容、标准和方式的，扣0-1分。
14.反洗钱宣传培训制度没有针对本机构具体情况，对反洗钱宣传培训工作作出部署，缺乏实质性的制度安排,扣0-1分。
15.协助人民银行行政调查制度相关部门职责不清，协查内容不全面的，扣0-1分。
16.人民银行出台新的反洗钱法规、政策和规范性文件后未修订反洗钱内控制度相关内容，或进行了修订但时间超过3个月，扣0-1分；通过自查、审计、非现场监管以及现场检查后，发现制度漏洞或缺陷，未修订反洗钱内控制度相关内容，或进行了修订但时间超过3个月，扣0-1分。
（三）客户身份识别情况（10分）
1.对新建立业务关系和提供一次性服务客户身份识别中，发现并确认符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定的可疑情况，未向人民银行当地分支机构报送重点可疑交易报告的，扣0-2分；
2.对客户身份重新识别中，发现并确认符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定的可疑情况，未向人民银行当地分支机构报送重点可疑交易报告的，扣0-2分。
3.未综合客户身份特点、地域、业务、行业等要素对客户
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风险进行及时划分，扣0-2分；未结合客户身份识别和交易情况，定期或不定期对客户洗钱风险等级进行调整，扣0-2分。
4.未对高风险客户或账户至少每半年审核一次；未对高风险客户采取强化的客户身份识别实施，了解高风险客户资金来源、资金用途、经济或经营状况，未对其交易进行资金监测的，每发现一户，扣0.5分，本子项目最多扣2分。
（四）大额交易和可疑交易报告报送情况（10分） 1.可疑交易报告报送数量与报送机构业务、客户及交易等情况不相符合，扣0-5分；
2.季度或年度报告中对报送的可疑交易未进行分析或分析质量不高，扣0-2分；
3.金融机构报送重重点可疑交易报告未按人民银行的要求和格式填制《金融机构报告可疑交易基本情况表》、《金融机构报告可疑交易逐笔明细表》，报告质量较差，扣0-3分。
（五）协助人民银行及公安机关、其他机关打击洗钱活动的情况（3分）
1.配合人民银行开展行政调查活动较差，扣0-2分； 2.配合其他有关部门打击洗钱活动较差被处罚，扣0-1分。 （六）反洗钱宣传培训（4分） 1.反洗钱宣传（2分）
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（1）未开展反洗钱宣传，扣2分； （2）反洗钱宣传效果较差，扣0-2分。 2.反洗钱培训（2分）
（1）未开展反洗钱培训，扣2分； （2）未制定培训计划，扣1分；
（3）反洗钱培训覆盖面小、培训效果差，扣0-2分。 （七）反洗钱内部审计稽核或检查情况（5分） 1. 未开展反洗钱内部审计稽核或检查，扣5分; 2.未根据本机构反洗钱内控制度制定审计或检查方案，审计或检查内容覆盖面较窄，审计或检查质量不高，扣0-2分；
3. 反洗钱内部审计、稽核或检查不认真，没有充分暴露本机构反洗钱工作中存在的问题，扣0-2分；
4. 反洗钱内部审计、稽核或检查没有对发现问题的处理结果；发现的问题未整改，扣0-1分。
（八）配合反洗钱非现场监管情况（10分）
1.未按时报送反洗钱非现场监管报表、监管报告和其他非现场监管资料，扣0-1分；
2.非现场监管报表和报告质量较差，扣0-2分； 3.反洗钱自律评估开展情况。未成立由分管行（或公司）领导任组长的反洗钱工作自律评估小组的，扣0.5分；未落实各
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级分支机构、部门和岗位的评估职责的，扣0-1分；未明确评估的内容和标准，并细化评估内部操作流程的，扣0-1分；反洗钱工作自律评估覆盖范围、内容和标准不符合本《办法》要求的，扣0-1分；未梳理和总结本单位反洗钱工作开展基本情况并报告的，扣0-1分；未对自律评估发现的问题进行逐条分析并报告的，扣0-1分；未针对自律评估发现的问题制定整改计划并有效落实的，扣0-1分，未对今后的工作作出安排和计划的，扣0.5分。
（九）监管意见整改反馈情况（5分）
1.未落实整改人民银行提出的监管意见，扣0-5分； 2.未按时反馈整改情况，扣0-1分。 （十）其他（3分）
1.不积极参与人行组织的反洗钱各种调研、宣传、竞赛等重大活动，扣0-2分；
2.未向人民银行报告本系统发生的反洗钱工作重大事项或洗钱、恐怖融资重大涉案情况，扣0-1分。
（十一）加分情况（15分）
1.向人民银行当地分支机构报送有价值的重点可疑交易报告，加0-2分；
2.报送的重大可疑交易报告经行政调查，不能排除涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪，被公安部门立案，或向当地公安机关
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直接报告涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪线索，且被公安部门立案，酌情加分不超过10分；
3.积极协助人民银行组织举办反洗钱重大活动、会议的，加0-1分；
4.向人民银行当地分支机构提供有价值反洗钱工作经验、思路、方法和典型洗钱案例分析等，加0-1分；
5.在人民银行组织的各种评比、竞赛活动中取得优异成绩的，加0-1分。
第十九条 人民银行在对金融机构开展反洗钱工作评估过程中，如发现有下列情况之一的，应将该机构反洗钱工作直接评为0分：
（一）未设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；
（二）未按照规定履行反洗钱职责，导致洗钱案件发生的； （四）不配合人民银行反洗钱监管工作的； （五）不配合反洗钱行政调查的；
（六）不配合公安、司法机关打击洗钱活动的； （七）泄露反洗钱工作信息，影响行政调查和案件侦破正常开展的；
（八）不配合移送涉嫌犯罪信息的。
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