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2.4工程担保制度建立的意义 ................................................. 16
2.4.1政府职能职责范围的明确 ........................................... 16 2.4.2工程质量的保证 ................................................... 16 2.4.3工程建设领域腐败的遏制 ........................................... 17 2.4.4建筑市场竞争的规范 ............................................... 17
第三章 我国工程担保制在运行中存在的问题以及原因分析............... 18
3.1工程担保制在运行中出现的问题 ........................................... 18 3.2我国工程担保存在问题的原因分析 ......................................... 20
第四章 完善我国工程担保制的对策 ........................................ 23
4.1正确树立风险意识 ....................................................... 23 4.2正确选择工程保证担保模式 ............................................... 23
4.2.1银行模式 ......................................................... 23 4.2.2保证金模式 ....................................................... 23 4.2.3担保公司担保模式 ................................................. 23 4.3工程保证担保从业人才培养的加强 ......................................... 24 4.4保证担保市场培育的加强 ................................................. 24 4.5工程保证担保机构的完善 ................................................. 25 4.6政府发挥表率和监管作用 ................................................. 26 4.7培育工程保证担保中介组织 ............................................... 26 4.8解决保费来源问题 ....................................................... 26 4.9完善社会保障制度 ....................................................... 27
第五章 工程担保制度实例探索和分析 ..................................... 28
5.1厦门市工程市场现状 ..................................................... 28 5.2厦门市工程担保制度的主要做法 ........................................... 28 5.3取得的初步成效 ......................................................... 31 5.4总结 ................................................................... 31
结 语 ....................................................................... 33 致谢 ......................................................................... 34
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参考文献 .................................................................... 35
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第一章绪论
1.1研究背景及意义
改革开放以来,我国经济一直保持着高速增长,建筑业得到长足发展,基本建设的投资支出增长迅速,国家统计局资料表明,1979-2014年,我国基本建设投资支出在扣除物价上涨因素后平均增长达15.5%,建筑业总产值平均每年达到一万亿元左右。并且,工程项目的投资额也越来越大,几亿、几十亿,甚至成百上千亿的工程都有。这些项目投资巨大,工期长,从其筹划、设计、建造竣工后投入使用的整个过程都存在着各种各样的风险,无论是工程项目业主(投资商)、承包商、咨询商(监理商),还是建筑设计商、材料设备供应商等,都面临着不可回避的风险,特别是合同履约方面的人为风险。
另外,我国正处于从计划经济向社会主义市场经济过渡的过程之中,建筑市场各方主体不成熟,行为不规范的问题比较严重,如建设市场主体法制意识、风险意识、合同意识等观念淡薄,挂靠以及过度压级、压价、垫资、垫料,拖欠工程款、拖期行为屡有发生;政府主管部门过多地介入工程建设管理的微观活动中,疲于应付各类工程纠纷等。因而改革建设市场运行机制,建立一种市场保障体系,已经成为我国工程建设和建筑业发展的当务之急。
再者,我国已经加入世界贸易组织,不仅市场要与国际接轨,而且市场体制、惯例更需要与国际的市场体制,国际惯例接轨。大家都采用同样的“游戏”规则参与市场竞争。建筑业也不例外,这就要求我们积极地研究和借鉴国外建筑业先进管理概念、管理方法和管理制度,结合实际情况,大胆改革,增强我国企业的适应能力和竞争能力。工程保证担保正是在上述背景下提了出来。在市场经济发达的国家,工程保证担保作为一种信用工具被广泛地运用于工程建设承发包中,规避了合同信用风险,有效地保障了合同履行,并发挥着许多积极的市场功能,已经成为国际工程建设领域的一项国际惯例。著名国际工程保证担保专家,美国佛罗里达大学营造工程系主任张维麟教授几年前就向我国建设部提议开展工程保证担保制度的研究。他特别指出:“实行工程保证担保制度是使中国建筑业向国际惯例接轨的最重要的一步。综观世界各国,谁没有工程保证担保制度,谁的建筑业就无法取得进步。”这种保证担保体制在美国工程建设管理中已经实行了100多年,并取得了成功,现在有必要将这种体系引入到中国,推动一个开放、公平的建筑工程市场的建立和发展。因此,对国外发达国家工程保证担保开展状况进行研究,结合我国具体国情,建立我国的工程保证担保制有着特别现实的意义。
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1.2国内外研究现状 1.2.1国外研究现状
目前，工程担保制度在国外自工程担保自起源以来，就一直受到各国重视并得到极为迅速的发展。在发经形成一个相对独立的行业体系，并建立了一套比较完善的业务运作和管理机制。美国、加拿大、日本、墨西哥、西班牙、意大利、韩国等国家都有专门的立法，要求对公共投资项目实行强制性工程担保。英国、新加坡及我国的香港也规定在公共投资和私人项目中必须采用工程担保。一些国际组织和一些国家的行业组织在标准合同条件中也制定了有关工程担保的条款。目前国际上从事工程担保研究的主要有以下几方面研究人员：一是工程咨询界专家，他们主要从承发包合同的角度来研究工程担保的运用；二是从事工程担保的专业律师，集中于研究工程担保的法律关系、合同各方的权利和责任以及各种司法案例等；三是工程担保行业的专家，他们侧重于研究承保风险、担保业务操作、市场形势、担保产品的研究和推广，或从帮助承包商投保的角度开展一些研究。
1.2.2国内研究现状
上世纪八十年代初期,随着我国改革开放的政策及大规模经济建设的需要,与世界银行的接触逐渐增加,在世行提供的贷款项目中要求必须实行担保制度,后来我国不断完善工程担保政策、制度,开始培育、发展我国的工程担保行业。为了建立起完整的工程担保体系,我国政府于1997年派出工程风险担保考察团赴美调研学习。1998年,我国成立了第一家涉及工程保证担保,房地产保证担保的长安工程担保公司。2003年,深圳率先出台了《深圳市建设工程担保实施办法》,随后,2004年,建设部出台了全国性法规《关于在房地产开发项目中推行工程建设合同担保的若干规定》,作出了更为具体的要求。'近年来,随着我国工程担保制度的实施,不仅促进了行业的发展,同时也产生了很多问题。针对这些问题,担保行业科研人员提出了各自的研究理论。李德全(2004)《对于工程担保、保险法律规定的政策建议》一文,对于担保从建筑工程相关执业人员通过投保职业责任险对其负责的技术文件承担技术责任和有限赔偿责任;建筑法中应强制的担保品种的选择及必须担保的范围;担保价格的形成等诸多法规方面提出了更加准确、完善的建议,弥补了部分实践中的法律的空洞。汤磊(2005)《我国工程保证担保公司的培育》一文针对我国工程保证担保公司发展速度慢,市场业务小的问题,深刻剖析并列出了包括保证担保机构工程综合实力不足,难以获得被担保人准确的审查信息等原因,并针对我国情况提出了在建筑集团公司内部成立工程保证担保公司,实行先内部担保后外部担保的若干意见,
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也给出了具体的操作注意点.值得借鉴。林宗昭(2009)针对厦门地区实行的工程担保监管方面的问题提出了对担保机构实行担保额度动态监管;设立工程保证金专户;三方监管等一系列详细的建议,进一步完善了我国工程担保的理论基础和实践监管体系。王迎莹(2010)《建设工程担保解决方案探讨》一文提出规范担保合同格式、内容;并提出注重合同索赔操作性等独特观点,旨在避免我国工程担保实践中出现的索赔难,索赔投入成本高造成的工程索赔积极性不高的问题。
1.3我国工程保证担保制度的发展历程
由于外资在我国投资的工程项目都要求国内施工单位提供工程保证担保的示范作用,也由于我国政府主管部门、企业、研究机构中有识之士对工程保证担保制度坚持不懈的研究、宣传和先行的实践,政府主管部门对建立我国的工程担保制度以解决我国大规模建设时期出现的较为严重的工程质量、拖欠工程款等问题逐渐形成了共识,20世纪80年代初,工程保证担保作为工程建设项目管理的国际惯例之一被引入我国。我国引入工程担保制度的路程是从引导逐步走向强制,从地方性法规逐步走向全国性法规的。1998年,北京市建委《关于进一步加强工程招标投标管理的若干规定》提出“从1999年起逐步推行发包付款保函制和承包履约保函制,并将其纳入招标的程序管理”。1999年初,为杜绝“豆腐渣”工程,国务院办公厅颁发了《关于加强基础设施工程质量管理的通知》,该《通知》明确要求凡基础设施建设项目和国家投资的建设项目,都要按照《通知》的规定加强施工质量管理,其他投资主体的建设项目也要参照执行。《通知》第十条明确规定:“必须实行合同管理制。建设工程的勘察设计、施工、设备材料采购和工程监理要依法订立合同。各类合同都要有明确的质量要求、履约担保和违约处罚条款。违约方要承担相应的法律责任。”
1999年2月,建设部形成了《关于深化建设市场改革的若干意见》,提出将建立以建设工程合同担保为主要内容的工程风险管理制度作为我国今后改革政府监督管理建设活动方式、用经济手段强化工程质量管理一项重大举措,提出先实行投标担保、业主支付担保、承包商履约担保和质量担保制度。同年,建设部下发了《关于在我国建立工程风险管理制度的抬导意见(讨论稿)》,把推行工程担保和工程保险作为建立工程风险管理制度的重要内容。
2000年全国建设工作会议把实行建设工程合同保证担保制度作为“十五”期间的一项重点工作,要求在“十五”期间有重大进展。
2001年犯月20日,深圳市第三届人大常委会第12次会议通过《深圳经济特区建设工程施工招标投标条例》,规定一次发包工程造价在200万元人民币以上或一次发包工程造价在100
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