任务1．读懂编号为 GW2007X01 的外贸合同的各条款。
任务2．根据编号为 GW2007X01 的外贸合同填制外汇汇款申请书（表3—1）。
表3—1：APPLICATION FOR FUNDES TRANSFERS ( OVERSEAS )
（1）致：中国银行 （2）日期 TO : BANK OF CHINA Date （3）请代办下列汇款： □电汇T/T □票汇D/D □信汇M/T （5）申报号码 BOP Reporting No. （6）20 银行业务编号 Bank Transac.Ref.No. （8）32A 汇款币种及金额 Currency & Interbank Settlement Amount （10） 其中 现汇金额 Amount in FX （4）发电等级 Priority □普通 Normal □加急Urgent □□□□□ □□□□ □□ □□□□□□ □□□□ （7）收电行/付款行 Receiver/Drawn on （9）金额大写 Amount in Words 帐号 Account No./Credit Card No. 帐号 Account No./Credit Card No. 帐号 Account No./Credit Card No. 购汇金额Amount of purchase 其他金额 Amount of others （11）50a 汇款人名称及地址 Remitter’s Name & Address （12）□对公组织机构代码 Unit Code □ □ □ □ □ □ □ □—□ □对私 个人身份证件号码 Individual ID NO. □中国居民个人 Resident Individual □中国非居民个人 Non-Resident Individual （13）54/56a 收款银行之代理行名称及 地址 Correspondent of Beneficiary’s Bank Name & Address （14）57a收款人开户银行名称及地址 Beneficiary’s Bank Name & Address （15）59a收款人名称及地址 Beneficiary’s Name & Address （16）70 汇款附言 Remittance Information 收款人开户银行在其代理行帐号Beneficiary’s Bank A/C No. 收款人帐号Beneficiary’s A/C No. 只限140个字位 Not Exceeding （17）71A 国内外费用承担 All Bank’s Charges if 140 Characters Any are to be Borne by 汇款人 OUR 收款人 BEN 共同 SHA （18）收款人常驻国家（地区）名称及代码 Resident Country/Region name & Code □□□ （19）请选择： 预付货款 Advance Payment 货到付款Payment Against Delivery 退款 Refund 其他 Others （21）交易编码 BOP Transac. Code （20）最迟装运期 16
□□□□ □□□□ （22）相应币种及金额 Currency & Amount （23）交易附言 Transac. Remark
（24）是否为进口核销项下付款 （25）外汇局批件/备案表号 （27）报关单号 报关单号 （28）银行专用栏 For BankUse Only 购汇汇率 Rate □是 □否 合同号 发票号 （26）报关单经营单位代码 □□□□□ □□□□□ （30）银行签单 Bank’s Signature 报关单币种及金额 报关单币种及金额 （29）申请人签单 Applicant’s Signature 本次核注金额 本次核注金额 请按照贵行背页所列条款代办以上汇款并进行申报 Please Effect the Upwards Remittance. Subject to the 等值人民币RMB Conditions Overleaf. Equivalent 手续费 Commission 电报费 Cable Charge 合计 Total Charge 支付费用方式 □现金 By Cash In Payment of the □支票 By 申请人姓名 Remittance Check Name of Applicant □帐户 From 电话 Ac- Photo count 核印 Sig. Ver 核准人签字 Authorized Person 日期 Date 复核 Checker 经办 Maker 三、操作示范
（一）Step1：根据任务1 的要求，读懂GW2007X01外贸合同条款
陈艾拿出编号为GW2009X0l的外贸合同，先熟悉外贸合同各条款内容，特别要注意一些涉及汇款业务的信息。合同中除合同编号、签订时间和买卖双方信息外，主要有15个条款，分别是：（1）商品名称，描述／数量／价格；（2）原产国；（3）包装；（4）装运标志； （5）装运港；（6）目的港；（7）装运期限；（8）付款方式；（9）单据；（10）保险；（11）装运通知；（12）品质保证和验收标准；（13）索赔；（14）不可抗力；（15）仲裁。其中提到的支付方式是：“Telegraphic Transfer: The Buyer shall send 30% of the contract value to the seller within 7days after the receipt of copies of shipping documents. The balance of 70% must be sent to the Seller within 10 days after the goods arrives at the warehouse.”。表示这笔业务的付款方式是电汇，其中货款的 30 ％在进口商收到运输单据副本后 7 天内付款，70％在货到后10天内付款。
因此陈艾将有两次汇款操作，在任务2里进行第一次汇款操作。 （二）Step2：根据任务2的要求，读懂汇款申请书各个项目并填制
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1．浏览汇款申请书（表3—l ）的各项内容，找出需要填写的内容
在这笔业务中，陈艾所在的环球贸易有限公司作为进口商是付款方，在汇款业务中称之为汇款人，对境外付款时要逐笔填写申请书。接受汇款申请，帮她完成汇款业务的进口地银行就是汇出行，汇款人往往会找其开户行做汇出行。相应的，出口商Jim 所在的公司DAYCO PRODUCTS, INC．称为收款人，在出口地与汇出行共同完成这笔业务的银行称为汇入行。 以下按表3—1中的编号顺序解释各项内容的填制方法：
（1）致：中国银行，已印制好的抬头，表示此申请表是要提交给中国银行。 （2）、申请日期：填写陈艾去银行办理业务的日期。
（3）汇款方式：可选择电汇、信汇、票汇中的一种。在所选汇款方式前的框里画“×”表示选中。
（4）发电等级：可在“普通”和“加急”中选择。一般银行的SWIFT 系统设置默认发送“普通”级别报文。由于多数银行通常是24小时接收报文因此两个级别差别不大，一般此栏可以不填写。
（5）申报号码：由银行根据国家外汇管理局有关申报号码的编制规则编写。 （6）20银行业务编号：这里“20”是使用SWIFT发送信息时“银行业务编号”这项内容的代码（详见项目2），不同项目各有自己的代码，如“汇款币种及金额”的代码是32A 。这个银行业务编号留空由银行填写，是该笔业务在汇出行的业务编号。
（7）收电行／付款行：由银行填写。
（8）32A汇款币种及金额：用国际标准组织（ISO）代码表示币种，用阿拉伯数字写出汇款的总金额。
（9）金额大写：用英文表示金额。
（10）“现汇金额”指汇款人申请汇出的实际付款金额中，直接从外汇账户或以外币现钞支付的金额；“购汇金额”指汇款人申请汇出的实际付款金额中，向银行购买外汇直接对境外支付的金额；“其他金额”指汇款人除购汇和现汇以外对境外支付的金额，包括跨境人民币交易以及经常贸易项下交易等的金额。
（11）50a汇款人名称及地址：进口商公司全称和地址，即汇款人预留银行印鉴或国家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证或国家外汇管理局及其分支局签发的特殊机构代码赋码通知书上的名称及地址。
（12）在对公或对私业务中选择，本业务是对公业务，要按国家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证或国家外汇管理局及其分支局签发的特殊机构代码赋码通知书上的
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单位组织机构代码或特殊机构代码填写组织机构代码。
（13）54/56a 收款银行之代理行名称及地址：当汇出行和汇入行没有往来账户时，需要通过中转行划拨头寸。如果需要中转行，在没有特殊要求的情况下也可以留空，由汇出行填写。
（14）57a 收款人开户银行名称及地址：收款人在出口地的开户行，一般汇出行就把该行定为汇入行。如果该开户行和汇出行没有往来账户，最好填写收款人开户银行在其中转行的账号。
（15）59a 收款人名称及地址：出口商公司账号、全称和地址。
（16）汇款附言：对所汇款项的必要说明。要注意容量，这里只限填140个字符。 还要注意的是，实际业务中出现过汇给阿联酋的美元因为附言中提到苏丹而被冻结的情况。美国的清算系统自动筛选敏感字眼，如果发现受美国制裁的国家相关信息，资金就可能会被冻结。和古巴、伊朗、朝鲜、苏丹、利比亚等国家清算时，如果要用美元结算只能通过伦敦、香港等金融中心清算。
（17） 7lA 国内外费用承担：分三种方式，即汇款人支付、收款人支付、双方共同支付。境外清算费由对方承担时，如果汇入行与汇出行属同一家银行或有互开往来账户关系，则款项一般可全额汇达对方；如果不是以上关系，款项将通过另一家或几家银行转至收款行，每家转汇行都会从中扣收一笔转汇费。
（18）收款人常驻国家（地区）名称及代码：根据银行提供的代码表填写。 （19）按汇款性质可在预付货款、货到付款、退款或其他四项中选择。 （20）最迟装运日期：按合同内容填写。
（21）交易编码：根据本笔付款交易性质对应的“国际收支交易编码表（支出）”填写。有多种交易性质时按金额从大到小填最大的两项。
（22）相应币种及金额：根据交易编码填写，多种交易性质下第一行写最大金额的一笔，第二行填其余金额。
（23）交易附言：描述交易性质。 （24）选择是否为进口核销项下付款。
（25）外汇局批件／备案表号：指外汇局签发的，凭以对境外付款的各种批件或进口付汇备案表号。外汇报批业务由银行代理，汇款申请表和申报表合一。银行一般都在汇款业务发生后一个工作日内向相关机构报批。
（26）报关单经营单位代码：指由海关发给企业的“自理保管单位注册登记证明书”
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上的代码。
（27）报关单号：在后T/T时这栏要填写，单号、币种、金额等都按报关单内容填写，本次核注金额是这次汇款的金额。
（28）银行专用栏：购汇汇率等值人民币支付费用方式，留空由银行填写。 （29）申请人签单：一般需加盖进口商的财务印章，并由具体办理业务的公司人员留下签章、电话。
（30）银行签单签字：留空由银行填写。
2．从编号为 GW2009X01的外贸合同中仔细找出所需信息，结合实际情况填写汇款申请书下面介绍本业务中需要填写的汇款申请书：
（1）由银行填写。
（2） 申请日期：2009年 6月 28日。
（3）汇款方式：根据合同要求使用电汇，即在电汇前的框里标记“×”，表示选中。 （4）—（7）由银行填写。
（8）32A 汇款币种及金额：第一次付款金额是总金额的30 % ，为USD27 000.00。 （9）金额大写：大写即 U.S. DOLLARS TWENTY SEVEN THOUSAND ONLY。 （10）由于从现汇账户支出，因此在此栏中的“现汇金额”下填写 USD27 000. 00 （11） 50a 汇款人名称及地址：UNIVERSAL TRADING CO., LTD RM 1201-1216 GAOLIAN BUILDING CHEZHAN ROAD,WENZHOU,P.R.CHINA
（12）本业务是对公业务，要填写组织机构代码，陈艾从公司了解到公司的组织机构代码是74849421—8。
（13）54/56a 收款银行之代理行名称及地址：中行和 HSBC , MIAMI 有往来账户，因此不需要中转行，此栏留空。
（14）57a 收款人开户银行名称及地址：HSBC, MIAMI, 182 Canal St. , MIAMI。 （15）59a收款人名称及地址：出口商公司在 HSBC 的账号是376543892541；全称是DAYCO PRODUCTS, INC；地址是 MARK IV AUTOMOTIVE 3775 EAST OUTER DRIVE MIAMI FL, USA。
（16）70 汇款附言：这里可以填写合同号码 GW2009X01 来表明款项所指的交易内容。
（17）7lA 国内外费用承担：按惯例中国的汇款费用由陈艾所在公司承担，其他汇转费用由对方承担，因此在“共同 SHA”前的框里标记“×”。
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