百瑞信托投资有限责任公司 2006年度报告
月29日在公司网站“公司概况—年报数据”一栏对2005年度报告全文及摘要进行了同步登载。
公司制定了各类案件报告的内容、标准及程序。公司按月进行自查，并将自查情况报告监管部门。报告期内，公司未发生一起经济、违规经营、诈骗、抢劫和盗窃案件。
4.监督评价与纠正
公司审计委员会负责对内部控制执行情况进行评价和监督。公司各部门分别负责内部控制的建设、执行、监督和评价职责，发现内部控制的隐患和缺陷应及时报告。为了保证公司稳健经营，防范和化解经营风险，明确风险责任，公司对因过错、不履行或不正确履行公司管理制度和经营规则的人员进行责任追究和逐级问责。
公司的各项规章制度在工作中得到了有效的执行。公司以《规章制度建设通报》的形式对规章制度进行调整和补充。
董事会下设的稽核监察部和风险管理部充分发挥职能，对公司业务运营过程中存在的问题进行风险提示和出具检查意见。同时，公司为加强管理，规范运营，对发生的违规行为给予了相应处罚。
（五）风险管理 1.风险管理概况
（1）公司经营活动中可能遇到的风险
基于金融行业运营环境和信托业特征，结合公司主要业务构成和发展战略规划，公司在经营活动中可能遇到的主要风险包括信用风险、市场风险和操作风险，同时还可能承担流动性风险、法律风险和信誉风险等其他风险。
（2）公司风险管理的基本原则和政策
为了防范和化解经营风险，保证稳健经营，公司在董事会的领导下，确立了如下风险管理基本原则和政策：
① 全面风险管理原则。将信用风险、市场风险和操作风险以及包含以上三种风险的各种金融资产与资产组合、承担以上风险的各个业务单位、形成以上风险的交易环节和流程纳入到统一的风险管理体系中，全面覆盖公司的所有部门和岗位，逐步渗透到各项业务过程和操作环节。
② 独立性原则。公司风险管理部在董事会及风险管理委员会的领导下，客观评价公司经营风险，独立履行风险管理职能。在业务调研和决策环节，保持风险管理决策和业务决策的适度分离，在业务实施环节，独立进行风险研判和风险提示。
③ 风险与收益匹配原则。风险评价参与到公司业务决策和产品定价环节，逐步量化风险评价指标，项目收益评价加入风险调整因素，指导业务产品定价，实现产品定价覆盖预期损失，保持公司业务发展与风险管理工作并行不悖。
④ 制衡性原则。坚持内控优先，全面分析公司经营环节和业务流程，合理设置体现制衡原则的前、中、后台岗位职责，明确划分上下级机构之间、相关部门之间和岗位之间的职责，建立