77、证券投资基金的收益包括：利息收入，红利和股息收入，资本利得，资本增值。
78、证券投资基金的费用主要包括：以基金资产支付的费用（管理费，托管费），由基金投资者直接支付的费用（申购费，赎回费），以及基金运作费用（交易佣金，过户费，其他手续费）。
79、利率的类别包括：实际利率与名义利率，固定利率与浮动利率，市场利率，官定利率，公定利率，年利率，月利率和日利率，长期利率与短期利率。 80、复利较之单利更好的体现了货币的时间价值。 81、贴现率越高，现值就越低。
82、影响证券价格波动的因素包括：未来现金流变化的影响，贴现率变化的影响。 83、资本市场线公式中，第一部分用无风险利率表示投资的机会成本补偿，第二部分表示投资的风险溢价。
84、证券投资分析的主要方法包括：基础分析和技术分析。
85、常见的宏观经济指标有：国内生产总值，失业率，通货膨胀率，利率，财政赤字，心理预期。
86、中央银行实行货币政策是通过使用以下工具实现的：法定存款准备金率，再贴现率，公开市场业务。
87、国家实行扩张或紧缩的财政政策的主要手段包括：国家预算，税收，国债。 88、经济周期预测指标包括：先行指标组，一致性指标组，滞后指标组。 89、行业分析的主要内容包括：行业的周期敏感性分析，行业生命周期分析，行业竞争结构和业绩。
90、企业价值分析的主要内容包括：企业基本素质分析，企业财务状况分析，企业投资价值评价。
91、企业财务状况分析中经常使用的财务比率包括：流动性比率，资产效率比率，财务杠杆比率，赢利能力比率，市场价值比率。
92、企业基本素质分析主要内容包括：企业竞争地位分析，企业赢利能力和增长性分析，企业经营管理能力分析。
93、技术分析的三个假设包括：市场行为包含一切信息，价格沿趋势移动，历史会重演。
94、道氏理论认为在所有的价格中，收盘价是最重要的。 95、波浪理论最早是由艾略特于1939年提出的。
96、主要的技术指标包括：MA（移动平均线）和MACD（平滑异同移动平均线），威廉指标，KDJ指标。
97、金融市场监管的一般原则包括：全面性原则，效率性原则，公开，公平，公正原则。
98、金融市场监管的理论依据包括：公共利益论，金融风险论，保护债权论。 99、我国金融市场上的行业自律主要通过证券交易所，银行业协会，证券业协会等机构来发挥作用。
100、金融市场管理的手段包括：经济手段，法律手段，行政手段。
101、同业拆借市场监管的基本原则包括：自愿协调，平等互利，自主成交原则，短期使用原则，按期归还原则。
102、中国大额可转让存单市场创办于1986年9月，上海交通银行发行了大额可转让定期存单。
103、我国规定。发行CD的审批权集中于中国人民银行总行。
104、面向城乡居民个人发行的大额可转让定期存单，其面额为1万元，2万元，5万元。
105、面向企事业单位发行的大额可转让定期存单，其面额为50万元，100万元，500万元。
106、商业银行的债券回购业务必须通过全国统一同业拆借市场进行。 107、证券发行审核制度主要有注册制和核准制两种类型。
108、对证券交易市场的监管包括：证券上市制度和上市公司信息持续披露制度。 109、中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册，具有独立法人地位，由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。 110、伦敦金融市场是英国最大的金融中心。
111、创建于1694年的英格兰银行是伦敦金融市场的中心机构。 112、伦敦货币市场包括：贴现市场，平行货币市场，衍生工具市场。 113、伦敦平行货币市场主要由银行同业拆借市场，定期存单市场及地方政府信贷市场构成。
114、许多国家和地区的金融市场都以LIBOR作为基准利率。 115、伦敦资本市场包括：债券市场，股票市场，伦敦证券交易所。
116、伦敦债券市场的交易对象包括：金边债券，爱尔兰政府债券，地方政府债券，国营局署债券，企业债券和外国债券。 117、伦敦外汇市场属于无形交易市场。
118、纽约金融市场是当今世界上最重要的金融市场及金融中心之一，对全球经济与金融具有极其重要的影响。
119、纽约货币市场包括：联邦基金市场，定期存单市场，国库券市场，商业票据市场，货币市场互助基金。
120、纽约资本市场包括：债券市场，股票市场，纽约证券交易所。
121、纽约证券交易所创立于1792年，它既是美国最大的证券交易所，也是全球最大的证券交易所。
122、1987年10月爆发了“纽约股票十月风潮”。
123、东京金融市场是日本最大的金融中心，也是世界主要的金融市场之一。 124、欧洲货币市场的主要业务形式是：欧洲银行短期信贷，欧洲银行中长期信贷，欧洲债券。
第一章 金融市场的概念与构成要素 本章学习的主要内容： 本章从金融市场的概念和构成要素入手，探讨了金融市场的产生、发展和新趋势，介绍了金融市场的分类和功能，为深入学习后面各章内容做好准备。 第一节 金融市场的概念与构成要素 本节主要内容 （一）金融市场的概念
（二）金融市场的构成要素：交易主体；交易对象；交易机制。
（三）金融市场的产生和发展：国外金融市场的产生与发展；改革开放后我国金融市场的主要发展过程。
（四）金融市场的新趋势：资产证券化；金融自由化；金融全球化；金融工程化。 一、金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。这一概念有三个要点：一是金融资产的交易场所既可以是有形的亦可以是无形的；二是金融资产的供给方和需求方（资金供给者和资金需求者）形成的供求关系会在金融市场中得到反映；三是金融资产交易过程中的运行机制，特别是价格机制（利率、汇率、证券价格等），是影响金融市场健康运行的主要因素。
在市场经济条件下，市场在配臵社会资源中起着基础性作用。市场体系分为产品市场和要素市场，而金融市场是要素市场的重要组成部分。在现代市场经济中，各种交易活动都要通过资金的流动来实现，因此金融市场在整个市场体系中起着举足轻重的作用。 二、金融市场的构成要素 金融市场的构成要素主要有三个方面：交易主体、交易对象和交易机制。（识记，重点）
（一）金融市场的交易主体 金融市场主要的交易主体包括资金需求者、资金供给者和金融中介。资金供给者，也即投资者，是指为了获取收益而购买金融工具的经济主体；资金需求者，也即筹资者，是指因资金短缺而在金融市场上筹集资金的经济主体；金融中介，
是指为资金需求者和供给者提供中介服务，以获取相应报酬的一类特定的金融交易主体。
除投资者、完整版请QQ：1273114568索取筹资者和金融中介这三类最基本的交易主体之外，金融市场的交易主体还包括套期保值者（通过金融市场转嫁风险）、套利者（利用市场定价的低效率以获取无风险利润）和监管者（指中央银行和其他监管机构）等。
在金融市场上，有着众多的参与者，比如企业、居民、金融机构、政府机构、中央银行等。这些参与者，都是金融市场的交易主体，扮演着一个或多个交易主体的角色。 1.企业
在大多数国家，企业是金融市场最重要的资金需求者，它们需要通过金融市场，筹集生产经营所需要的资金，以扩大经营规模。同时，企业也是金融市场重要的资金供给者。企业在生产经营过程中，产生资金闲臵，为了保值、增值，企业也会暂时将资金的使用权转让出去，从而获取收益。除此之外，企业也有套期保值的需要，从而能够更好地规避各种风险。 2.居民
一般来说，居民个人往往是资金的供给者。居民为了使手中的资金能够得到增值，同时将闲散的资金聚集起来以备不时之需，这都使得居民有在金融市场上投资的需要。居民通过在金融市场购买各种有价证券进行投资，可以满足日常的流动性需求，也可以获得收益。其次，居民有时还是资金的需求者。由于居民有时会面临大额消费的情况，如购买房产、汽车等，但自身又无法提供足够的货币，这时他们便会成为资金的需求者，需要从外部获得资金来满足购买的需求，最常见的形式是向银行贷款。再次，有一部分居民将闲散资金投向金融市场，有时也会成为套利者。 3.政府机构
在大多数国家特别是我国，政府机构主导的建设工程，是基础设施建设的主要方式，这就需要政府机构能够筹集到足够的资金。从这个角度上讲，政府机构在金融市场上是非常重要的一类资金需求者。它主要通过发行财政债券、地方债券，甚至通过国际举债来筹资。政府机构有时也会扮演资金供给者的地位，例如财政收入在没有支出时往往会交给银行投资，再如政府机构参与一些金融投资。总而言之，政府机构也是金融市场的重要参与者。 4.存款性金融机构
存款性金融机构，是通过吸收存款而获得资金，又将资金贷放给其他需要资金的经济主体，从而获取收益的金融机构。它们在金融市场上，同时扮演着金融中介、套期保值者、套利者等多种交易主体的角色。
企业作为资金的需求者，既可以向公众直接筹集资金，也可以完整版请QQ：1273114568索取通过间接融资的方式，即向存款性金融机构（商业银行、信用合作社等）贷款。此时，存款性金融机构便作为金融中介，服务于金融市场，它是资金供给者和需求者之间的中介和纽带。
如果将其拆分来看，相对于金融市场上的资金供给者而言，存款性金融机构是资金需求者：相对于资金需求者而言，它是资金供给者。也就是说，存款性金融机构通过将一对“供给——需求”关系拆分成两对，来发挥它的中介职能。 我国的存款性金融机构，主要包括商业银行和信用合作社。其中商业银行是占据主导地位的存款性金融机构。信用合作社由于其具有规模小、经营灵活的特点，目前主要活跃于我国的农村金融市场。 5.非存款性金融机构
非存款性金融机构，也是重要的金融中介。与存款性金融机构不同，非存款性金融机构并非是资金的中介，而是服务的中介、信息的中介。因此，通过非存款性金融机构进行的融资，属于直接融资。 （1）投资银行。
投资银行是最为重要的一类非存款性金融机构，它是资本市场上从事证券的发行、买卖及相关业务的一类机构。投资银行最重要的职能是证券的发行和承销，还兼营证券的买卖。因此，一方面，它为资金需求者提供筹资服务（投资银行只是为了其筹资提供便利，资金需求者最终得到的资金还是来自于金融市场；而商业银行则是直接向资金需求者提供资金） ；另一方面，它还充当证券买卖活动的经纪人或交易商。目前，投资银行除了证券发行承销和买卖之外，它往往还提供公司理财、企业并购、风险管理、咨询等服务，在资本市场上充当着相当重要的角色。在我国，投资银行一般被称作证券公司。 （2）保险公司。
保险公司是提供保险服务的金融机构，它通过收取保险费的方法，建立保险基金，依据保险合同，对被保险人遭受的经济损失进行补偿。保险公司可以分为人寿保险公司（为人们因意外事故或死亡等而造成经济损失提供保险）和财产保险公司（为企业和居民提供财产意外损失保险）两大类。一般来说，人寿保险公司保险费来源和支出比较稳定，而财产保险公司的保险费来源和支付具有偶然性和不确定性。这样的差别，决定了两类公司资金运用方向的不一致。人寿保险公司的投资往往追求较高的收益，投资周期长，这样使得人寿保险公司成为金融市场重要的一类资金供给者。在一些西方国家，人寿保险公司是最为活跃的一类机构投资者。财产保险公司相比于人寿保险公司而言，更加重视资金的流动性，因此其投资方向更为谨慎，投资周期相对较短。完整版请QQ：1273114568索取 （3）投资基金。