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Edda Pioneer 理财
个人理财规划报告
PERSONAL FINANCIAL PLANNING REPORT
2015年5月
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Edda Pioneer 理财团队成员 姓名 姜少川 熊凡 陈奇 程军敏 黄安琪 鲍窈
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专业 2014级投资学 2014级投资学 2014级投资学 2014级投资学 2014级投资学 2014级投资学 3
目 录
第一部分 理财寄语和保密申明?????????????????????? 5 第二部分 基本金融假设????????????????????????? 6 第三部分 家庭情况及其分析??????????????????????? 7 家庭基本情况??????????????????????? 7 家庭财务情况??????????????????????? 8 家庭收支情况??????????????????????? 9 第四部分 家庭状况分析和诊断?????????????????????? 11 家庭保障分析??????????????????????? 11 家庭金融资产分析????????????????????? 11 家庭投资风险偏好分析??????????????????? 12 家庭财务比率分析????????????????????? 13 第五部分 家庭理财目标????????????????????????? 14 理财目标归纳??????????????????????? 14
理财规划思路??????????????????????? 15
第六部分 理财规划方案????????????????????????? 16 现金规划????????????????????????? 16 保险保障规划??????????????????????? 17 投资规划????????????????????????? 19 投资组合建议??????????????????????? 23 子女教育规划??????????????????????? 28 购买汽车计划??????????????????????? 30 房屋规划????????????????????????? 30 旅行生活规划??????????????????????? 31 第七部分 理财规划方案未来现金流评估 ????????????????? 32 未来现金流量??????????????????????? 33 未来资产负债??????????????????????? 34
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敏感度分析???????????????????????? 34 第八部分 风险揭示??????????????????????????? 35 第九部分 后续服务??????????????????????????? 36 第十部分 免责条款??????????????????????????? 37 附件部分
附件一 保险建议书 ?????????????????????????? 18 附件二 股票建议书 ?????????????????????????? 21 附件三 基金建议书 ?????????????????????????? 23 附件四 债券建议书 ?????????????????????????? 26
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第一部分 理财寄语和保密申明
一、理财寄语
理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生活习惯。 在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。而理财就是您生活中这必不可少的一小点，早用、巧用、常用这一小点，一定能使您的人生更加自由、自主、自在。
二、保密申明
感谢您到Edda Pioneer个人理财中心进行咨询，并委托我们为您设计理财规划，我们愿为您提供所有力所能及的帮助。
理财规划是Edda Pioneer为客户提供的理财服务之一。本理财报告用来帮助您明确财务需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财报告是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。作为我行尊敬的客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。
Edda Pioneer个人理财中心
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