运营管理策划方案
以下几个方面：产品实现策划、客户的需求确认、业务流程实施、质量控制等。
需要注意的是随着中心平台成长与快速发展阶段时，中心平台必须建立与完善市场业务开拓计划、资金（资本）调拨计划和产品实施计划程序化管理及三者之间有效的合作，唯有此项工作完成，方能标识中心平台进入高效运营的相对成熟期。
1、产品实现策划。产品实现策划在于根据产品的特点，即面对特有客户群与市场，采取何种方式进行推扩。金融产品实现策划具有综合性，在市场调研的基础上，先确定相对的客户群和市场范围；同时还包括产品的市场推扩方案与实施计划，其中在实施计划方面，需要考虑市场业务拓展计划的衔接。
产品实现策划一般包括以下几个方面：一是确定市场范围与客户群；二是确定市场推扩方案，包括产品宣传、客户联系策略等；三是按照市场客户的具体需求，确定详细的业务流程；四是确定产品风险因素和控制方法等；五是确定产品实施过程监控及结果评审。
产品实现策划按照产品类型可以分为：小额贷款、投资担保、典当、资产评估、投资管理、中介服务进行划分，其中投资管理一般按项目产品方案的方式进行策划，中介服务包含融资中介方案的制作与实施。
2、客户的需求确认。业务拓展部门对于客户的需求应与平台中心的产品（业务功能）进行对接，以确认客户的需求，客户需求的确认需要平台中心的业务部门与客户进行反复沟通，尤其对于客户的内在需求如何转化为金融产品的需求，需要业务部门将客户需求信息的收集、整理与分析，形成金融产品意向书，告之客户。
周建华 16 2010年9月
运营管理策划方案
客户的需求确认一般分为以下几个步骤：一是客户需求信息的收集整理，包括客户的需求意向方面，如需求的原因和目的等，客户市场的需求则不是指单一的客户个体，而是市场客户群，一般情况下，此类需求处于潜在的状态，需要通过项目开发形成；二是客户相关资料的收集，分为特定单一客户信息资料和市场需求客户群的潜在需求信息，收集的方式是不同的，单一特定客户可以通过客户经理直接与对象客户进行沟通提取，而市场客户群则是通过项目调研方案进行收集，如第三方结算方式的金融服务等；三是对客户需求的的评审确认，并转化为公司产品输出，包括产品的性质与具体操作要求和风险控制方法，同时应将客户需求转化为金融产品的类型及操作模式告之客户，并与客户达成一致意见。
3、业务流程实施。专门指金融产品业务开展实施的具体业务流程，按照平台中心的业务功能设置具体的金融产品业务操作流程，业务流程实施本身属于金融产品的组成部分。在业务流程实施过程中，需要注意以下几个方面：一是业务流程类别的甄别，目前平台中心可以大致分为：中心独立操作业务流程、合作操作业务流程、外包服务操作业务流程；二是业务流程的设置管理，应平台中心为基本点进行展开，前期客户与市场需求的信息资料的收集与整理应由平台中心相关业务职能部门完成，包括单一金融项目的方案准备等；三是业务流程实施的监控与评估，包括信息与资料的识别、现场状态的识别等，应明确业务实施监控识别的方式与方法。
在业务流程实施具体过程中，标准与权限的设置管理与执行尤为重要，同时，需要关注过程细节，对于实施过程的台帐记录和相关评审记录等事项，应严格按照规范要求进行操作。对于合作或外包的业务操作方面事宜，需要有相应的计划方案书，如投资方案书、融资方案书、项目计划书等。
周建华 17 2010年9月
运营管理策划方案
业务流程实施的操作方法与要求这里不再进行描述。（略）
4、质量控制。在产品实施流程设置相应的质量控制节点，金融产品质量控制节点一般情况下可以分为：时间节点、审核节点、成本节点、方案节点、客户服务节点等，对于具体实施的产品，可根据产品的特性，进行详细设置质量控制细节，如在相应的实施流程方面需要完善或关注的重要节点的设置。
产品质量控制重点在于全面控制，不仅是风险控制，而且在产品实施的整个过程需要各个部门进行把关控制，平台中心在设计开发产品过程，应明确产品质量的各个环节以及控制方法；作为风险控制部门则应在产品实施流程中设置质量控制节点与要求。作为产品质量的相关责任部门（如风险控制部门和法务部门）更多在于关键节点的审核控制，而业务操作部门则应在实施细节方面进行对比标准控制，包括建立实施过程的信息收集与反馈的管理机制。金融产品质量控制的重要手段是对产品实施过程的有效评审，在于收集客户动态的信息并加以整理，同时对于具体实施过程中，客户的反映进行收集与整理，比如在产品项目条件的设置合理性问题，产品合作方的意向与要求等。
（三）、市场调研与分析运营管理程序。金融产品及金融延伸产品的市场调研与分析管理是平台中心运营管理的基础性工作，其重点在于收集市场信息，并从中进行归类整理分析，从而准确地把握市场与客户的动态需求。市场调研与分析应围绕中心平台所开展的金融及金融延伸业务功能而进行，主要内容包括以下几个方面：一是国家相关金融方面的政策及法规，地方的有关金融方面的管理条例等；二是区域性的金融市场的调整变化及潜在需求延伸方面的信息；三是平台中心金融业务拓展的方向及趋势等。
周建华 18 2010年9月
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市场调研与分析的方式及要求应根据调研与分析的内容进行设置管理。
1、政策性的市场调研与分析。以国家对中小企业发展所确定的政策引导为基准进行展开，主要包含：民间金融资本管理的指导性政策、关于中小企业发展的相关政策等，前者是中心平台发展的依据和方向，后者是平台中心业务功能创新的基础，在进行市场调研分析过程中，应同时兼顾。目前在国家宏观金融政策方面，对于民间金融资本的运作，已有大的引导性政策方向，也是国家金融市场化的逐步展开，中心平台应对此进行针对性地创新研究与分析，比如所涉足产业的方向，金融延伸产品的趋势等，将此进行具体化。促进中小企业的发展方面也是国家未来发展的重要经济平衡点，需要从区域性的中小产业内在需求延伸至金融需求，需要平台中心准确掌握区域性中小企业的产业转化升级及企业社会资源的最大使用角度进行调研分析，如中小企业的技术性重组所延伸的金融产品等。
政策性的市场调研与分析一般采取以下方式：一是明确中心平台市场调研与分析的主题范围及相关信息，特别是国家宏观调整性政策及地方区域性经济产业发展性政策，银行等金融专业机构的相关策略性制度的调整，以及证券、基金行业的策略性调整等；二是区域性产业结构调整所引发金融市场需求变化的信息收集，比如在无锡地区政府所倡导的产业升级和科技型产业的创新等；三是专业采取单项与联合多项收集的方式，专业单项收集由平台中心各职能部门按职责范围进行收集，如平台的信息网络公司收集方向以国家政策性信息为主，而客户管理部门则以客户基本信息资料收集为准，投资管理部门则以金融专业机构的策略性调整信息为主等，联合多项收集则以研讨聚会性质进行收集，包括公司高层管理所参加的相关活动及平台中心所组织的专项研讨会等形式；四是市场调研信息的分析与
周建华 19 2010年9月
运营管理策划方案
整理，对于所收集的市场调研信息，由公司责任部门先进行初步的整理分析，列出相应的纲目及条理的内容，特别是条理的依据等，在此基础上，由公司责任部门定期组织专项分析，及时进行信息输出至公司对应的各个环节，所有相关的市场调研信息应归类存档，以便查阅。
2、金融市场的变化调整和需求的调研与分析。主要是平台中心通过对类似的金融产业策略性调整进行调研与分析，同时对区域性中小企业内在需求的发展趋势进行调研分析。所谓的金融市场是与平台中心的业务功能密切相关联的市场，主要由金融实体策略性变化和金融产品需求组成，如目前在全国范围内类似平台业务功能的金融超市、电子金融商务及证券、基金等专业的金融投资机构等。
金融市场的变化调整和需求的调研与分析主要是由平台中心相应的职能部门负责进行，投资管理和信贷管理部门侧重于金融机构和同类行业的策略性调整，尤其是金融产品及金融延伸产品开发策略性的调整；市场开拓部门则应以中小企业客户潜在需求为重点进行调研分析。此类调研分析可以采取以公司所开展的金融产品业务的评审所确定的项目内容进行，也可以采取独立的单个产品或项目进行引导式的调研分析；所有的调研分析应形成专题报告。
3、平台中心金融业务拓展方向及趋势的调研与分析。属于平台中心战略性发展调研分析，是在上述调研分析基础上所形成的，涉及到平台中心的经营范围与方向的调整，与前面的调研分析有所不同：前者着重于信息收集与整理，后者侧重于对信息的归类和分析；前者偏重实际产品与项目方面，后者偏重于整体的经营层面。
（四）、信息管理运营程序。信息运营管理主要是通过平台中心的有效
周建华 20 2010年9月