 C 5万元以上50万元以下 D 10万元以上50万元以下
2、体现”内部控制优先“的要求不包括（b)