建议：为了出纳人员记账的连续性、每笔业务的清晰度以及与总账的对账，为了确保账务的准确性和可比性，建议用户以直接逐笔录入每笔发生的业务最好。直接从总账引入和从复核记账方式登记日记账的方法虽然快捷，但失去了银行存款管理的意义。故本章不讲复核登账方式和直接从总账引入的方式。
银行存款日记账：
银行存款日记账最好是将每笔业务分开记录，因为总账中有时一张凭证包括了好几笔业务的数据。在主窗口选取“银行存款”功能子模块，单击“银行存款
日记账”进入银行存款日记账界面。在该界面的“编辑”菜单中单击“新增”选项，则进入新增银行存款日记账界面，根据业务分笔记录（案例可以根据总账中数据）：
发生的银行业务，选定不同的日期和科目分别录入（有几个日期和几个科目都要分开记录），如果是增加则将数据录入到“借方金额”中，反之则录入到“贷方金额”中。其他选项根据实际情况录入。
注意：用户也可以选择“编辑”菜单中“从总账中引入银行存款日记账”的功能，忌两项混合使用，这样，可能会使你的对账复杂化：
注意：在美元账户中经常有汇兑损益的业务发生，因为其不涉及外币的增减，而在新增界面只能录入外币的原币金额。所以建议用户先在新增界面录入一个增减额都为零的记录，再到银行存款日记账中修改该记录，将本位币金额补上。
银行对账单：
此模块主要讲述了银行对账单的录入。选取“银行存款”功能子模块，双击“银行对账单”，系统会进入“银行对账单”界面。在该界面的工具栏上用鼠标单击“新增”按钮，在弹出的对话框上记录的数量，然后单击“保存”按钮，则进入另一新增截面。银行对账单要根据银行给出的对账单一笔一笔进行输入。
注意：银行对账单中的借贷方向与账簿刚好相反，银行存款增加在银行对账单中数据要录入到贷方金额中，反之减少要在借方金额中录入。
银行存款对账：
银行存款对账指的是银行存款日记账同银行存款对账单的核对，为生成余额调节表作准备。选取“银行存款”功能子模块，双击“银行存款对账”，系统会弹出银行存款对账界面：
在该表上，选定条件的银行存款对账单和银行存款日记账的所有内容分别列示在该表的上，下两段区域。对账形式可分为两种，自动对账和手工对账。
用户如果要进行自动对账，单击“编辑”菜单中“自动对账”选项，并让用户选择是“按结算方式、结算号和金额相等”等自动对账的方法。系统会根据我们所设定的条件进行勾对。
用户如果想完全按手工情况下的程序对账，则单击“编辑”菜单中“手工对账”选项，手工对账还可以解决自动对账中“一对多”的问题。此时，选择对应的多笔记录，只要金额相等，就可进行勾对。
当银行对账单中存在调账或内部冲销记录时，比如：借贷方向相同，金额相同，一正一负或借贷方向相反，金额相同的记录等，可以单击“对账单内部冲销”，将对账单内部的记录核销。
账务中对以前的凭证进行更正的现象是比较常见的，日记账也同样会遇到这种情况，日记账内部冲销就是处理这类记录在日记账中的内部冲销业务。操作与对账单内部冲销相似。
如果发现记录被错误的勾对，此时，你可以选择“编辑”菜单中的“已钩对记录列表”，再按“取消勾对单条或全部记录”重新进行对账。
余额调节表：
选取“银行存款”功能子模块，双击“余额调节表”，系统弹出输入查询条件选项框，用户在对话框上输入要查询的余额调节表的有关条件（如会计科目、日期）单击确定按钮后，将弹出余额调节表，该表是根据用户录入的银行对账结果自动生成的：
选取“银行存款”功能子模块，双击“银行存款日报表”，系统会弹出输入查询条件选项框，用户在对话框上输入要查询的银行存款日报表的有关条件（如日期等）后，将弹出银行存款日报表，该表是根据用户录入的银行存款日记账自动生成的。日记账对相同的币别进行小计。并且可以引出成其它格式的报表。
长期未达账：
长期未达账提供银行日记账以前期间未达记录的查询。选取“银行存款”功能子模块，双击“长期未达账”，系统根据“余额调节表”的数据自动生成。