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预算；二是预算与结算的程序控制管理，预算与结算的程序重点在于主导职能部门的设置，预算与结算的方式与方法，财务中心作为职能部门负责起草预算方案，明确预算科目与具体方法要求，预算方法一般采取对比的方法，财务中应提供以往的相关经营财务数据作为本年度的预算的参照，并对预算进行有效评估审核，作为预算数据设置应有一定的弹性空间，特别是金融贷款方面的放款额度的预算与控制管理；三是预算与结算协作控制管理，预算数据一般情况下作为公司绩效考核指标，需要各单位及部门参与，财务中心注意协作并加以监督控制，人力资源部门负责动态考核，结算的控制管理则可以分为分期与年终结算相结合的模式进行，结算的基础在于日常的台帐的记录与归类，因此，加强过程控制管理是结算正确与否的关键所在。
4、资本成本计价控制管理。由于金融产品的特殊性，资本成本的计价管理从整个中心平台角度进行宏观资本运营计价管理，同时应结合平台中心的各类具体金融产品进行成本计价管理。资本成本计价管理需要注意以下几点：一是确定资本计价的种类与科目，金融中心从宏观角度进行资本运作的主要融资成本计价方式，通常以银行存款与融资利率为基准，以所谓民间融资利率为弹性幅度空间，根据市场客户需求的特性及产品项目的特点，进行有效划分资本计价的科目，由财务中心负责会同信贷管理部等相关业务部门进行确定，一般情况下，可以设置为融资成本、利率成本、项目管理费用成本、中介成本、期间费用成本、财务成本等；二是金融产品计价管理，由中心信贷管理部门、风险控制部门会同财务中心共同确定金融产品的计价成本，主要由贷款利率、贷款周期、贷款风险程度等因素组成；三是金融延伸产品计价成本，主要是金融策划、金融代理等方面所
周建华 26 2010年9月
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产生的金融附属计价成本，也是中心平台的资源使用成本，特别是金融中介方面所产生的各种费用成本，如人员成本、交易成本等。
5、项目经营资本分析与操作控制管理。作为中心平台业务发展的主导方向，金融及金融延伸产品的合作项目是金融中心经营发展趋势，包括金融中心所成立的以并购基金为主体的投资管理公司所开展的各项金融项目业务，财务中心应主动协作业务部门，从金融资本运用效率的角度进行有效地控制管理。这里所指项目经营是重大经营合作项目，不是简单地金融产品的实施，在进行项目经营酱分析与操作控制管理时，需要关注以下几点：一是项目经营资本的融资方式的确定，根据所经营的金融合作项目，需要以中心平台为主体进行融资，财务中心应根据项目资本需求，提出融资的对象及方式；二是确定融资的周期与计价成本，按照金融项目业务特性进行确定相应的资本需求周期，并按合同约定进行资本成本计价；三是初步预算金融项目的利润范围和控制方法，需要财务中心协助中心相关业务部门共同进行，特别是在控制方法方面，重点在于控制潜在的风险，确保资金的安全实施；四是初步预算金融项目的费用成本及控制方法，主要是在实施过程所产生的各种费用应详细列出明细框架，同时严格执行费用使用审核与报销管理规定，并监督项目实现周期，也是所谓的资本时间成本的控制。
（六）、项目开发与运作运营管理程序。中心平台其经营发展核心任务就在于项目开发与运作，金融中心所谓的项目开发与运作是立足在市场金融需求（明示与潜在）的基础上进行，与一般单一的信贷金融产品有实质性的区别，项目开发与运作往往需要与中心平台的战略合作伙伴共同确定，具体项目业务需要三方或更多方进行协作进行，通常可以分为综合项目的
周建华 27 2010年9月
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开发与运作和单独项目的开发与运作，金融项目开发与运作与一般的实体项目的开发与运作具有不同的特性：潜在性、延伸性、合作性；尤其是前面二个特性，是金融产品项目开发与运作根本所在。在项目开发与运作运营管理设置过程中，需要从以下方面着手进行考虑：项目立项管理、项目方案制作管理、项目实施管理、项目监控管理、项目评估管理。
1、项目立项管理。金融产品项目立项管理是建立市场需求调研初步确定的基础上进行，一般由以下几个方面组成：一是确立项目管理职能部门，目前在中心平台负责金融产品项目管理的职能部门为投资管理部门和信贷管理部门共同负责，其中信贷管理部门负责与银行、小贷等机构的金融项目的对接开发与运作管理，投资管理部门负责与基金、证券及其它相关金融机构进行金融项目的开发与运作管理；二是市场需求调研与分析，由职能部门根据目前金融市场发展需求进行有针对性地市场需求调研与分析，特别注意关注金融机构项目产品的推广需求和客户市场的金融需求，可以采取终端需求调研和始端推广需求调研二种方式及相结合的复合方式，市场需求的调研与分析一般由需求客户（或客户群）、合作方、需求点、可能合作的方式等，特别是对需求点的调研与分析应做到详细明确，如金融租赁（设备租赁）业务方面的需求点就是市场对需求标的物的认可与确定，合作的方式则是三方交易的基本原则问题。三是立项方案初步确定，在对项目需求的基础上，通过项目方案的形式进行初步认定，项目方案的初步认定需要明确项目需求的可行度、项目对象与合作方的初步认定、项目的基本要素的初步认定、项目的市场预测，最后需要形成项目报告，其中市场客户的需求信息的收集与整理是十分重要的环节，中心平台应将此项工作列入经常性工作范畴。
周建华 28 2010年9月
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2、项目方案制作管理。通过对项目调研报告的审核与审批，由职能部门或项目按照规范要求制作项目方案，项目方案的制作通常由以下几个方面组成：一是项目组的设置管理，根据项目开展需求进行人员配置，明确工作要求与职责目标，特别是需要相互协作方面的事宜，应以具体确定，尤其是三方或多方合作之项目，需要与合作方进行沟通达成一致意见；二是明确项目实施程序与控制方法，在项目程序设置过程中，主要是明确项目实施的各个过程环节，包括项目组的设置与协调，以及项目开展需要外部协作方面事项，如法律事务所、会计事务所、评估事务所等，对于项目实施的控制方法方面，需要明确项目实施的风险控制方法与监测措施，以及项目实施过程中如何进行评审、确认与认定；三是明确项目实施的具体计划，在前面二项基础上，明确项目的目标控制方法，明确项目实施的时间推进表，明确项目推进过程的各个节点，并确定相关责任部门或责任人，及时对项目进行综合评审，需要对项目实施过程进行动态的考核，值得注意的是在项目实施过程中，加强基础数据资料的记录和存档管理。
3、项目实施管理。关键在于动态与细节的管理，在金融项目实施过程中，金融项目产品在实施过程中，主要关注以下几点；一是合同（协议）制作与签订管理，一般情况下金融产品项目合同（协议）分为主合同及辅助协议等系列法律文书组成，在制订合同时，除合同标的、采取的方式方法、双方履约的法律责任与义务外，需要明确合同进展的流程与程序及控制方法，必要时合同可以采取公证的方式作为履约的保证；二是注重项目实施过程中的动态管理，对金融项目产品实施过程，必须采取过程动态的控制方法，项目组各环节点的负责人及时跟踪项目实施情况，及时进行项目实施情况评审，及时掌握项目实施过程中需要改进事项，在项目实施动
周建华 29 2010年9月
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态管理中，需要及时了解市场动态，如政策性调整、行业性调整等相关信息；三是加强项目实施过程的风险控制，重点在于对项目实施各个环节点潜在或明示的风险，及时进行分析，并提出整改或持续改进的方式，项目组在实施过程中所形成各类资料和记录需存档管理，以便可追溯核实。
4、项目监测管理。金融产品项目监测与实体项目监测有一定的区别，一般情况下实体项目监测管理在某种程度是依靠监视测量设备进行，而作为金融产品项目更多地是通过设置各个过程监测分析环节点进行。金融产品项目监测一般由以下几个方面组成：一是确定项目的各监测个环节点，按照项目实施的程序和要求，在对项目设置具体流程时，对可能影响项目环节质量方面相关事项可作为项目监测点加以控制。二是明确项目监测的控制方法与要求，就是具体规定项目监测点的监测操作方式，必要可以明确三方或多方联合监测的办法，金融产品项目的监测方式应以过程的数据与信息的收集分析对比进行，尤其是资本运营数据与进展目标的数据进行及时准确收集对比分析，其过程监测结果应形成监测报告，实施过程各个时间段的控制也是监测控制的重要方法之一。三是数据分析与持续改进管理，在金融项目产品实施过程中，及时将监控数据与信息收集需要进行数据分析，主要采取预期对比分析和实际效果分析的方式进行，预期对比分析就是根据项目立项所预测目标进行对比，查找存在需要改进的事项，实际效果分析则是目前所产生附加值进行对比分析，这是金融项目产品实施过程非常值得关注的事项，对今后金融产品项目的开发具有开拓思维的作用；在数据分析基础上，认真查找项目实施各项工作的有效性和适应性，通过数据分析认证各项工作是否达到预期目标，应重点检查过程的工作程序与方法方面存在的需要完善的事项，必须有改进的方法与措施，需要形
周建华 30 2010年9月