复核员复核意见：
5、请根据相关数据参数计算出同业拆借业务中到期收款金额，并填入表3－19 表格中。
表3－19
同业拆借拆出、拆入金额（万元） 商议利率（%） 拆借期限（天） 到期收款金额（万元） 8600 26580 5800 7768 6600
6、请根据相关数据参数计算出银行间质押式正回购中“成交总额”和“到期还款总额”，并填入表3－20表格中。
表3－20 券面总额（万元） 7500 5400 9000 6200 7、2007年10月20，A银行与B银行交易员经过商谈达成回购协议，A银行先以1.822%的回购利率，券面总额共100000000.00的05国开19债券（债券代码050180）从B银行融入资金（回购期7天），到期再返买回债券，折算比例为90%。假设你作为B银行同业资金部前台交易员李祥，请根据相关资料审核银行间质押式逆回购成交通知单，注意成交单内各要素完整、准确。并填写审核意见。具体资料：A银行（开户行：A银行、行号：21104、账号：24511026、债券托管账号：A001265）；B银行（开户行：B银行、行号：56112、账号：88861205、债券托管账号：B78666102）；成交编号：B2300045916258；成交序号：B00012.
表3－21 银行间质押式正回购成交通知单
成交日期：2007－10－21 成交编号：B2300045916258 交易员：李详 正回购方 逆回购方 回购利率（%） 券面总额（万元） 到期还款总额（元） 首次结算方式 首次交割日 正回购方户名 正回购方开户行 正回购方账号 正回购方债券托管账号 逆回购方户名 A银行 B银行 1.822 20000 见券付款 2007－10－21 A银行 A银行（行号：21104） 24511026 A001265 B银行 回购期限（天） 1 成交总金额（元） 200000000.00 手续费 到期结算方式 到期交割日 见款付券 2007－10－28 拆算比例（%） 95 90 100 95 成交总额（元） 成交利率（%） 1.653 1.809 1.900 2.016 回购期限（天） 7 14 60 120 到期还款总额（元） 1.862 1.258 1.988 2.045 1.620 15 7 21 30 18 逆回购方开户行 逆回购方账号 逆回购方债券托管账号 债券名称 03国开19 B银行（行号：56112） 88861205 B7866102 债券面额（万元） 折算比例（%） 20000 90.00 成交金额（元） 20000000000 债券名称 050180 成交序号：B00012
审核意见：
8、下表为2005年华能国际电力股份有限公司2005年第一期短期融资券发行情况表，假设你作为某货币市场基金基金经理，你是否会投资该短期融资券，为什么？
表3－22
债券名称 债券简称 债券代码 发行日期 债券期限(天) 计划发行总额(亿元) 实际发行总额(亿元) 发行人简称 债券性质 选择权 本息状态 付息频率(月) 票面利率(%) 债券评级 主体评级
9、以下资料为海富通货币市场证券投资基金投资的基本情况，假设你作为一个个人投资者，你是否会选择该货币市场基金作为投资对象，为什么？
（1）海富通货币市场证券投资基金基本情况
表3－23 基金名称 万份基金收益 投资风格 基金经理 最新规模 管理费率 海富通货币市场证券投资基金 0.9171元 张丽洁 1015288562.36 0.30% 基金代码 折算的年收益 投资类型 基金管理人 基金托管人 托管费率 519506 3.3440% 货币市场型 海富通基金管理有限公司 中国银行 0.10% 华能国际电力股份有限公司2005年第一期融资券 05华能电CP01 0581001 2005-05-26 365日 45.00 45.00 其它 短期融资券 0 0 A-1 AAA 基本利差(%) 基础利率(%) 划款日 起息日 到期日 流通状态 上市流通日 发行手续费率(%) 流通场所 首次发行范围 首次发行价格 计息方式 兑付手续费率(%) 债券评级机构 主体评级机构 0 0 2005-05-27 2005-05-27 2006-05-27 可流通 2005-05-30 0 银行间债券市场 97.160 贴现式 0 中诚信国际信用评级有限责任公司 中诚信国际信用评级有限责任公司 本基金投资于如下的金融工具：现金；一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内
（含一年）的中央银行票据以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
（2）货币市场基金收益
图3－5
（3）基金规模变动图
图3－6
（4）基金资产配置表
表3－24
序号 1 2 3 4 5 债券投资 银行存款和清算备付金合计 其他资产 买入返售证券 资产支持证券 合计 项目 金额 1432289491.09 63921013.89 3283665.32 0.00 0.00 1499494170.30 占总资产比例（%） 95.52 4.26 0.22 0.00 0.00 100.00 表3－25
序号 1 2 3 4 5 平均剩余期限：128天 剩余期限 30天以内 30天(含)~60天 60天(含)~-90天 90天(含)~180天 180天以上（含） 占资产净值比例(％) 33.62 0.00 23.28 7.52 29.06 （5）投资组合剩余期限：
第四章 资本市场业务
一、填空题
1、资本市场是以期限在（ ）的金融资产为交易工具的中长期资金融通市场。
2、资本市场是金融市场的（ ）市场。资本市场可分为（ ）市场、（ ）市场。
3、股票就其性质来看，代表着股东对公司的（ ），是代表一定经济利益分配请求权的（ ），是资本市场上流通的一种（ ）。
4、股票按照股东所享有的权益不同，分为（ ）和（ ）。 5、股票按照（ ）分类，可以分为记名股票和不记名股票。
6、按是否在股票面额上表明金额分类，可以分为（ ）股票和（ ）股票。 7、按照是否有实物载体分类，可以分为（ ）股票和（ ）股票。
8、A股的正式名称是（ ），它是由我国（ ）的公司发行的，以（ ）认购和交易的普通股票。
9、B股是以人民币标明面值、以（ ）认购和买卖的，在上海证券交易所以（ ）交易，在深圳证券交易所以（ ）交易。
10、股票市场的发行制度可以分为（ ）和（ ）两大类。
11、中国现在的股票发行制度是（ ）并配之以发行（ ）和（ ）。 12、股票的发行方式按照发行对象的不同可以分为（ ）和（ ）两种方式。 13、股票的发行方式按照是否有中介机构的介入又可以分为（ ）发行和（ ）发行两种方式。
14、股票流通市场按照组织程度不同分为（ ）和（ ）。 15、我国上海和深圳的证券交易所均实行（ ）。
16、股票上市以后，如果不能满足证券交易所关于股票上市的条件，它的上市资格可以被取消，交易所停止股票的上市交易被称为终止上市或（ ）。 17、证券交易必须遵循（ ）和（ ）原则。
18、我国的上海和深圳证券交易所的开市时间是（ ）和（ ）
19、我国上海和深圳证券交易所规定股票每（ ）股为一手，零股可以一次性卖，但不得买入。
20、我国上海证券交易所规定，A股的价位为（ ）人民币，B股的价位为0.001美元； 21、我国深圳证券交易所规定，A股的价位为0.01人民币，B股的价位为（ ）港元。 22、我国的上海和深圳证券交易所采取开盘价由（ ）竞价产生、交易日其他价格由（ ）竞价方式产生的制度，集合竞价过程中没有成交的委托，自动进入连续竞价过程。
23、我国上海和深圳证券交易所规定，在交易所交易的股票(除了ST类)除首日上市以外，在一个交易日内，每只股票的交易价格在上一个交易日收盘价的上下（ ）浮动。ST类股票的交易价
格在上一个交易日收盘价的上下（ ）浮动。
24、证券交易委托是投资者通知经纪人进行证券买卖的指令，其主要种类有（ ）委托和（ ）委托。
25、在证券交易所进行股票交易要经过开户、（ ）、竞价成交、结算、（ ）等程序。 26、股票的投资收益由股息收入、（ ）和公积金转增股本的收益组成。
27、与股票投资相关的所有风险统称为总风险，总风险可以分为（ ）和（ ）两大类。
28、“换手率”也称“周转率”，指在一定时间内市场中股票转手买卖的频率，是反映股票（ ）强弱的指标之一。
29、市盈率又称股份收益比率或本益比，是（ ）与其（ ）的比值。
30、债券是按照法定程序发行的要求发行人(也称债务人或借款人)按约定的时间和方式向债权人或投资者支付利息和偿还本金的一种（ ）凭证。
31、债券票面的基本要素主要有票面价值、票面利率、偿还期限以及（ ）。 32、债券按发行主体不同可分为政府债券、公司债券和（ ）。 33、债券按（ ）可分为固定利率债券和浮动利率债券。
34、债券按利息的支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和（ ）。 35、债券根据有无实际担保可分为（ ）和（ ）。
36、债券根据（ ）可分成可赎回债券、偿还基金债券、可转换债券和带认股权证的债券。 37、债券发行市场主要由发行人、投资者(认购者)和（ ）等中介人三部分构成。
38、现代债券发行，特别是国债发行大部分是采取（ ）的方式。主要有承购包销、（ ）等方式。
39、目前世界各国常用的交易方式有：现货交易、期货交易、（ ）、信用交易等。 40、债券投资收益由利息、资本利得和（ ）三部分构成。
41、引起债券市场价格变动的主要因素有两个：—是市场利率；二是（ ）。
42、信用评级是指信用评级机构对于公开发行的企业债券按照其（ ）的大小对其信用质量进行级别的评定，以供投资者参考。
43、证券投资基金根据组织形式的不同，可以分为（ ）和（ ）。 44、证券投资基金根据（ ），可以分为封闭式基金和开放式基金。
45、开放式基金是指基金份额总额（ ）、基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金运作方式。
46、证券投资基金根据募集方式的不同，可以分为（ ）和（ ）。
47、证券投资基金根据（ ）不同，可分为收入型基金、成长型基金和平衡型基金。 48、成长型基金是（ ）为目标的基金，特点是能获取较大的收益，但风险较大。 49、证券投资基金根据投资对象的不同，可以分为（ ）、债券型基金、混合基金和货币市场基金等
50、一般说来，基金的发行要经过申请、核准、发售、（ ）四个步骤。
51、认购开放式基金，需要缴纳一定的认购费。认购费的支付分两种模式，即（ ）和（ ）。