D、了解你的客户
16、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。 A、治安高风险单位 B、治安关注单位 C、治安重点防范单位 D、治安隐患单位
17、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。 A、每半年 B、每一年 C、每两年 D、每五年
18、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A） A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—执行—检查—修订制 C、制度—执行—反馈—检查—修订制度 D、制度—排查方案—整改—修订制度—执行
19、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。
A、专案组 B、调查组 C、检查组 D、督察组
20、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。 A、制度先行与业务 B、内控优先
C、发展是根本，管理是保障 D、合规人人有责
21、根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（D）。
A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况 B、涉案人员及情况 C、已经或可能造成的损失 D、公安司法机关的强制措施
22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。
A、对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息
B、案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后
从系统中移除
C、如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》
D、案件信息中涉及的金融以本机构排查的金额为准 23、分支行案件防控的第一责任人是：（B） A、总行行长 B、分支行行长
C、分支行分管风险的副行长 D、分支行分管会计的副行长 24、“三个办法，一个指引”指：（C）
A、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
B、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引
C固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
D、贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，项目融资业务指引
25、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）
A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B、工作中意识不到自己缺乏必要知识，按照自己认为正确的方式工
作
C、滥用职权，对客户交易进行误导
D、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
26、根据《银行业监督管理办法》的规定，以下哪些不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A） A、财务会计账簿 B、风险管理状况
C、董事和高级管理人员变更 D、财务会计报告
27、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。 A、监控下 B、双人会同下 C、会计主管视线范围内 D、内库柜员视线范围内 28、（A）是内控的第一责任人 A、网点一道防线 B、二道防线 C、三道防线 D、四道防线
29、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。
A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报
30、《银行从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应的惩戒，情节严重的，应（B）。 A、开除 B、通报同业 C、解除劳动合同 D、罚款
31、上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后，应在（ 2个工作日 ）内完成审查工作，必要时应责成有关部门实地审核，并得出相应结论。
32、负责监管发案银行业金融机构的监管机构接到报告后，应在（ 5个工作日）内完成核查。如果监管机构在（ 5个工作日）内未完成核查工作的，应通知银行业金融机构延后回复，但延后不得超过（5个工作日 ）。
33、 监管机构在核查工作中，对（ 百万元）以上案件、发案银行业金融机构一年之内第二次及以上发生的案件、地市级银行业金融机构（含相当级别）一年之内有三个及以上分支机构发生的同质同类案件，延后提出自查发现的案件以及有疑问的案件，应重点核查，并视