13．如果到期时间和执行价格一样，美洲期权的价格( ) A．通常高于欧洲期权的价格 B．通常低于欧洲期权的价格 C．通常高于买入期权的价格 D．通常低于买入期权的价格 14．在报价驱动市场中，经纪人接受客户买卖委托后( A )
A．帮助客户选配合适的交易对象进行交易 B．寻找价格合适的经纪人交易
C．寻找专门的做市商交易 D．先自己与客户交易，然后再与其它经纪人交易 15．我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的( B )
A．经常账户 B．资本和金融账户 C．储备资产账户 D．净误差与遗漏 16．目前我国的人民币( C )
A．实现了经常项目下的可自由兑换 B．实现了金融项目下的可自由兑换 C．是可自由兑换货币 D．是完全管制货币
17．我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指( D )
A．客户从银行买入外汇时使用的价格 B．银行从客户买入外汇时使用的价格
C．客户从外汇市场买入外汇时使用的价格 D．中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格 18．中央银行掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为( A ) A．广义货币 B．狭义货币 C．准货币 D．基础货币 19．由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于( D )
A．流通混乱型通货膨胀 B．成本推动型通货膨胀 C．结构失调型通货膨胀 D．需求拉上型通货膨胀 20．制订和实施货币政策的金融机构是( C )
A．商业银行 B．专业银行 C．中央银行 D．投资银行 二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分) 21．金融行业面临的风险主要有( ABC ) A．信用风险 B．利率风险 C．汇率风险 D．操作风险 E．政策风险 22．商业银行的组织形式有( ABCDE )
A．单一银行制 B．分行制 C．银行持股公司制 D．连锁银行制 E．跨国联合制 23．信托行为形成需要的条件有( ABCD )
A．信托当事人的真实意思表示B．特定的合法目的C．以财产为中心 D．以信任为基础E．以处理为目的 24．债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有( ABD )
A．购买后一直持有到期的策略 B．利率免疫策略 C．通过利率预测进行投资的策略 D．综合采用利率预测和利率免疫的策略 E．选择市场时机进行债券投资的策略 25．采用普通股筹资的不利因素主要有( CD )
A．普通股的资金成本高 B．普通股的发行费用高 C．经济波动时还本压力大 D．普通股会分散公司控制权 E．增发新股会降低普通股每股收益
26．下列关于外汇的表述正确的有( BCD )
A．外汇与外币是同一个范畴 B．通常只有可以自由兑换的外币才是外汇 C．外汇的主要内容是外币支付凭证 D．我国的外汇包括外币有价证券 E．持有大量外汇要承担外汇贬值的风险
27．我国法规规定的外债包括( AC )
A．国际金融组织贷款 B．外国政府贷款C．外国银行和金融机构贷款 D．外国企业贷款E．发行外币债券 28．马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有( ABE )
A．待销售的商品数量 B．单位商品价格C．其他金融资产的收益率 D．持有货币的流动性效用 E．单位货币流通速度
29．通货膨胀的度量指标包括( BCD )
A．投资者信心指数 B．国民生产总值平减指数C．消费物价指数 D．批发物价指数E．基准利率水平 30．相对于货币政策，财政政策( ACD )
A．可控性强 B．透明度低 C．认识时滞短 D．决策时滞长E．在实行紧缩政策时阻力较大
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三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)
31．2007年1月1日，某人在中国工商银行存入一年期定期存款5万元，若一年期定期存款年利率为2.78％，单利计息，请计算利息所得税为5%时，此人存满一年的实得利息额。若2007年通货膨胀率为4.6％，不考虑利息税，请计算此人此笔存款的实际收益率。
32．设某商业银行吸收到1000万元的原始存款，经过一段时间的派生后，银行体系最终形成存款总额6000万元。若法定存款准备率与超额存款准备率之和为15％，请计算提现率。(计算结果保留整数) 四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）
33．简述货币的经济发行与财政发行的区别。 34．简述负债管理理论的主要内容。 35．简述承保管理的基本原则 36．简述金融市场的基本构成要素。 37．简述公开市场业务的主要优点。 38．简述通货膨胀对生产的影响。 五、论述题（本大题14分）
39．结合资产证券化的内容与特点谈谈你对由美国次贷危机引发的全球性金融危机的看
全国2011年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 1.下列属于足值货币的是( ) A.纸币 B.银行券C.金属货币 D.电子货币 2.推动货币形式演变的真正动力是( )
A.国家对货币形式的强制性要求 B.发达国家的引领 C.经济学家的设计 D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求 3.流通中的主币( )
A.是1个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币 C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货 4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( ) A.个人部门 B.非金融企业部门C.政府部门 D.金融机构 5.地方政府发行的市政债券属于( ) A.商业信用 B.银行信用C.国家信用 D.消费信用 6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( ) A.基准利率 B.名义利率C.实际利率 D.市场利率 7.目前人民币汇率实行的是( )
A.固定汇率制 B.联系汇率制 C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度 D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( ) A.本币对外升值 B.本币对外贬值C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升 9.股票市场属于( ) A.货币市场 B.资本市场C.期货市场 D.期权市场 10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( ) A.获取盈利 B.货币政策操作C.筹集资金 D.套期保值 11.下列不属于货币市场特点的是( ) ．．．A.交易期限短 B.流动性弱C.安全性高 D.交易额大 12.当前我国货币市场的基准利率是( ) A.Chibor B.LiborC.Hibor D.Shibor
13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是( ) A.日式期权 B.港式期权C.美式期权 D.欧式期权 14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利 为0.5元，则该股票的市盈率为( ) A.16 B.24 C.4 D.6 15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是( ) ．．．A.价格发现 B.套期保值C.投机获利 D.融通资金
16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的 金融机构是( ) A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司C.财务公司 D.信托公司
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17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( )
A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会 B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会 C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 D.中国银行、银监会、证监会、保监会
18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( ) A.贷款业务 B.证券投资业务C.借款业务 D.现金资产业务 19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是( ) A.责任保险 B.保证保险C.再保险 D.人身保险 20.菲利普斯曲线反映的是( )
A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系 B.失业率与经济增长之间的反向变动关系
C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系 D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系 二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分） 21.间接融资的优点表现在( )
A.灵活便利B.分散投资、安全性高C.具有规模经济D.资金供给者的投资收益高 E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度
22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有( )
A.存单面额大B.二级市场非常发达C.首创于英国 D.强化了商业银行的资产管理理念E.存单不记名 23.目前全球性的国际金融机构主要有( )
A.国际清算银行B.亚洲开发银行C.世界银行集团 D.非洲开发银行E.国际货币基金组织 24.保险的基本职能有( )
A.避免损失B.经济救济C.分散风险 D.补偿损失E.投资获利 25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有( ) A.货物 B.经常转移C.直接投资 D.证券投资E.储备资产 三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26.特里芬难题27.商业信用28.可转换债券29.回购协议30.并购业务 四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）
31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？ 32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）～500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。 (1)某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。(3分) (2)2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。（3分）
五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
33.简述购买力平价理论的主要内容。 34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。 35.简述商业银行监管资本的含义与构成。 36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。 37.简述货币政策传导的主要环节。 六、论述题（本题13分）
38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。 C?DAC ADBBB BDMB? CCC?A ABC ABC ACE CD CD
全国2009年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题
一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1.为商品定价时货币发挥( ) A.价值尺度职能 B.流通手段职能C.支付手段职能 D.贮藏手段职能 2.货币形态演变的历程是( )
A.金属货币→实物货币→信用货币→电子货币 B.实物货币→金属货币→信用货币→电子货币 C.实物货币→信用货币→金属货币→电子货币 D.金属货币→信用货币→实物货币→电子货币 3.商业信用最典型的做法是( ) A.银行贷款 B.发行股票C.商品赊销 D.政府拨款 4.如果名义利率为3%，通货膨胀率为5%，则实际利率为( ) A.13% B.8%C.2% D.-2% 5.下列利率中可以承担基准利率作用的是( )
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A.企业债券利率 B.银行长期贷款利率C.政策性银行贷款利率 D.同业拆借利率 6.不以盈利为目的的金融机构是( ) A.商业银行 B.投资银行C.中央银行 D.保险公司 7.英格兰银行成立于( ) A.1656年 B.1694年C.1844年 D.1913年 8.中国农业发展银行是一家( ) A.商业银行 B.投资银行C.中央银行 D.政策性很行 9.提出“银行流动性的强弱取决于其资产的迅速变现能力”的经营管理理论是( ) A.商业贷款理论 B.资产转移理论C.预期收入理论 D.负债管理理论 10.1988年的《巴塞尔协议》规定商业银行核心资本不能低于风险资产的( ) A.4% B.5%C.8% D.12% 11.我国商业银行储蓄存款的基本原则是( )
A.存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密 B.存款自愿、取款自由、存款有息 C.存款自由、取款自由、为储户保密 D.存款自由、取款自愿 12.信托机构为委托人代为管理货币资金表现为信托的( ) A.财务管理职能 B.资金融通职能C.信用服务职能 D.信用创造职能 13.下列财产中可作为不动产信托标的物的是( ) A.交通工具 B.设备C.土地 D.原材料 14.受保险人的委托代其开展保险业务的人是( ) A.受益人 B.被保险人C.保险代理人 D.保险经纪人 15.关于期货合约表述正确的是( )
A.可以用来套期保值，但不能用来投机 B.可以用来投机，但不能用来套期保值 C.既可用来套期保值，又可用来投机 D.既不能用来套期保值，又不能用来投机 16.对期权合约的购买者来说( )
A.买进期权的风险有限，卖出期权的风险无限大 B.买进期权的风险无限大，卖出期权的风险有限 C.买进期权和卖出期权的风险都无限大 D.买进期权和卖出期权的风险都有限 17.以一定单位的外国货币为基准来计算应收或应付多少本国货币的标价方法是( ) A.直接标价法 B.间接标价法C.美元标价法 D.中间标价法 18.基础货币属于( )
A.商业银行的负债项目B.中央银行的负债项目C.投资银行的负债项目 D.政策性银行的负债项目 19.我国制定货币政策的银行是( ) A.中国银行 B.中国建设银行C.中国工商银行 D.中国人民银行 20.当前我国货币政策的最终目标是( )
A.经济增长、充分就业、国际收支平衡、物价稳定B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 C.经济增长D.物价稳定
二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分) 21.目前主要的国际储备货币有( ) A.美元 B.人民币C.日元 D.欧元E.泰铢 22.下列关于银行信用的表述正确的有( )
A.突破了商业信用规模上的局限性B.突破了商业信用方向上的局限性 C.是我国最主要的信用形式 D.与商业信用相互支持、相互促进 E.最主要采用“挂账信用”的形式 23.商业银行的职能有( )
A.信用中介职能B.支付中介职能C.信用创造职能 D.金融服务功能E.财富贮藏职能 24.中央银行制度的类型有( )
A.单一型B.复合型C.分散型D.准中央银行型E.跨国型 25.下列属于商业银行资产业务的有( ) A.现金资产 B.贷款C.证券投资 D.汇兑E.向中央银行再贷款 26.资金信托的种类有( )
A.融资性资金信托B.投资性资金信托C.基金性资金信托 D.房产性资金信托E.地产性资金信托 27.货币市场包括( ) A.国库券市场 B.商业票据市场C.大额可转让存单市场 D.同业拆借市场 E.回购市场
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28.投资基金的特点有( ) A.无风险 B.多元化投资C.专家理财 D.流动性强E.不可转让 29.影响商业银行存款派生能力的因素主要有( ) A.货币流通速度 B.法定存款准备金率C.超额存款准备金率 D.提现率E.存贷款比率 30.治理通货膨胀一般可采取的货币政策措施有( )
A.提高法定存款准备金率B.增加再贷款C.在公开市场上买进有价证券 D.在公开市场上卖出有价证券 E.提高存贷款利率
三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)
31.某企业以每股8元的价格购进甲公司股票10万股，一年后以每股9元的价格卖出，期间享受了一次每10股派1.5元的分红，在不考虑税收和交易成本的情况下，试计算该企 业此笔投资的年收益率。
32.设一定时期内待销售的商品价格总额为100亿元，流通中的货币量为10亿元，试计算同期的货币流通速度。若货币流通速度变为5，请计算流通中每单位货币的实际购买力。 四、简答题(本大题共6小题，每小题6分，共36分)
33.简述民间信用的特点及其在我国的发展方向。 34.简述可保利益原则确定的根据和意义。 35.简述订单驱动与报价驱动两种场内交易系统的特点。 36.简述股票投资决策的基本方法。 37.简述采用消费物价指数度量通货膨胀的优缺点。 38.简述货币政策传导的一般过程。 五、论述题（本题14分）
39.试结合汇率的作用理论分析人民币升值对我国进出口贸易的影响。
CBDCB DBBCA CDCDC BAABB ABDE BCDE DE CDE BCD ABCD ACDE BC ABD CD
全国2010年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题
一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1．银行券属于（ ） A．实物货币 B．商品货币C．金属货币 D．信用货币 2．货币的两个最基本的职能是（ ）
A．价值尺度与流通手段B．价值尺度与支付手段C．流通手段与支付手段 D．价值尺度与价值贮藏 3．提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是（ ） A．凯恩斯 B．马克思C．费雪 D．马歇尔 4．企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是（ ） A．商业信用 B．消费信用C．银行信用 D．民间信用 5．目前我国商业银行的储蓄存款利率属于（ ） A．市场利率 B．公定利率C．官定利率 D．实际利率 6．肩负“最后贷款者”职责的金融机构是（ ） A．商业银行 B．中央银行C．投资银行 D．政策性银行 7．目前我国的中央银行制度类型属于（ ） A．单一型 B．复合型C．准中央银行型 D．跨国型 8．“大一统”的金融机构体系下，我国存在的唯一的一家银行是（ ） A．中国工商银行 B．中国人民银行C．中国银行 D．中国建设银行 9．可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在（ ） A．2年以上 B．3年以上C．4年以上 D．5年以上 10．属于投资性资金信托的是（ ） A．信托贷款 B．委托贷款C．信托投资 D．信托存款 11．下列不属于保险合同当事人的是（ ） ．
A．保险人 B．投保人C．被保险人 D．受益人 12．关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是（ ） A．只允许办理经纪业务 B．只允许办理自营业务 C．可同时办理经纪业务和自营业务 D．不可同时办理经纪业务和自营业务 13．对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是（ ） A．股票和债券发行皆为注册制 B．股票和债券发行皆为核准制 C．股票和债券发行皆为审批制 D．股票发行为核准制，债券发行为审批制 14．以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的方式为（ ） A．募集发行 B．出售发行C．竞标发行 D．拍卖发行
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