高管经理层
总经理：荣国跃； 副总经理：张奎； 总经理助理：汪力 （2）部门及其职责
信贷营销部（经理：郭晋瑀；副经理：肖浩）：负责信贷营销工作。按照有关制度和规定，组织制定公司有关信贷业务方
面的规章制度及操作规程；加强信贷（贷前）调研营销工作，主动与集团成员单位联系沟通，组织信贷投放及贷后检查；组织开展信贷资产质量分类工作，防范和化解信贷资产风险；建立信贷档案资料和台账；严格执行利率政策，积极配合和参与人民银行、银监局等组织的调查工作。
资金运营部（经理：冯阳 副经理：黄楠）：负责编制公司日常头寸计划，根据公司自身经营需要及集团成员单位用款需
求进行头寸调剂；进行以外汇资本金保值增值为目的的外汇业务操作；并结合具体金融市场状况为公司及部门提出相关运营、决策参考，代表公司与同业机构进行业务洽谈。
投 资 部（经理：曹兵）：投资部的主要职责是按照国家法律、法规和公司章程的相关规定，并在公司授权范围内，进
行银行间债券回购、发行财务公司金融债券、承销企业债券等业务的操作和相关投资、财务顾问等的研发。 风险控制部（副经理：陈刚）：是公司开展风险管理工作的专门机构，负责通过风险识别、风险估测、风险评价，对各类风险实施有效的监控，达到对风险的有效管理。
稽 核 部（经理：吴廷碧）：负责对公司执行国家经济金融方针、政策和有关法律、法规的情况进行监督检查；对公司
内部制定的管理办法、操作规程及岗位责任制等内控制度的健全性和执行的有效性情况进行检查和评价；对公司经营活动的合法性、合理性、可行性和会计记录的真实性、可靠性、准确性以及内容的完整性进行稽核；对公司资产负债比例管理、信贷计划、财务收支计划的安排和执行、以及经营成果情况进行稽核；对内部经济案件防范、查处情况进行监督检查；对中层干部离任进行稽核。
会 计 部（经理：吕琼；副经理：张仕超）：负责公司各项业务的会计核算和公司财务收支的汇集、分析、预测、预算；
负责办理公司各项税务的申报和缴纳；负责对外提供财务报表和有关会计资料；负责公司重要空白凭证的保管。确保会计信息的及时性、真实性和准确性；为公司的经营管理和决策提供参考依据和服务。
营 业 部（经理：张立波；副经理：吴强）：负责办理本公司、客户的支付结算，负责客户账户管理及对账，保管公司
商业汇票，负责票据到期委托收款，并为客户提供商业汇票管理服务。
网络信息部（经理：陆玫 副经理：李军华）：围绕公司业务的拓展，跟踪和收集先进的计算机信息技术，改进和完善公
司计算机信息管理系统，为业务部门提供一个良较好的工作平台；同时，构建以财务公司网络为平台的集团化资金集中管理平台，为集团整体管理和各成员单位提供多样化和个性化的优质服务。
研究发展部（副经理：何双喜）：结合攀钢集团整体发展战略及金融产业发展规划，研究财务公司的中长期发展战略和规
划；以建立金融控股公司为方向，结合攀钢集团及其成员单位对金融服务的需求，研究财务公司金融业务拓展领域。
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办 公 室（主任：夏毅 副主任：赵全民）：办公室是协助董事会、总经理及其他公司领导、服务其它部门及员工的综
合部门，负责公司董事会事务管理、文书档案、人力资源、薪酬、安全保卫（经济民警）、计划生育、后勤及会务管理、车辆管理等。
三、资金及主要业务流程示意图 向银行申请银行授信 根据资金收支选择转让行 协商转让同业授信 情况，选择信期限及利 贷资产、安排率 额度 按“逐级审批程序”，于资金流入 按“逐级审批程序”，于约收回转让资金流出 资本金 转让日转让信贷资产 定日向转让行划付利息 信贷资产 资金流出 金来流入源 成员单位存款 提前回购信贷资产，按照信贷资产转让 “逐级审批程序”向转让 行划付本息 同业融资 国债回购 同业拆借 按“逐级审批 签订回购合同 质押券，对方付款 资金流入 程序”审核 按“逐级审批到期质押式回购资金流出 程序”审核 偿付、利息支付 匡算头寸接口 与货币市场按 “逐级审批程资金流入 按 “逐级审批程资金流出 成员联系 序”，拆入资金 序”，于到期日足 额划付本息 商定拆借利率、期限
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贷款工作流程 初审符合贷款政策 形成贷款调贷审员填写信贷部经 受理借款人申请 查报告 《贷款调查审理审查 初审贷款基本条件
批书》
贷前调查、建议
贷审会投票表决 总经理审批、具一系列贷款资料由风控部进行风
有一票否决权 贷审会讨论表决 险评估审查 形成贷审会意见
经审批同意贷款 信贷经理审核 盖信贷业务专借款支取凭证盖资金贷出 办理放款手续 用章 借款人预留印鉴 签订贷款合同
资金、风控、信贷签会计部办理支取
署“放款确认书”
贴现工作流程 申请办理、提信贷部审查会计部审查经持经会计部审查合签署贴现意见、拟信贷员、经分管领导审总经理审 交《贴现申请》 持、出票人交票人背书票据、并格后，信贷部审定贴现金额、利率 理复核签字 批签字 批签字 易增值税发票对《贴现申请》签核《贴现申请》 和合同 署意见 及相关资料 由信贷部由会计部贴现帐贴现资金流出 办理贴现 务处理 贴现凭证、经同意 的贴现申请书 逐级审批程序： 交易员/资金计划员——复核员——部门经理（——会计部审核，资金需划出公司账户的，涉及此环节）——主管领导——风控部——公司领导、总经理
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资金计划员 员
所涉及部门经理 复核员员 风险控制部审核 会计部审核资金划拨 部门主管领导 公司领导、总经理批准 14
四、员工管理守则
（一）总则
1、禁止任何组织、个人利用任何手段侵占或破坏公司财产。 2、禁止损害公司的形象、声誉。
3、禁止个人为小集体、个人利益而损害公司利益或破坏公司发展。 4、公司通过发挥全体员工的积极性、创造性和提高全体员工的技术、管理、经营水平，不断完善公司的经营、管理体系，壮大公司实力和提高经济效益。
5、公司提倡全体员工刻苦学习金融专业知识及科学技术文化知识，公司为员工提供学习、深造的条件和机会，努力提高员工的素质和水平，造就一支思想和业务过硬的员工队伍。
6、公司鼓励员工发挥才能，多作贡献。对有突出贡献者，公司予以奖励、表彰。
7、公司为员工提供平等的竞争环境和晋升机会，鼓励员工积极向上。 8、公司倡导员工团结互助，同舟共济，发扬集体合作和集体创造精神。
9、公司鼓励员工积极参与公司的决策和管理，欢迎员工就公司事务及发展提出合理化建议，对作出贡献者公司予以奖励、表彰。 10、公司为员工提供收入、住房和福利保证，并随着经济效益的提高而提高员工各方面的待遇。
11、公司实行“能岗匹配、薪酬合理”的人力资源管理制度。 12、公司推行岗位责任制，实行考勤、绩效考核制度，端正工作作风