（1）实时到账通知
企业只需与工商银行签订“账户信使服务”协议，当企业的账户余额有任何变化，变化情况都将会通过短信的形式发送到企业指定的手机上，帮助企业实时掌握账户收支情况，进而有效地控制物流。 ·单位结算账户余额变动通知 ·与工商银行签订账户余额变动提醒协议 ·余额变动的信息通过手机短信发送至客户指定的手机号码 ·实时掌握账户余额变动情况 （2）明细查询与对账
企业利用ERP系统中的订单信息实现收款信息的查询和账务核对，通过工商银行系统对接，下载企业的所有订单信息，如订单号、发票号、购货方名称、发票金额等，与从工商银行下载的账务信息进行自动匹配，补全订单信息，及时掌握各项收款情况。
3、贸易融资服务
针对企业拥有众多的分销商的特点，工商银行为企业的分销商提供贸易融资，改善分销商的资金情况，同时加速企业的应收款回收速度，使企业与分销商的合作关系更加密切，一起成长。
4、票据服务 企业销售量大，总部和分公司经常持有大量的应收票据。工商银行提供票据托管服务，由工商银行对票据验明真伪后进行托管。企业可根据集团整体资金情况，选择对所持票据进行贴现、转让业务，提高资金的使用效率。企业还可利用对工商银行托管的所有未到期商业汇票进行质押，建立“票据池”，办理整体授信，获得授信额度，灵活办理各项
融资业务。“票据池”可集中所有质押票据，包括总部和分公司的票据，获得更大的授信额度，使企业能获得更多的资金融通，全面提升票据资金的利用率。
方案实施效果
通过提供全面综合的现金管理服务，协助客户不断追求更高的资金使用效率、更优化的业务流程、更低的资金成本和更多的资金收益。
5) 财务公司解决方案
企业背景 某集团财务有限责任公司是一家经中国人民银行批准成立的非银行金融机构，注册资本3亿元，年利润2,000万左右，具有一级法人资格。2006年度初次评定信用等级为A+，该集团财务有限责任公司主要为8家成员企业（其中6家分布在其它省市，2家在集团公司所在地）提供服务，业务范围按照最新的《财务公司管理办法》已经银监局核定，基本包括了《办法》中所规定的业务范围，具有多种业务资格，是全国银行间债券市场乙类成员和同业拆借市场会员，可与银行等金融机构开展债券买卖、回购、拆借等业务。同时，与商业银行进行了较为广泛的业务合作，如授信、信贷资产转让、拆借、票据转贴、代开保函等。公司资产质量，利润率，资本充足率等指标居同行业前列，在同行业内享有良好的信誉。该集团财务有限责任公司作为集团公司的结算中心和融资中心，主要运营集团公司各成员单位的结算和融资业务。
该集团财务公司具有如下现金管理业务需求： ·集团公司按照国资委的要求拟在集团内部实行资金高度集中管理，故要求各成员单位的结算资金全部（或绝大部分）通过财务公司来办理，需要银行协助将成员单位的资金集中到财务公司。
·各成员单位的资金全部集中到财务公司后，仍保留原有在银行开立的账户，账户余额和账户记录不因资金归集受到影响。 ·财务公司需要将自有资金管理系统与银行系统进行联接，实现自身财务系统的电子化，达到银企账务处理同步进行，以清晰核算各成员单位的资金往来和余额情况。 ·财务公司同时要行使结算中心职能，根据集团公司要求对各成员单位的大型项目支出进行集中支付，由财务公司代为审核并集中打包向银行发送支付指令。 ·财务公司的流动资金希望获取较大的收益。 ·财务公司因资金规模较小，希望银行提供多种形式的融资支持。 现金管理需求分析
现金管理解决方案 1、银企互联解决方案
基于客户银企账务同步处理的需求，现金管理服务方案首先考虑为财务公司与银行间建立银企互联的服务架构，实现将财务公司账户与银行账户建立一一对应关系，在财务公司系统完成账务处理的同时进行银行业务的同步处理。
2、资金归集解决方案
为财务公司总账户与成员企业账户建立集团二级账户结构，实现各成员单位二级账户资金实时归集到财务公司总账户，且成员单位资金余额及明细记录不受归集影响。
3、集中支付解决方案
建立银企互联系统和集团二级账户组织结构后，财务公司可办理成员单位的集中对外支付，财务公司汇总所有支付指令，通过银企互联系统提交给银行进行处理。
4、流动资金增值管理解决方案
财务公司可根据实际需要合理配置工商银行的理财产品，代替单一使用同业存款的方式，从而提高流动资金的收益率，实现灵活多样的流动资金管理。
5、融资解决方案
工商银行多样的融资渠道和产品，可为财务公司提供不同的融资选择，在财务公司资金短缺时提供及时的融资支持。