商业金融 数据来源：某市国土资源局
3960.15 75.78 975.52 2012年某市总共出让土地178宗，其中工业用地成交6023.25亩，住宅用地成交3965.85亩，商业金融用地成交2265.45亩，总共带来119.52亿元的收入，比2011年土地收入318.18亿元减少了198.66亿元。
某市2013-2015年土地出让计划
平均地价 年份 土地性质 工业 2013 住宅 商业金融 工业 2014 住宅 商业金融 工业 2015 住宅 商业金融 数据来源：某城投公司
参照某市2009年—2012年土地出让情况，结合我国目前出台的一系列信托政策，某城投公司对某市2013年至2015年土地出让情况进行了预测， 跟据预测，未来三年土地出让预计将会为某市带来大约700亿元收入。
土地面积(亩) 11400 7560 2475 8950 6800 1800 6255 8500 1600 (万元/亩) 25.52 220.56 230.42 28.65 240.62 250.38 29.41 260.22 258.13 预计出让收入(万元) 290928 1667434 570289.5 256417.5 1636216 450684 183959.6 2211870 413008 2808838 2343318 2528651 当年合计(万元) 2、某市债务情况
某市人民政府债务余额统计表（某市本级含开发区）如下： 单位：万元
地方债务（截止2012年12月底） （一）直接债务余额 1、外国政府贷款 2、国际金融组织贷款 （1）世界银行贷款 (2)亚洲开发银行贷款 （3）国际农业发展基金贷款 （4）其他国际金融组织贷款 3、国债转贷资金 46 / 50
金额 4、农业综合开发贷款 5、解决地方进入风险专项借款 6、国内金融机构借款 (1）政府直接借款 （2）由政府承担偿还责任的融资平台公司借款 7、债券融资 （1）中央代发地方政府债券 （2）又政府承担偿还责任的融资平台债券融资 8、粮食企业亏损挂账 9、向单位、个人借款 10、拖欠工资和工程款 11、其他 （二）担保债务余额 1、政府担保的外国政府贷款 2、政府担保的国际金融组织贷款 （1）世界银行贷款 （2）亚洲开发银行贷款 （3）国家农业发展基金会贷款 （4）其他国际金融组织贷款 3、政府担保的国内金融机构借款 4、政府担保的融资平台债券融资 5、政府担保向单位、个人借款 6、其他 地方政府债务余额=（一）+（二）*50% 债务率=（地方政府债务余额/地方政府综合财力）*100% 数据来源：某市财政局
某市政府的债务率= %。，符合公司债务率不高于100%的要求。
某市债务情况及偿还计划：单位：亿元 政府负债余额（含担保） 项目/年度 当年偿还额（含担保） 113 95 753 2013年 2014年 2015年 2016年 2017年 97 101 122 2013年，某市政府计划偿还债务共计113亿元，2014年计划偿还债务95亿元，截止2012年年底，某市政府总负债约为382.64亿元，以长期债务为主，信托存续期内的2013年、2014年、2015、2016、2017到期债务为528亿元。考虑到某市本身的财政收入状况及
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政府下属公司与金融机构之间的良好合作关系，未来发生无法偿付债务的风险较小。
五、 应收账款项目情况 (一)
项目背景
(二) 项目基本情况
六、 用款项目情况 （一）项目名称
某市旧城区综合整治回迁安臵工程建设项目 （二）项目概况
（三）项目建筑规模 （四）项目进度 七、 抵押物情况 （一） 抵押物基本情况
（二） 房产抵押情况说明
（三） 本项目计划使用的抵押物情况说明 八、 担保人情况
本项目由某水务投资集团有限公司（担保人）对本项目回购义务进行连带责任担保。 （一）基本情况
1、 基本情况介绍
担保公司 住所 法定代表人 48 / 50
企业类型 注册资本 实收资本 出资人 经营范围 经营期限 贷款卡号 工商登记号
2、 担保人历史沿革
3、 担保人公司治理和组织结构
组织架构图：
公司董事会成员介绍：
（二）担保人经营情况
（三）担保人财务情况
1、担保人财务状况说明 2、资产质量分析
3、负债及所有者权益分析
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4、盈利能力分析
（四）担保人信用状况
九、 风险及风险控制措施 （一）信用风险及控制措施
（二）管理风险及控制措施
（三）政策风险及控制措施
（四）操作风险及控制措施 十、 结论和建议
经我部调查认为某市经济发达，财政情况良好，融资主体实力雄厚，现金充裕，再融资能力强，项目实质风险较小。综上，本项目风险相对较低，当地政府信誉度较高，因此应收账款的支付违约性较小，建议公司开展此业务。
金融市场部
年 月 日
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