（四）以本行名义向消费者发布的广告、产品说明或指引、带有承诺性金融服务方案；
（五）需要进行合规审查的其他事项。
第三十六条 总行合规部负责以下事项的合规性审查： （一）总行内部规章制度的制定和修改； （二）全行新产品、新业务的拓展；
（三）以总行名义实施的第三十五条第（三）、（四）项事项； （四）支行提请的合规性审查事项； （五）其他需要审查的事项。
第三十七条 支行合规管理员负责以下事项的合规性审查： （一） 本支行内部管理办法的制定与修改； （二） 本支行新产品、新业务的拓展；
（三） 以支行名义实施的第三十五条第（三）、（四）项事项； （四） 其他需要审查的合规性事项。 第三十八条 合规性审查的主要依据包括：
（一）适用于银行业经营活动的生效法律、行政法规、部门规章、地方性法规及其他规范性文件；
（二）本行现行有效的规章制度；
（三）自律性组织的行为准则、行为守则和职业操守等。 第三十九条 须进行合规性审查的事项，应在正式实施前提交合规部，并说明需要重点审核的事项情况。
第四十条 支行合规性审查事项经支行合规管理员审核后根
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据内容需要上报总行合规部。总行各职能部室需合规审查时，由部室合规管理员审核后报合规部。
第四十一条 提请合规性审查应附以下资料：
（一）规章制度：依据的规章制度、起草说明和意见征求情况等；
（二）新产品或新业务：背景材料、调研论证报告、管理办法、流程操作手册、操作流程图、风险点及防范措施、合同及文本草案等资料；
（三）其他合规性审查所需资料。
第四十二条 合规性审查时，应注意以下事项： （一）与送审部门就合规性审查事项进行充分沟通； （二）必要时征求外聘法律机构、学术研究机构等社会中介机构的合规意见；
（三）重大疑难问题，可请示监管机构或相应主管部门； （四）合规部讨论后出具审查意见。
第四十三条 合规部应按照“先急后缓”的原则对送审部门送审的审查事项进行合规审查,审查时间不超过2个工作日。特殊情况下，可适当延长。
第四十四条 发现合规审查意见存在分析问题不准确、依据不充分、结论意见不适当，可能对经营管理活动造成不利影响等问题，合规部应当及时纠正、补充或撤回合规审查意见。
第四十五条 送审部门对合规性审查意见应予采纳；不予采
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纳的，应说明理由并经其分管领导核准后报合规部备案。
第四十六条 合规部应指导、检查、监督合规审查意见的落实情况，并定期作出评价。相关机构、业务条线、部门应主动报告合规审查意见落实情况。
第四十七条 审计部应定期审计、评价合规性审查尽职情况，并将合规审查意见落实情况纳入合规审计范围，据以评价相关机构、业务条线、部门合规尽职情况。
第八章 合规咨询
第四十八条 合规咨询是指合规部对各管理部门、各业务条线及其员工在经营管理活动中遇到的合规问题，依据法律、规则和准则，提供参考性意见和建议的工作。
第四十九条 合规部负责指导支行的合规咨询工作，承办本行的合规咨询事项；支行合规管理员承办其所在支行的合规咨询工作。
第五十条 合规咨询包括口头咨询和书面咨询两种形式。一般性的问题可采用口头咨询的方式，但复杂的或重要的问题应当采取书面的方式。
第五十一条 口头咨询可由咨询人直接向合规部提出，由相关人员予以口头答复。对较为复杂或严重的问题，合规部应要求咨询人采取书面咨询方式。
第五十二条 采取书面咨询方式的，应以部室或支行名义提
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出，并提供说明文件和背景资料，由部室或支行负责人签字后送合规部。
第五十三条 合规部对咨询事项进行分析后，应出具书面的合规咨询意见，经部室总经理审核签署后反馈咨询部室或支行。
第五十四条 合规部对在合规咨询工作中发现的具有普遍性或全局性的问题，应及时总结通报，提出指导性意见。
第五十五条 在对有关法律、法规的理解和适用等相关疑难问题提供咨询意见时，应参照有关法律、法规，并联系立法前景和立法原意，使咨询意见尽可能符合立法本意。
第九章 合规报告制度
第五十六条 合规报告是合规管理中沟通信息工作的重要方式。各级合规管理部门、人员应根据本单位合规风险情况定期、不定期的向上级部门报告合规情况。
第五十七条 报告种类
根据报告内容和频率，合规报告分为定期合规报告和即时合规报告。
定期合规报告是指各报告单位就报告期内本单位的合规现状及变化、规章制度建设与完善、经营管理中的违规事件和主要合规缺陷、合规工作组织与实施、合规工作目标与实现等情况作出的报告。
即时合规报告是指各报告单位对在经营管理过程中发生的某
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一或某类重大突发性违规事件、合规缺陷、重要合规信息以及对监管部门检查出具的书面监管意见的及时报告。
第五十八条 定期合规报告内容 （一）总行各部室填报的内容
1、报告期内已制定的规章制度是否符合监管部门、行业管理要求以及自身发展的需要；各条线的规章制度有无相互抵触；规章制度是否覆盖本行已开办的业务、流程和岗位，有无缺失；
2、报告期内国家出台了哪些有关本业务条线的新的金融管理政策，监管部门、省联社有哪些新的监管措施（制度、办法等）；报告期内各部室适应政策、环境及外部法律、法规等变化对哪些已有规章制度进行了修订、完善和废止，针对哪些业务、流程新建了哪些规章制度；
3、在监管部门和行业管理部门开展的检查中，凡涉及内部规章制度建设方面存在的问题、整改要求及落实情况；
4、本部室的管理制度和各岗位的工作职责是否齐全；各种处置预案和应急方案是否齐全、完整；对本部室或本部室分管的业务条线上发生的重大违规行为、投诉事件，采取了什么纠正措施；
5、报告期内，本部门开展了哪些检查，有无检查方案和事实确认书，检查的报告是否报合规部，对存在的问题是否下发了整改通知；
6、本部门或本业务条线组织的合规培训情况；
7、对规章制度建设、合规文化建设和合规管理方面的建议和
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