Standardization STANDARD OPERATION PROCEDURE ID Code: Revision:1.0 Page #:1 System PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单
Standard Operation Procedure
Process Name: 产险车险出单标准操作手册
Standardization STANDARD OPERATION PROCEDURE ID Code: Revision:1.0 Page #:2 System PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单 2
Standardization STANDARD OPERATION PROCEDURE ID Code: Revision:1.0 Page #:3 System PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单 CONTENT PAGE
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Introduction 简介
Objectives & Scope 流程目的和范围
Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号 Activity Description 活动描述 Authority Level Table 权限划分 Process Control plan 流程控制规划
Process and Risk Management Considerations 流程与风险管理考虑 Activity Contingency Plan 活动应变规划
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Standardization STANDARD OPERATION PROCEDURE ID Code: Revision:1.0 Page #:4 System PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单
1 – Introduction 简介
标准操作流程描述的是：车险出单过程中的各环节操作，包括上门客户接待、报价/核保沟通、投保单/批单审核、初审问题件沟通、手续费处理、保单录入、核保下发件沟通、销号、打印、归档、装订、单证领用、退保劝留、批单处理。
2 - Process Objectives & Scope 流程目的和范围
流程的目的是： 通过规范各操作，提高内勤技能，并为内勤提供操作指导。 流程的范围：产险各级机构的传统渠道、综拓渠道的车险业务（不含新渠道）。
3 - Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号
Referenced documents and items
EPCIS-AUTO:产险车险承保系统。
Abbreviations used SPD
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 Standard Process Description SOP Standard Operating Procedure Page4 Page4 Page7 Page7 Page9 Page32 Page46 Page50 Page56 Page60 Page63 Page73 Page82 Page82 上门接待 报价 投保资料初审 初审问题件沟通 录单 批改 核保下发沟通 销号 打印 打印交费通知单 手续费录入 退保 单证领用、装订及归档 结束
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Standardization STANDARD OPERATION PROCEDURE ID Code: Revision:1.0 Page #:5 System PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单 - Activity Description活动描述 Step 1：面带微笑，主动询问客户需要办理何种业务。 上门接待 Step 2：针对投保车险业务，要求客户提供资料： 被保险人与车主相同且为个人客户时，要求提供被保险人有效证件、行驶证复印件，转保业务需提供上年保单，平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息；指定驾驶员还需提供驾驶证复印件；被保险人与车主相同且为团体客户时，要求客户提供行驶证复印件、组织机构代码证、转保业务需提供上年保单，平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息；（被保险人与车主不为同一人时，除需提供以上资料外，还需提供被保险人与车主的关系证明，如果不能提供被保险人与车辆有投保利益的，只能以车主为被保险人）。 Step 3：指导客户填写投保单，且在投保人签章处签字或盖章。 Step 1：收到客户电话询问车辆保险价格或业务员需要试算保费时，需要客户或业务员提供相关保费计算所要信息，包括：车主的所属性质、车辆的使用性质、厂牌型号、车架号、发动机号、初登年月、行驶区域、投保险种等相关资料。 Step 2：点“车险询价”（询价系统） 报价 5