陕西省农村信用社 综合业务系统柜员操作规程
4、交易的提交和退出
A．中途退出按“ESC”或“DEL”键。但执行交易的时候不能按“ESC键”或“DEL”键，因为执行后的交易有需要打印的交易清单，这样会被取消悼。
B．单笔或多笔数据输完后按两次“/”进行提交。
C．提交后按回车不能出现提示时， 按“ESC”一次或多次等待结果。
交易中，在屏幕下方的帮助信息中有相应的提示，柜员可以按照提示进行操作。5、机构码
机构码是各级机构的机构代号，全省信用社采用统一方式进行编码。机构码长度统一为8位，具体的编排规则为：省管理中心和省清算中心为固定编码：27000099、27000000，省、市、县各取两位数，营业机构取2位数，即：省级代码（2位，固定为“27”）+地市代码（2位）+县级代码（2位）+营业机构（2位）。系统约定：后两位为“99”指管理中心，后两位为“00”指清算中心。系统以机构为单位进行管理，分社按机构设臵还是按柜组设臵依据该网点的具体情况（业务种类、业务人员配备情况等）确定。
6、客户号及帐号
客户号是每一位客户在系统中的唯一标识。客户号的编制采用客户的证件类型+证件号，按20位数字编制，客户的证件类型2位，证件号码最长18位。对公客户的证件类型主要有：企业代码或营业执照号码，对私客户的证件类型主要是身份证。
对私及对公客户的证件类型主要有：
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编码 证件种类 01 身份证 02 军警证 03 回乡证 04 护照 05 临时身份证 06 武警证 07 户口簿 编码 证件种类 51 企业代码 51 企业代码 52 营业执照 53 社会团体证 98 其它（对公） 例：某人身份证号是“61230119790327518”，他用身份证号建立的客户号就是“0161230119790327518”. 客户帐号
帐号的长度为22位，具体结构如下：
客户帐号＝机构码（8）＋币种（2）＋业务种类码（3）＋顺序号（7）＋检验号（2）
其中：机构码是所在营业网点的机构码； 币种：01是人民币；
业务种类：1XX --------------------对私存款类 100活单 101活折 102定活 103整整 104零整 105整零 106存本 107通知 108教育 109个人结算户
2XX---------------------对公存款类 3XX---------------------贷款类 4XX---------------------债券类 7XX---------------------股金类 如：对私存款32011402 01 101 0002277 19（刘德华） 对公存款32011402 01 201 0001990 05（中祥大酒店） | 机构码 | 币类 | 业务种类 | 顺序号 | 校验位 |
内部帐帐号
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帐号的长度为22位，具体结构如下：
机构码（8）+币别（2）+9（标识符）+科目控制字（6）+顺序号(3)+校验位（2）
其中：科目控制字与科目一一对应。
如：32011402 01 9 532101 001 08 （业务宣传费） |机构码 | 币种 | 标识符 | 科目控制字| 顺序号 | 校验位|
7、柜员设置及管理
（1）柜员设臵
柜员是指陕西省农村信用社综合业务系统（以下简称“业务
系统”）的操作员，柜员通过其对应的柜员号登陆业务系统进行业务操作。
柜员按执行交易种类分为两类：管理类柜员和营业类柜员。 管理类柜员包括：单位领导、系统管理员、周期操作员、网点主管、主出纳、信贷员、稽核员。此类柜员不能操作与客户交易相关的各种对外业务，只负责内部管理业务。
营业类柜员包括：综合柜员、储蓄柜员、对公柜员、复核员、联行柜员、主办会计。此类柜员指可以办理各种临柜客户帐业务的柜员。主办会计归到营业类是为了方便营业类柜员通过相互兼职可以实现一些简单的系统管理功能（如机构签到、机构签退等）。
柜员职责：
单位领导：负责机构签到、机构签退、管理业务、贷款审批、事中复核、授权
网点主管：负责机构签到、机构签退、管理业务、事中复核、授权
主办会计：负责机构签到、机构签退、管理业务、事中复核、授权
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主出纳：负责机构签到、机构签退、凭证调拨、现金调拨业务、事中复核、授权（单位领导、网点主管、主出纳、主办会计的授权额度有区别）。
周期操作员：负责查询、报表打印、周期处理业务。 系统管理员：负责机构、柜员管理、标准库的维护、汇总报表打印。
综合柜员：全功能柜员负责除管理业务所有业务（拥有实物钱箱，可以办理储蓄、对公、贷款、查询、报表打印、授权及复核等业务）。
储蓄柜员：负责储蓄、复核、授权业务。
对公柜员：负责对公存款、贷款、复核、授权业务。 复核员：负责即时复核、事中复核、授权业务。 信贷员：负责贷款业务贷前资料的维护和贷款开户。 稽核员：负责查询、报表打印、稽核业务。 联行柜员：负责结算业务、即时复核。
系统最多可定义13种柜员，不同类型的柜员对应不同的菜单界面。
管理类柜员与营业类柜员不能相互兼职，但同一类柜员可以相互兼职，即一个柜员可以拥有同类中两种以上的业务权限，管理中心可根据每个机构实际需要维护柜员种类及柜员拥有的业务权限。
（2）柜员管理
联社管理中心拥有对辖内机构（联社清算中心和辖内营业网点）柜员的管理权限，包括柜员的建立、删除、修改等。系统支持多种柜员身份识别，包括磁卡、IC卡、指纹和柜员密码等（IC卡、指纹需第三方产品支持）。
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柜员密码是系统判别柜员合法性的主要方式，系统对柜员密码实行严格管理，柜员密码输入错误超过３次，系统视为非法侵入行为，并将该柜员号锁住，必须由网点管理人员解锁，柜员密码要设臵有效期（最长不能超过3个月，可以参数设臵），到期系统强制要求修改。
系统对柜员实行严格的操作权限管理，根据柜员类型，划定柜员所能处理的业务范围。不同类型的机构要根据自身业务发展的需要由管理中心为其建立相应的柜员，并授予其相应的授权级别和业务权限。
除查询交易外，其他任何涉及更改会计账务及重要事项的交易均需通过双人通过复核或授权方能处理。
柜员级别即柜员授权级别。交易授权级别是指授予某交易执行权限的柜员的最低级别。交易授权级别由省管理中心来维护，授权交易必须由交易操作员、授权柜员两人共同完成。柜员授权是指对柜员操作某些重要交易过程中需要的现场实时授权，授权柜员的级别必须大于等于交易的授权级别。
柜员授权级别的设臵遵循以下原则：
1、 柜员授权级别的设臵要简单，易于管理，但必须以满足系统交易授权和额度授权管理的需要为前提。
2、 柜员授权级别要有可扩充性和维护性。
3、 柜员授权级别的设臵要考虑信用社基层营业网点人员较少的实际情况，实现同级别的柜员可以相互授权。
4、 某些交易的授权（如抹帐交易）必须由网点主管、 主出纳、主办会计或单位领导授权。
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