（7）凭证库房
（9）员工更衣室
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（四）6S管理的发展
自2007年北京分行实施6S管理以来，在分支行共同努力下，利用不到一年的时间，集全行智慧，举全行之力，克服了?5年以上网点占比高、物理空间狭小改造难度大、分布范围广检查难度大、业务量不断增长?的种种困难，通过不断加强组织管理、完善制度体系、持续深入推进，实现了6S管理的全行推广，创造了干净、整洁、温馨的服务环境，员工精神面貌焕然一新、服务效率和客户满意度稳步提升。北京分行6S管理工作获得总行、银行业协会高度评价，也为做好奥运金融服务、国庆六十周年庆典金融服务工作任务的圆满完成奠定了坚实的基础。
6S管理是只有起点没有终点、持续改进不断提高的过程。下一步，北京分行在巩固现有成果的同时，要在管理理念上不断
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探索，在方式上积极创新，将6S管理工作不断向前推进。具体而言，需要做好下列工作：
一是要做到由表面管理到抽屉、厨柜、库房和机房等内部的管理；由实物管理到电脑图标和文件等的管理；由实体网点管理到网上银行等的管理。
二是补充和完善服务管理方面的内容。结合奥运金融服务保障、世博金融服务保障的要求和全国银行业文明规范服务示范单位考核及加分标准，对现场服务管理方面的内容进行补充和完善；对仪容仪表方面的内容进行规范化和标准化。
三是丰富和完善6S管理手册。根据营业现场功能区划分及各行的特点，进一步梳理和完善职责、流程、标准、考核奖惩、分析改进等之间的对应关系，明确现场管理和操作中的风险点及管控措施，提高预防和监控措施的有效性，进一步完善文件和记录的管理机制，在现有6S管理手册的基础上加以修订和完善，按照ISO9000标准的要求构建更加科学合理的营业现场管理体系。
四、运营操作风险管理 （一）操作风险的定义
按照巴塞尔新资本协议对操作风险定义的解释，操作风险是?由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险?。操作风险广泛存在于银行经营管理的各个领域，
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是银行经营管理面临的基础风险之一（银行业的四大风险是信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险）。
（二）银行操作风险常见类型
1、重要印章管理不善引发的内外勾结诈骗；
2、印鉴卡管理不善或者更换印鉴手续不严格引了的假印鉴骗取银行资金；
3、操作员密码泄密给内部人员作案提供可乘之机； 4、查库制度不落实或执行不到位导致现金差错不能及时被发现；
5、重要空白凭证管理不严格给不法分子实施票据诈骗提供了便利；
6、对账不及时，未达账项不及时查明原因，致使发生案件后的资金转移不能及时被发现；
7、开户手续不规范使不法分子利用银行账户从事洗钱、诈骗等犯罪活动。
（三）银行操作风险的特点 1、隐蔽性
操作风险隐蔽性较强，一是因为部分人员风险意识淡薄，认识不足，在风险爆发之前缺乏预期；二是上线新的业务系统后，大量业务与过去相比缺乏直观性，存在较大潜在风险。
2、滞后性
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操作风险多数因在会计账务上作文章而具有一定的延缓性，风险爆发要滞后于风险产生，而且滞后时间越长，使风险责任人员产生侥幸心理，银行遭受的损失就越严重。
3、突发性
风险一旦出现便具有较强的突发性，一般都与资金相联系，追回损失的难度较大，银行在经济上蒙受损失的同时，企业形象和社会信誉也会受到影响 。
（四）银行内部操作风险形势分析
1、银行内部员工良莠不齐，内外勾结案件高发
随着银行业迅猛发展，银行从业人员，包括管理人员逐年呈年轻化趋势，基层员工的合规意识和风险防范意识良莠不齐。个别银行工作人员利用工作便利或内部管理疏漏，独立或伙同行外犯罪分子内外勾结，采取盗取客户印鉴、私刻公章等方式，挪用资金，往往更具有隐蔽性，犯罪后果也更为严重。
2、银行内控制度执行不到位
银行内控制度是银行各项业务有序开展的基础和准绳。而一些银行内部疏于内控管理，有章不循、思想懈怠，将控制措施视为繁琐手续，流于形式，没有严格落实分级授权管理、岗位轮换和强制休假制度，未对重要岗位人员异常生活消费行为和私人资产与正常收入来源明显不匹配的情况予以特别关注、排查不到位，从而给犯罪分子提供可乘之机。银行?内鬼?往往是在相同要害岗位工作多年，熟知银行操作环节，利用复核、授权人员有
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