（1）客户证件类型为二代身份证时: 由出单人员准确录入客户完整信息，传送客户身份证原件或复印件影像资料，由系统自动校验证件号码准确性和唯一性后，自动审核建档。
（2）证件类型为非二代身份证时: 由出单人员准确录入客户完整信息，传送客户证件原件或复印件影像资料，由系统自动校验号码唯一性后，提交人工审核建档。 1.2.2.2 单位客户档案建立
建档时要求提供单位组织机构代码证，无组织机构代码证时必须提供盖有单位客户公章的投保单。
（1）客户有组织机构代码证时：录入客户完整信息，传送客户组织机构代码证原件或复印件影像资料，系统自动校验“唯一性”后，系统自动审批建立客户档案。
如果客户提供证件名称与全国组织机构代码网备案名称不一致，以变更后客户组织机构代码证原件名称为准建立客户档案，同时传送组织机构代码证原件影像资料。
（2）客户无组织机构代码证时：录入客户完整信息，传送加盖单位客户公章的投保单原件影像资料，系统自动校验“唯一性”后，提交人工审批。
个体工商户类别的客户无组织机构代码证、无公章时，可使用营业执照原件或复印件影像资料代替证件资料。 1.2.3 客户档案修改
出单人员在客户档案信息变更时，必须进行修改。 1.2.3.1 个人客户档案修改
（1）个人客户档案公共信息从无到有的修改：修改客户相关信息，传送客户身份证原件或复印件影像资料，提交系统自动审核通过。
（2）个人客户档案证件号码由15位修改为18位身份证号：修改客户相关信息，传送客户身份证原件或复印件影像资料，提交系统自动审核通过。
（3）个人客户档案公共信息变更：修改客户相关信息，传送客户身份证原件影像资料，提交人工审核。
仅删除客户名称中含有的错误字符（例如名称中含有的乱码、“？”、空格等字符时）,可传送身份证复印件影像资料。
仅将客户名称中的字修改为同音字，可传送身份证复印件影像资料。 当日建档当日修改客户档案名称，可传送身份证复印件影像资料。
因客户改名或变更身份证号（非证件号码15位升18位、非出单人员录入错误），需修改客户名称或身份证号码时，提供客户身份证原件影像资料，同时须提供公安部门出具的变更证明或户口簿证明（必须体现曾用名、现用名）。
因借用他人身份证件建档，需对客户档案名称或身份证号码修改时（例如使用A客户名称，B客户证件号码建档），修改流程如下：
A．如果客户档案下无保单数据：修改客户名称或者证件号码，传送修改后的客户身份证原件影像资料，提交人工审核。
B．如果客户档案下有保单记录：核查车险、非车险系统中客户档案下全部保单的实际归属客户，如保单全部归属A客户，则将该客户档案的证件号码修改为A客户的证件号码，传送A客户证件原件影像资料，提交人工审批通过后，再为B客户建档；如保单全部归属B客户，将客户档案名称修改为B客户名称，传送B客户证件原件影像资料，提交人工审批通过后，再为A客户建档。
（4）个人客户档案非公共信息修改：修改或补充客户相关信息，提交系统自动审核通过。
1.2.3.2 单位客户档案修改
（1）单位客户档案公共信息从无到有的修改：修改客户相关信息，传送客户组织机构代码证原件或复印件影像资料，提交系统人工审核通过。
（2）单位客户档案公共信息变更：修改客户相关信息，传送客户组织机构代码证原件或复印件影像资料，生成送审批说明，提交人工审核。
如果修改后的客户名称与全国组织机构代码网备案信息不一致，须提供客户组织机构代
码证原件影像资料。
如客户名称修改后变化较大、无法判别与修改前是否为同一客户的，须提供组织机构代码证原件或复印件影像资料的同时，还须提供客户名称变更证明材料影像资料。证明材料可以是下列之一：工商管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》、《变更登记核准通知书》；政府主管部门印发的关于客户名称变更通知类公文；客户出具并加盖变更后行政章的《企业变更说明》、客户名称变更前的证件材料。
（3）单位客户档案非公共信息的修改：修改或补充客户相关信息，提交系统自动审核通过。
第二章投保资料审核
投保资料是公司与客户订立保险合同的重要依据，一旦出现法律纠纷，投保资料则被当做重要证据之一。保险法及监管部门也对投保资料的齐全性、准确性、真实性等多方面提出了明确的规定。因此，各级出单运营管理机构及经营机构须充分重视投保资料的重要性，应合理引导客户提交投保资料，并对其完整性、填写准确性进行审核，对于出现较为明显的错误或虚假信息，应及时向客户提出并协助修改。
业务人员或代理人员引导客户的，由其负责指导客户办理相关投保手续。客户上门的，出单人员负责指导客户填写投保单。 2.1 投保单填写规则
确定承保方案后，业务人员（或代理人员）应协助指导投保人正确填写投保单。投保单的填写必须字迹清楚，如有错误或遗漏需更正时，投保人应在更正处签字或签章。如更改超过两处时，应建议投保人重新填写，以保持投保单的严肃、整洁。但被保险人、投保人、保险金额、保险费、保险期限、赔偿期限、免赔额（率）不得涂改，否则需重新填制投保单。投保人对投保单各项内容核对无误并对所投保险种对应的保险条款（包括责任免除和投保人义务、被保险人义务）充分理解后，须在“投保人签名/签章”处签名或签章。投保人为自然人时必须由投保人亲笔签字；投保人为法人或其他组织时必须加盖公章，有委托书的可不必签章，投保人签章必须与投保人名称一致。
具体填写方式请参照附件1：投保单填写规范 2.2车险投保资料审核 2.2.1客户提供的资料
个人客户：需提供身份证或其他有效身份证件（例如军官证等）、行驶证或车辆登记证；指定驾驶员还需提供驾驶证。
单位客户：需提供组织机构代码证、行驶证或车辆登记证、投保经办人身份证明或委托书。
其他：新车需提供新车购置发票及出厂合格证；进口车需提供进口关单等，另投保商业
险的车辆按各省市承保规定需要验车的，需提供验车照片。原系统中客户资料有误，须提供要求的客户身份证明文件，并上传证件影像。转保业务所需材料与新保业务相同；续保业务所需资料严格按照各省市产品线部门承保要求执行。 2.2.2交强险
根据《机动车交通事故责任强制保险条例》规定，需要对以下重要事项进行核对： （1）由投保人手工填写后签字和签章确认的投保，是否填写完整齐备。
（2）机动车种类、厂牌型号、识别代码、牌照号码、使用性质，并与行驶证、车辆登记证（或出厂合格证）的车辆信息进行核对。
注意：机动车种类和厂牌型号无法通过批单修改，如有错误只能进行退保批改处理。
（3）机动车所有人或者管理人的姓名（名称）、性别、年龄、住址、身份证或驾驶证号码（组织机构代码），并核对证件是否在有效期内。
（4）业务来源：投保单无渠道名称或渠道代码信息的，应要求投保人或业务人员如实填写渠道名称、渠道代码。
（5）保监会等监管机构的其他事项。 2.2.3商业险
需要对以下重要事项进行核对：
（1）由投保人手工填写后签字和签章确认的投保单，是否填写完整齐备。
（2）机动车种类、厂牌型号、识别代码、牌照号码、使用性质，并与行驶证、车辆登记证（或出厂合格证）的车辆信息进行核对。
注意：机动车种类和厂牌型号无法通过批单修改。
（3）机动车所有人或者管理人的姓名（名称）、性别、年龄、住址、身份证或驾驶证号码（组织机构代码），并核对证件是否在有效期内。
（4）暂未上牌新车业务，要求投保人提供新车购置发票复印件及出厂合格证复印件（或