业资格考试,委托中国精算师 会组织实施。 (2007 年之前由中国保险行业 会精算工作委员会负责)该考试体系与“北美精算师考试(SOA)”和“英国精算师考试(I&FA)”并列为行业内主要的精算资格考试。 1997 年十月当时的保险监管部门中国人民银行保险司启动了“中国精算制度建设”研究项目,决定建立中国的精算师资格考试认证制度,并逐步制定 精算规则。2000 年,中国精算师资格考试开考,与此配套的教材也陆续出版发行。2009 年,中国精算师 会决定对中国精算师资格考试认证体系进行改革,并于2011 年开始实施。以下主要就2011 年后的新考试体系进行简要介绍。
(2) 考试体系简介
新体系分为准精算师和精算师两个层次。在准精算师阶 不区分方向,考生通过8 门必备的准精算师考试课程,并经过职业道德培训后,可获得中国准精算师资格;精算师分为寿险和非寿险两个方向,有3 年以上工作经历的准精算师,通过5 门精算师考试课程,并经过职业道德培训后,可获得中国精算师(寿险方向)或中国精算师(非寿险方向)的资格,5 门精算师考试课程,既有必考的,也有选考的,具体科目,因寿险和非寿险方向有所不同。
(3) 考试科 设置:
准精算师考试科目共8 门,考试形式全部为三小时笔试。具体科目为:A1 数学、A2 金融数学、A3 精算模型、A4 经济学、A5 《寿险精算》、A6 《非寿险精算》、A7 《会计与财务》、A8 《精算管理》。
精算师部分分为寿险和非寿险两个方向,共计十门考试科目,每门考试均为4 小时笔试。 F1 保险法及相关法规(分寿险和非寿险两个方向)、F2 保险公司财务管理(分寿险和非寿险两个方向)、F3 个人寿险与年金精算实务、F4 员工福利计划、F5非寿险实务、F6 非寿险定价、F7 非寿险责任准备金评估、F8 投资学、F9 资产负债管理、F10 健康保险。
(4) 取得相应资格的条件
申请准精算师(Associate of China Association of Actuaries,ACAA)资格应
满足的条件:
1)、具有本科(国家承认同等学历)以上学历;
2)、通过A1-A8 全部科目的考试。
申请精算师(Fellow of China Association of Actuaries,FCAA)资格应满足的条件:
1)、具备中国准精算师资格;
2)、满足一下要求之一:
a.寿险方向:通过F1(寿险方向)、F2(寿险方向)、F3 和F8 科目,并在F4、F9 和F10 这3 门科目中至少通过1 门科目。
b.非寿险方向:通过F1(非寿险方向)、F6、F7 和F8 科目,并在F2(非寿险方向)、F5、F9 和F10 这4 门科目中至少通过1 门科目。
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3)、拥有三年精算相关工作经验。
(4) 考试时间和地点
目前已在北京、上海、天津、广州等15 个城市设立了考试中心,并在香港、加拿大滑铁卢大学设立了2 个海外考试中心,每年春秋两季举 考试。
5、北美精算师考试(SOA)
(1) 背景简介
由于精算师是一项非常专门的职业,一般需要经过资格考试来认定从业资格。国际上著名的精算学会有:北美精算学会、英国精算学会、日本精算学会和澳大利亚精算学会,不同的精算师学会具有不同的资格认证和考试课程和制度。其中在国际上最具代表性和权威性,规模最大、拥有最多会员精算师的组织是美国的北美精算师 会(Society of Actuaries,简 SOA),享有极高的声誉。SOA自1987 年起与我国 开大学合作设立了精算教育培训项目,并于1992 年在开设立考试中心。至今SOA 已在中国大陆设立了8 个考试中心。
(2) 考试时间、科目
SOA 的资格考试每年春季和秋季各进行一次.春季的考试一般安排在5 月份,秋季的考试一般安排在 11 月份。分为两个层次,精算师(FSA)资格和准精算师(ASA)资格。
详细课程内容参见:http://www.soa.org/Education/Exam-Req/default.aspx
6、司法考试
经济与法律是紧密相关的,在采访过程中,很多师兄师姐都建议我们多学习一些法律知识,南开也有经管法试点班,是将经济、管理与法律相结合的典范,而一些公司,例如投行,对于通过司法考试的人员亦是钟爱有加,为此,我们对司法考试进行简 的介绍。
(1) 背景简介
国家司法考试是国家统一组织的从事特定法律职业的资格考试。初任法官、初任检察官和取得律师资格必须通过国家司法考试。国家司法考试前身为律师资格考试,自2002 年后,增加了检察官考试和法官考试两类系统内部职业资格考试考核,统 为国家统一司法考试。考试主要测试内容包括:理论法学、应用法学、现行法律规定、法律实务和法律职业道德。国家司法考试实行全国统一命题和评卷,成 由司法部国家司法考试 公室公布。国家司法考试的考试成 一次有效。通过国家司法考试的人员,由司法部统一颁发《法律职业资格证书》。
(2) 考试科目
每份试卷分值为150 分,试卷的具体科目为:
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试卷一:综合知识。包括:社会主义法治理念、法理学、法制史、宪法、经
济法、国际法、国际私法、国际经济法、法律职业道德与职业责任;
试卷二:刑事与行政法律制度。包括:社会主义法治理念、刑法、刑事诉讼
法、行政法与行政诉讼法;
试卷三:民商事法律制度。包括:社会主义法治理念、民法、商法、民事诉
讼法(含仲裁制度);
试卷四:实例(案例)分析、司法文书、论述。包括:试卷一、二、三所列科目。
前述试卷一、试卷二、试卷三为机读式选择题;试卷四为笔答式实例(案例)
分析题(含法律文书写作)。
(3) 考试时间及费用
司法考试一般确定在每年9 月的第三个周末举行(2010 年为9 月的第二个周末),2012 年的司法考试时
间为9 月22、23 日两天。考试分为两天进行,分别考查四个试卷。试卷一:9 月22 日上午08:30 11:30,考试时间180 分钟。试卷二:9 月22 日下午14:00 17:00,考试时间180 分钟。试卷三:9 月23日上午 08:30 11:30 ,考试时间 180 分钟。试卷四:9 月 23 日下午 14:00 17:30,考试时间210 分钟。各地司法考试报名费,由当地物价部门核准。一般在200 元左右。
关于司法考试的详细内容参见司法部国家司法考试中心网站:
http://www.moj.gov.cn/sfks/node_8007.htm
部分采访师兄师姐介绍
李罗力师兄 中国脑库掌门人(深圳)
1977 级经济学系校友李罗力师兄,高中毕业后作为“老三届”的学生应征入伍从军三年,复员后分配到煤矿工作。在恢复高考后的第一年,他从煤矿考入开大学经济系,并于1982 年获得经济学硕士学位。多年来投身于中国改革开放以及专注于中国经济发展理论与实践的他,亲历了邓小平南巡,直接参与了深圳特区的改革开放试验和经济腾飞。他曾担任中国综合开发研究院的秘书长和党委书记,是“中国脑库”名副其实的“掌门人”。李罗力校友现在主要担任中国体制改革研究会副会长、综合开发研究院(中国深圳)副理事长、马洪基金会理事长、深圳市金融信息服务 会会长、深圳市南开大学校友会会长、深圳市脑库投资管理公司副董事长等职,还是南开大学兼职教授和博士生导师。与此同时,他多年来从事中国改革理论研究、中国对外开放理论研究、中国经济特区理论研究、中国发展战略研究、国际区域经济合作研究和两岸三地发展研究等。发表了数百万字的著作和论文,是国内著名经济学家和改革开放理论家。
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王骥师兄 见证中国银行业的成长(深圳)
王骥师兄是1977 级经济系校友,1982 年毕业后进入中国人民银行总行工作,任副行长秘书,后调至中国农业银行总行担任行长秘书,副处长,中国农业银行深圳分行副行长兼宝安支行副行长;后任香港农银财务公司副总经理,中国农业银行香港分行副行长;后担任深圳发展银行(现为平安银行)党委书记、特别顾问;目前王骥师兄任平安集团党委副书记兼平安银行党委书记。王骥校友担任党委书记的平安银行(前深圳发展银行)可以说与南开大学的关系非常密切,一度深圳发展银行七名党委成员中有四人曾是南开的学生或老师。郑伟鹤师兄 2008 年中国最佳本土PE 管理人(深圳)郑伟鹤师兄是南开大学1984 级本科生,1991 年毕业于南开大学国际经济法法学硕士专业,1993 年成为全国首批证券律师。此后的10 年间,成为同期市场最为活跃的证券律师之一。2000 年,郑伟鹤师兄创建了深圳市同创伟业投资有限公司,从一名律师成功转型为一名杰出的私募股权投资基金经理人。同创伟 业投资有限公司是中国第一批以创业板(后推出深圳中小企业板)为上市目标的 专业创业投资公司,2008 年,深圳市同创伟业创业投资有限公司当选中国风险 投资会“2008 年度中国最佳创业投资机构”,清科集团”2008 年中国创业投资机构 50 强”;郑伟鹤师兄当选为“2008 中国最佳本土PE 管理人”、“中国风险投资会中期人物”。
王振忠师兄 从政府干部到投资公司总经理(天津)
王振忠师兄是南开大学金融系1985 级本科生,南开大学金融学硕士、金融学博士,曾任天津市经济体制改革委员会干部,国泰君安证券天津分公司总经理,渤海证券副总裁,中国节能投资公司总经理助理兼资本运营部主任,中节能投资有限公司董事长。现任天津滨海海胜股权投资基金管理有限公司总经理、圣金达投资有限公司董事长。
安红军师兄 从投行总监到国有上市公司总裁(上海)
安红军师兄是南开大学1988 级金融系本科生,经济学博士。历任 方证券投资银行总部上海业务处处长、 方证券上海分公司总经理助理、 方证券投资银行总部副总经理、总经理,天同证券总裁助理,华泰证券有限公司投资银行业务总监,上海世博土地控股有限责任公司业务总监,上海市原水股份有限公司总经理。现任上海城投控股股份有限公司总裁。
谭晓雨师姐 国泰君安的元老级大将(上海)
谭晓雨师姐是南开大学1990 级本科生,1994 级经济学硕士。自1996 年加入原君安证券研究所以来在研究岗位上持之以恒的耕耘,十几年如一日的忠诚服务于国泰君安,历任国泰君安研究所常务副所长、研究所行业研究部总经理、TMT行业研究主管、传媒行业首席分析师,现任国泰君安证券公司咨询部总经理,并 担任中视传媒、科力远、湖 投资独立董事,中国广播电视学会产业研究专业委员会理事等多项兼职工作。2011 年3 月因在社会科学研究事业所做的突出贡献而获得国务院特殊津贴专家荣誉。谭晓雨师姐长期从事资本市场研究,有长期从事股票投资研究的实践经验,并在股票投资研究专业领域取得了突出的业 与声誉,曾5 次获深交所会员研究成果评选或中国证券业 会科研课题评选奖项。2003-2008 连续六年获《新财富》组织全体基金经理评选传播文化业全国最佳分析师,2003-2004 年获选社会服务业全国最佳分析师。2007 年获选首届21 世 金牌分析师传媒行业第一名,2009 年9 月获选 《证券市场周刊》客观评价盈利预测准确度的金手指奖传媒行业第一名,是同时获得《证券市场周刊》金手指奖和水晶球奖前两名的仅有五位金手指奖最佳分析师第一名之一。
王志勇师兄 从北方信托到津联集团(天津)
王志勇师兄是南开大学金融系1990 级本科生,毕业后加入北方信托,后加入津联集团,历任津联集团(天津)资产管理有限公司金融部经理,津联集团(天津)资产管理有限公司、天津发展资产管理有限公司副总经理、
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总经理,现任津联集团有限公司、天津发展控股有限公司董事、副总经理。
刘超 从省财政厅到四大行总行(北京)
刘超师兄,南开大学商学院2001 级管理学博士,1997 年硕士研究生毕业后曾任职于河北省财政厅,2004 年博士毕业后加入中国工商银行总行从事博士后研究,后任天津市南开区支行副行长,目前任工商银行总行信贷管理部信贷制度处副处长。
庞锦师兄 从南开园到发改委(北京)
目前在国家发展和改革委员会经贸司担任处长的庞锦师兄是我校1991 级经济系本科生、1995 级国经所硕士,后就读于清华大学人文社会科学学院世界经济系(期间赴芝加哥大学交流一年),获博士学位。2002 年博士毕业后进入国家发改委经贸司工作,至今已有十个年头。
于佳师姐 风险投资领域的专家(北京)
现任启明创投(中国著名的风险投资基金,专注于中国高科技领域投资)合伙人的于佳师姐是南开大学化学系1993 级本科生,1997 年毕业后先后在统一集团、津科电子工业公司等任职市场营销方面的工作,并于2003 年回校在商学院攻读EMBA,2006 年考入南开大学经济学院攻读博士学位。于佳师姐2008 年加入天津滨海引导基金,后加盟启明创投至今。于佳师姐拥有超过10 年的企业运营管理经验、创业经验和投资经验,是我校在投资领域的一位杰出校友。
陈国汪师兄 从南开园到银监会(北京)
陈国汪师兄是南开大学级经济系政治经济学1999 级硕士,2002 年毕业后考入中国人民银行总行,2003 年随人民银行改制到银监会合作部工作,任合作部非现场监管三处副处长,目前在甘肃省临洮县挂职锻炼,任县委常委、副县长。
马源师兄 “四大”会计师事务所合伙人(北京)
马源师兄为南开大学国际经济与贸易系1995 级本科生,现任毕马威华振会计师事务所北京分所税务部合伙人,1999 年本科毕业后赴美国北卡罗莱娜大学和美国肯特州立大学,分获会计学和经济学硕士。2001 年毕业后先后在安永纽约office,摩根士丹利纽约、安永香港office,毕马威北京office 任职,职业路径颇具传奇色彩,辗转数地、经历丰富,“四大”是其起点,也是其经历投行工作后选择回归的梦想之地。
王志国师兄 曾经最年轻的上市公司财务总监到私募创始合伙人(北京)
王志国师兄是南开大学金融系1997 级本科生,毕业后加入工商银行天津分行工作,后加入中瑞岳华会计师事务所(原天津天华会计师事务所)担任项目经理,从事审计工作;2003 年加入北京市大中电器有限公司,任集团常务副总经理兼连锁发展部总监;2005 年加入北京市鹏润房地产开发有限公司任财务中心副总监,后任鹏润集团(国美电器母公司)财务副总监,中关村科技发展控股股份有限公司(000931)财务总监;2009 年7 月开始任海航商业控股有限公司总裁;目前担任长青资本创始合伙人。
董阳阳师兄 从波士顿到华夏基金(北京)
现任华夏基金管理有限公司基金经理助理的董阳阳师兄是南开大学金融系2000 级本科生,2004 年毕业后加入毕马威华振会计师事务所北京分所从事审计工作,后赴美国波士顿学院(Boston College)攻读硕士,于
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