Standardization STANDARD OPERATION PROCEDURE ID Code: Revision:1.0 Page #:6 System PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单 Step 3：选择需要录入的险种、车辆使用性质及所属性质 Step 4：点击“询价” 6
Standardization STANDARD OPERATION PROCEDURE ID Code: Revision:1.0 Page #:7 System PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单 Step 5：根据提供的车辆相关信息录入试算保费 Step 6：将试算出的保险费告知客户或业务员
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Standardization STANDARD OPERATION PROCEDURE ID Code: Revision:1.0 Page #:8 System PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单 Step1: 正确使用投保单，按行驶证车主的性质选择正确的个人或企业投保单，使用错误的退回重填 Step2：投保单必须用水笔填写，不允许用油笔、铅笔填写，否则退回重填 Step3：投保单字迹用正楷填写，书写清楚，金额和保险期限不应有涂改，保费计算要正确，投保单原则上不得有涂改（若有涂改应有客户的签章），两处以上涂改的必须退还重新填写 Step4：投保单必须有被保险人签章，否则一律退回 Step5: 投保资料必须完整和有效，否则退回。个人客户必须提供能有效证明个人身份的证件复印件及行驶证复印件；企业客户必须提供有效的组织机构代码证复印件及行驶证复印件；新车没有行驶证的提供新车合格证 Step6: 投保要素必须填写完整，否则退回重填 1） 被保险人信息：个人客户被保险人名称按照有效证件上的全称填写；团体客户被保险人若与投保人一致，被保险人名称按照公章上的全称填写，不得简写 2） 证件号码：组织机构代码证是9位；税务登记证是12位；身份证号码/驾驶证号码是15位或18位，车辆行驶证或合格证车架号/发动机号确保一致。 3） 被保险人地址：填写完整的被保险人所在地的地址和邮编。个人客户如未提供其它地址，地址一栏填写内容应与身份证一致。并要具体到门牌号码或大厦名称； 4） 被保险人联系电话：是指可以联系上的座机和移动电话 5） 保险期限：保险期限通常为一年，承保商业险的团体客户可以按季度承保，最短不低于3个月，具体由核保人决定。 6） 行驶证车主：必须按照行驶证上的车主名称填写 7） 投保信息：若是续保，需填写上年保单号码 8） 车辆信息：根据行驶证车辆复印件填写车辆信息，并选择正确的号牌种类及使用性质 9） 平均年行驶里程：填写实际平均年行驶里程数；行驶区域：选择行驶区域 10）投保险种：根据需要投保的险种在相应序号上打勾，同时填写保额，绝对免赔额以及对应的保费。 11）保费：填写保费合计（注意大小写） 12）付费期限：一般按照当地实际情况，但最晚在投保日期十五天内。企业、机关车辆可以根据实际情况填写付款次数及金额。 13）争议处理方式：诉讼、仲裁 14）特别约定：经保险人和投保人协商补充的事项可以在特别约定中详细说明 15）新增设备明细：针对投保险种新增设备，填写设备明细及保额情况 16）代收车船税：选择是否缴税，填写缴税类型，同时填写缴税金额，若要补缴上年度车船税，填写往年补缴金额。若已缴税，填写完税凭证号及开具税务机关证明 17）投保人信息：按照投保人的证件复印件、公章填写全称，不得简写；同时填写证件号码与联系方式 18）投保人申明：投保人签章处若个人投保需签字确认，企业、机关投保由投保单位盖章确认，若经纪业务应被投保人委托书 19）保险公司填写：机构代码，业务员姓名，代码，联系电话，并在经办人处由业务人员签字 情况1：填写有误或填写不全的投保单： 指出问题后退回业务员，重填合格后出单 投保单初审 初审问题件沟通 情况2：缺少被保险人签章的投保单： Step 1:退回业务员补齐后交单 Step 2:对于业务员表示需要加急录单并后补签章的，业务员必须承诺补齐时间 Step 3:内勤记录后补单的客户信息，业务员姓名，以及业务员承诺补齐时间 Step 4:按登记表补齐时间，督促业务员补齐签章 8
Standardization STANDARD OPERATION PROCEDURE ID Code: Revision:1.0 Page #:9 System PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单 情况3：缺少投保资料的投保单: Step 1:退回业务员补齐后交单 Step 2:对于业务员表示需要加急录单并后补资料的，业务员必须承诺补齐时间 Step 3:内勤记录后补单的客户信息，业务员姓名，以及业务员承诺补齐时间 Step 4:按登记表补齐时间，督促业务员补齐投保资料 9
Standardization STANDARD OPERATION PROCEDURE ID Code: Revision:1.0 Page #:10 System PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单 Step 1：登陆产险车险集中出单系统 http:// epcis-auto.paic.com.cn/login，输入用户名、密码，登陆出单系统： 录单 Step 2：选择“出单中心”进行保单录入界面： 10