（十二）有其他严重违反本实施细则规定行为的。 第六十条 根据本行信贷管理制度中相关尽职免责条款的规定，对尽职无过错，且风险在容忍度范围内的，可免除责任；超过容忍度范围的，相关人员应当承担工作责任；违规办理贷款的，应当严肃追责处罚。
第十章 附则
第六十一条 本细则施行前公布的有关规定与本细则不一致的，按照本细则执行，本细则未尽事宜，依据有关法律、法规及本行相关管理制度规定执行。
第六十二条 本细则由xx农村合作银行总行负责制定、修改和解释。
第六十三条 本细则自发文之日起施行。
31
附件1：
xx农村合作银行农户贷款面谈笔录
银行经办人 借款申请人 担保人 时间 共同债务人 地点 一、借款人面谈承诺事项：
1、您申请的个人贷款是□消费贷款 □农、林、牧、渔业生产经营贷款 □其他生产经营贷款；担保方式是□信用 □贷款卡 □抵押 □质押 □保证 □联保 □组合。
2、您或您家庭主要经营： ；您向本行提出贷款（授信）申请和提供的资料，是否真实、有效并自愿承担相应法律责任？□是 □否
3、您申请贷款具体用途是： 。您是否承诺严格按借款合同约定用途合理使用信贷资金，如有违规转移信贷资金用途，自愿同意我行提前收回贷款本息,并承诺主放款账号不开通银证转账功能。□是□否
4、您作为借款人，应当有足够的偿还贷款本息能力,您归还贷款的主要来源是 ,并按合同规定按期归还我行贷款。
对此，您是否清楚？ □是 □否 二、担保人面谈承诺事项： 5、您是否自愿为借款人 提供担保？ □是 □否
6、您为借款人向我行申请贷款所提供的抵（质）押物有无抵（质）押或出租给其他第三人？ □有 □无
7、作为担保人您是否了解借款人的经营情况、清楚借款金额、借款的具体用途以及具备按约还款能力？ □是 □否
三、借款人（包括共同债务人）和担保人面谈共同承诺及授权申明：
8、您作为借款申请人或担保人向我行所提供的有关材料及以上谈话内容是否真实？若有虚假，是否愿意承担一切法律责任。
□真实，本人申明愿意承担一切因提供虚假资料或陈述的法律责任。 □不真实（选此项请详述） 。 9、本人授权贷款行在审核本人贷款申请或作为贷款担保人时，可以向人民银行个人信用信息基础数据库查询本人及其他按规定可以查询的个人信用报告。授权期限： 年 月 日至 年 月 日。
借款申请人签字： 共同债务人签字： （可选） 担保人签字：
32
附件2：
xx农村合作银行信贷客户贷后检查记录 （农户批量） 贷款户数 支行 分理处(营业部) 单位：万元 镇 村（社区） 总户数 贷款余额 不良贷款户数 不良贷款余额 贷后检查记录： 检查要求及要点： 1、农业客户经理对当月发放授信余额在10万元（含）以下的农户贷款，实施批量贷后检查记录。 2、农业客户经理根据自已所管辖的的村（居），分片实施批量记录。 3、农业客户经理①简要说明该村（居）当月农户贷款情况，如发放贷户数，金额，余额；②扼要说明整体当月发放的农户贷款资金使用情况，并记录贷款资金使用不当户具体情况及采取的措施；③详细列名该村当月所有贷款户保证人清单，以及所担保的贷款户数、余额，并对保证人保证能力作适当的批露。 4、农业客户经理在收贷过程中，如产生不良贷款户，应在对应的村（居）发生不良户的当月贷后检查记单中，对不良户详尽记录，并描述所采取的相应措施； 5、 农业客户经理应将当月发放的农户按村（居）清单打印，作为本记录单的附件。 本检查记录附件共 页 检查人： 检查时间： 年 月 日 注：１、上述内容按模板书写；２、页数不够可另外添加。 共 页第 页 33
附件3
xx农村合作银行贷款风险审查表
借款人名称 借款金额 质押物名称 担保人名称 客户号 借款期间 号码 客户号 审 核 内 容 （一）借款人是否具备贷款主体资格； （二）提交资料是否齐全、内容是否一致，是否在有效期内或未发现明显伪造、变造情况； 是否符合要求 20 年 月 日至20 年 月 日 抵押物名称 贷款类型 担保方式 利率 囗经营 囗消费 抵押物地址 其他说明 （三）担保人否具备担保主体资格，抵（质）押物是否符合抵（质）押要求； （四）贷款具体业务品种、当事人、贷款金额、期限、利率、用途、担保方式和还款方式是否符合我行信贷制度规定； （五）有无存在超权限、多头、跨区域等情况； （六）纸质材料是否与信贷管理系统内的相关信息一致； （七）调查报告规范性和准确性； （八）其他＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。 审（核）查结论： 审（核）查人（签字）：日期： 年 月 日
本表留档一式（ ）份，信贷人员一份，其他________________份。
34