目 录
第一章 个人理财概述 ..................................................................................................................... 4
历年真题 ................................................................................................................................... 4
一、单项选择题 ............................................................................................................... 4 二、多选题 ....................................................................................................................... 4 章节练习题 ............................................................................................................................... 5
一、单项选择题 ............................................................................................................... 5 二、多项选择题 ............................................................................................................... 7 三、判断题 ....................................................................................................................... 9 第一章历年真题答案与解析 ................................................................................................. 10 第一章练习题 答案与解析 ................................................................................................... 11 第二章 银行个人理财理论与实务基础 ....................................................................................... 14
历年真题 ................................................................................................................................. 14
一、单选题 ..................................................................................................................... 14 三、判断题 ..................................................................................................................... 15 章节练习题 ............................................................................................................................. 15
一、单项选择题 ............................................................................................................. 15 二、多项选择题 ............................................................................................................. 17 三、判断题 ..................................................................................................................... 19 第二章历年真题 答案与解析 ............................................................................................... 20 第二章练习题 答案与解析 ................................................................................................... 21 第三章 金融市场 ........................................................................................................................... 24
历年真题 ................................................................................................................................. 24
一、单项选择题 ............................................................................................................. 24 二、多项选择题 ............................................................................................................. 25 三、判断题 ..................................................................................................................... 26 章节练习题 ............................................................................................................................. 27
一、单项选择题 ............................................................................................................. 27 二、多项选择题 ............................................................................................................. 29 三、判断题 ..................................................................................................................... 31 第三章历年真题 参考答案与解析 ....................................................................................... 32 第三章练习题 参考答案与解析 ........................................................................................... 34 第四章 银行理财产品 ................................................................................................................... 38
历年真题 ................................................................................................................................. 38
一、单项选择题 ............................................................................................................. 38 三、判断题 ..................................................................................................................... 39 章节练习题 ............................................................................................................................. 39
一、单项选择题 ............................................................................................................. 39 二、多项选择题 ............................................................................................................. 41 三、判断题 ..................................................................................................................... 43 第四章历年真题 参考答案与解析 ....................................................................................... 44 第四章练习题 参考答案与解析 ........................................................................................... 44
第五章 银行代理理财产品 ........................................................................................................... 48
历年真题 ................................................................................................................................. 48
一、单项选择题 ............................................................................................................. 48 二、多项选择题 ............................................................................................................. 48 三、判断题 ..................................................................................................................... 49 章节练习题 ............................................................................................................................. 49
一、单项选择题 ............................................................................................................. 49 二、多项选择题 ............................................................................................................. 51 三、判断题 ..................................................................................................................... 52 第五章历年真题 参考答案与解析 ....................................................................................... 54 第五章练习题 参考答案与解析 ........................................................................................... 55 第六章 理财顾问服务 ................................................................................................................... 57
历年真题 ................................................................................................................................. 57
一、单项选择题 ............................................................................................................. 57 二、多项选择题 ............................................................................................................. 58 三、判断题 ..................................................................................................................... 59 章节练习题 ............................................................................................................................. 59
一、单项选择题 ............................................................................................................. 59 二、多项选择题 ............................................................................................................. 61 三、判断题 ..................................................................................................................... 62 第六章历年真题 参考答案与解析 ....................................................................................... 63 第六章练习题 参考答案与解析 ........................................................................................... 65 第七章 个人理财业务相关法律法规 ........................................................................................... 68
历年真题 ................................................................................................................................. 68
一、单项选择题 ............................................................................................................. 68 二、多项选择题 ............................................................................................................. 70 三、判断题 ..................................................................................................................... 71 章节练习题 ............................................................................................................................. 71
一、单项选择题 ............................................................................................................. 71 二、多项选择题 ............................................................................................................. 75 三、判断题 ..................................................................................................................... 76 第七章历年真题 参考答案与解析 ....................................................................................... 78 第七章练习题 参考答案与解析 ........................................................................................... 78 第八章 个人理财业务管理 ........................................................................................................... 82
历年真题 ................................................................................................................................. 82
一、单项选择题 ............................................................................................................. 82 二、多项选择题 ............................................................................................................. 83 三、判断题 ..................................................................................................................... 84 章节练习题 ............................................................................................................................. 85
一、单项选择题 ............................................................................................................. 85 二、多项选择题 ............................................................................................................. 88 三、判断题 ..................................................................................................................... 90 历年真题参考答案与解析 ..................................................................................................... 92 第八章练习题 参考答案与解析 ........................................................................................... 93
第九章 个人理财业务风险管理 ................................................................................................... 97
历年真题 ................................................................................................................................. 97
一、单项选择题 ............................................................................................................. 97 二、多项选择题 ............................................................................................................. 99 三、判断题 ..................................................................................................................... 99 章节练习题 ........................................................................................................................... 100
一、单项选择题 ........................................................................................................... 100 二、多项选择题 ........................................................................................................... 104 三、判断题 ................................................................................................................... 106 第九章历年真题参考答案与解析 ....................................................................................... 107 第九章练习题 参考答案与解析 ......................................................................................... 108 第十章 职业道德和投资者教育 ................................................................................................. 113
历年真题 ............................................................................................................................... 113
一、单项选择题 ........................................................................................................... 113 二、多项选择题 ........................................................................................................... 114 三、判断题 ................................................................................................................... 116 章节练习题 ........................................................................................................................... 116
一、单项选择题 ........................................................................................................... 116 二、多项选择题 ........................................................................................................... 120 三、判断题 ................................................................................................................... 122 第十章历年真题参考答案与解析 ....................................................................................... 123 第十章练习题 参考答案与解析 ......................................................................................... 124
第一章 个人理财概述
历年真题
一、单项选择题
1、我国商业银行可以从事的业务有( )。
A．信托投资 B．股票投资 C．企业股权投资 D．购买国债
2、2010年4月17日，国务院为了坚决遏制部分城市房价过快上涨，发布《国务院关于坚决遏制部分城市房价过快上涨的通知》简称“新国十条”，这主要体现了影响房地产价格的( )。
A．行政因素 B．社会因素 C．经济因素 D．自然因素
3、下列不属于影响理财计划的经济因素是( )。
A．符合有关规定的对外投资
B．向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费 C．在境外获得合法资本项目收入需结汇的 D．对外捐赠和财产转移需购付汇的
4、保守型的投资者通常不会选择的投资理财工具是( )。 A．储蓄 B．国债
C．保本型理财产品 D．期货
5、经济环境的变化对个人投资理财策略产生影响，一般而言，( )可能导致减少储蓄增加基金股票配置。
A．预期未来通货紧缩 B．预期未来本币贬值 C．预期未来利率上升 D．预期未来经济处于景气周期
二、多选题
1、在开放经济体系下，一国出现持续国际收支顺差，导致本币升值的情况下会选择的理财
策略是（ ）。
A、增加储蓄 B、减少债券配置 C、减少股票配置 D、增加基金配置 E、增加外汇配置
2、下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有（ ）。 A、在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产 B、在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好 C、当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品 D、当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失 E、当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市 3、一般而言，会引起个人理财策略中储蓄配置减少的情况有( )。 A．预期未来温和的通货膨胀 B．预期经济处于景气周期
C．失业率下降 D．国际收支持续出现顺差 E．预期未来利率下降
章节练习题
一、单项选择题
1、对个人理财业务产生直接影响的微观因素不包括（ ）。 A.金融市场的竞争程度 B.金融市场的技术环境 C.金融市场的价格机制 D.金融市场的开放程度
2、若预期未来利率水平下降，投资者应采取的措施为（ ）。 A.增加固定收益证券 B.增持外汇 C.减持房产 D.出售手中股票 3、对个人理财业务造成影响的社会环境因素不包括（ ）。 A.社会文化环境 B.人口环境 C.通货膨胀 D.失业保险制度
4、若预计我国将出现持续的国际收支逆差，则投资者应做出的相应理财决策是（ ）。 A.增加外汇配置 B.减少国外股票配置 C.增加国内基金配置 D.减少外汇配置 5、如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的（ ）。
A.国债 B.定期存款 C.股票 D.活期存款