章）；如果是差旅费，超过伍万元以上要提供注明各项费用的公函，必要的时候可能还需要提供各项发票的复印件；如果是劳务费，则需要提供劳务合同，被发放人的身份证复印件。
25、客户银行承兑汇票如果丢失，如何办理？（源自工单：WFINS2008071900000000000908686）
答:有三种方式：1、挂失止付2、公示催告3、法院直接诉讼 具体办理手续如下：
失票人应当在通知挂失止付后３日内，也可以在票据丧失后，直接依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起12日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第13日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。允许挂失止付的票据丧失，失票人需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章。挂失止付通知书应当记载下列事项：（一）票据丧失的时间、地点、原因；（二）票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称；（三）挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法。欠缺上述记载事项之一的，银行不予受理。
26、对公客户称自己在京广支行新开对公账户，要购买支票，京广支行告知账户必须有5万元才可以购买，客户认为自己新开户，没这么多资金，要求核实此规定是否是京广支行自己规定的，我行是否有统一规定？（源自工单：WFINS2008080100000000000933771）
答：我行账户管理文件中没有对购买支票设定最低账户余额限制，但是为了更好的保证有效客户占比，防止签发空头支票，很多支行在实际操作中会出于防范风险的考虑，设定一定的账户余额限制。例如该工单中的对公客户，如果连账户余额达不到5万元，很有可能产生签发空头支票的风险，对该公司的信誉也会产生负面影响，因此希望客户能正确理解我行此举的目的和意义。
27、请问公司其他人携带非本人的支票购买证、本人身份证和支票购买证照片上那个人的身份证及单位公函是否可以代办购买支票？（源自工单：WFINS2008091000000000001006161） 答：不可以代办。
28、对公客户是否需要购买入支票时的进账单，一本价格是多少？一本几张？（源自工单：WFINS2008091200000000001009090） 答：进账单，一本3元，一本25份。
29、公司客户将一张密码错误的支票误给了其客户并入了支票，现客户接到开户行的通知，说该支票金额超过了现有账上余额，需补足金额后可以按照支付密码错误退票，否则按空头支票罚款。客户想咨询人行是否有这种规定？客户如果不去存款，人行下罚款通知书后，能否说明真实情况从而取消罚款？（源自工单：WFINS2008092200000000001028131） 答：我行对于收到的支票委托收款，首先查询其账户资金是否充足，如果不足，要求客户补齐资金，否则按空头处理；如果客户账户资金充足，则再对票面要素进行审核，比如说支付密码是否正确，大小写是否正确
一致等等。对于空头支票，人行出具了罚款通知书，是无法以密码错误为由逃避空头处罚的。
30、请问我行柜台能否收取他行开出的用途为工资金额未超过5万的支票有完税证明，这种支票入个人帐户，是否需要把票据拿到开票行才可以。
答：柜台不能办理他行开出的用途为工资的款项入个人帐户，需要到其开户行办理。
31、对公客户到我行办理支票反提业务需要携带什么资料？如何办理？WFINS2008120100000000001164690
答：支票反提业务即主动付款，客户只需携带各项要素填写齐全的转帐支票、进账单即可，无需其他资料。
32、客户刘先生有一张他行开立的经多次背书的银行承兑汇票，其中一家公司在背书给下一家公司的时候，没有填写“被背书人”。刘先生所在公司财务在补写这个“被背书人”的时写错了一个字。客户开户银行承兑时支行告知客户需要请“被背书人”这家公司为刘先生的公司开具一份书面说明。客户询问该书面说明需要什么格式？（源自工单：WFINS2008121600000000001193540）
答：书面说明没有固定格式，需客户说明原因，表明由此引起的经济责任由该公司承担。加盖单位公章即可。
北京管理部对公中间业务常见问题解答
1、请问对公客户是否可以用公司的对公账户绑定其老板的移动手机和固定电话来进行代扣话费？如果可以办理，需要携带哪些资料如何办理？（源自工单：WFINS2007091300000000000372398）
答：经核实，目前北京地区无法办理对公帐户代缴费。
有客户询问在我行如何办理代缴话费业务。请问我行是否有代缴对公话费业务，如何办理。(源自CC000028588)
（2）对公：采取同城特委办理，客户填写同城特约委托书交与银行签约后可使用此方式。
2、代缴税款业务？
答：经北京管理部会计部核实：我行可代缴一般的国、地税，但无印花税，一般情况下每月10日前缴税。
3、柜台除代缴电话费以外，还客户代缴那些费用？
答：经北京管理部会计部核实：个人在我行可缴燃气费、电话费、代扣歌华宽带服务费（宽带服务费是歌华有线电视费的一部分，歌华有线电视费的代收业务目前我行正在洽谈中）。
4、北京公司户在我行有代缴税款的业务,税款一般是在几号扣？如扣款日公司帐户余额不足,是否可以补扣,在什么时间办理补扣手续?如
扣款不成功是否会产生罚息?（源自工单WFINS2007062900000000000264627）
答：每月10日前缴税，税单上有最迟纳税期，如果过期需先到税务机关更换缴税凭证后再到银行办理补缴。如扣税时账户余额不足税务部门将生成滞纳金，税款可以随时补缴。
5、对公客户代扣税能否到其他支行办理或直接拿现金进行缴纳？（源自工单：WFINS2007091000000000000367972）
答：代扣税如果从客户账户中划账只能到开户行办理，如果拿现金缴纳可以到其他支行办理。
6、异地企业单位是否可以在北京办理对公保函业务？（源自工单：WFINS2008050200000000000767543）
答：如果该企业符合异地开立账户的条件并在北京有银行账户，就可以申请办理对公保函业务。 异地开立账户的条件：
存款人需要在异地开立单位银行结算账户，除出具对公帐户开户需要有的关证明文件外，还应出具下列相应的证明文件：（一）经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具注册地中国人民银行分支行的未开立基本存款账户的证明。（二）异地借款的存款人，在异地开立一般存款账户的，应出具在异地取得贷款的借款合同。（三）因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，在异地开立专用存款账户的，应出具隶属单位的证明。