(13)免赔额/率
对于免赔额/率的严格按投保单信息录入,如涉及多个项目增加内容。(建议免赔额/免赔率应分为两段,同时,应能生成并存时以高者为准约定)
(14)币别信息
如涉及采取其他币种支付的,在支付币别的选项中进行选择,兑换率按保险双方约定价格输入。
(15)缴费计划
系统默认缴费次数为1次,若涉及多次交费则在缴费次数处将1修改为投保单约定的次数,并将相应的时间和约定缴费的金额录入系统,同时,系统的特约会自动生成约定内容。
(16)特约及附加信息
按投保单约定将特约等信息录入此处。 (17)合同争议解决方式 按投保单约定,选择诉讼或仲裁。 (18)最后保存并提交核保。 责任保险类 1、公众责任险 1.1 投保信息录入
投保人、被保险人的录入信息。需按照客户类型,准确录入投保人、被保险人名称和相关信息。(投保人、被保险人录入时,如投
保人、被保险人为单位,应根据其单位公章录入全称,必须完整、准确,不得使用简称,例如“中国人寿财产保险股份有限公司”不得写做“人寿保险”等,另必须输入组织机构代码;如投保人、被保险人为个人 ,必须录入全名及身份证号码。)
当系统中已有客户信息,则可以输入模糊内容进行查询选定。如为新客户,则要进行新增客户,点击增加客户。录入客户信息完成后会自动带到保单的信息中。 1.2 投保信息录入
录单员在上述画面中录入完投保单头信息后,进入到公众责任险信息的录入画面。输入信息,如营业性质、企业性质等,输入域后面带星号的选项是必输项,否则此投保单将无法保存。录单员结合纸质投保单,根据上图的提示将相关信息输入到系统中对应的输入域即可。
营业处所地址:系统默认为第一个录入地址为被保险人地址,多
个地址按序号分别列明。
输入公共保险信息后,点击条款及标的左边的加号进入到条款及标的录入的画面, 针对当累计赔偿限额是无限的情况下,保费=每次事故赔偿限额×年费率,在这种情况下,保单查询和保单打印时都会显示累计限额无限。当累计有限时,与原功能不变,保费=累计赔偿限额×年费率。
在系统中条款名称区域通过鼠标双击来进行条款选择,点击确定按
钮或者双击蓝色的条款名称都可以选中该条款,点击附加险的条款内容按钮,条款内容可以展现
系统会自动带出与公众责任险附加险相关的所有条款代码及其名称供录单员选择。
录单员选择相应的条款,点击确定按钮或者双击条款名称即表示选中该条款。后续的标的类别都可以通过相同的操作来完成输入。
责任限额须在自动生成的附加险条文中手工补录。
如附加险中有赔偿限额和免赔额,录单员结合纸质投保单,根据提示将相关信息输入到系统中对应的输入域即可。 1.3 计算总保额保费
录单员输入完所有的条款和标的信息时,需要点击标的录入界面的“确定”按键计算所有条款及标的保额及保费的总和。 1.4 特别约定录入
如果业务员和保户有特别约定的话,可以在特别约定录入画面中录入, 系统有时会自动生成一些特别约定。
如果在保单录入过程中特别约定序号不规范,会导致保单打印时特别约定序号混乱,因些我们需要规范特别约定录入时的序号。
我们约定:在每一条特别约定中,第一级序号应该为括号带阿拉伯数字的形式如:“(1)、(2)、(3)……”,第二级序号应该为两个减号如:“--”。
1.5 投保单尾信息录入
在投保单录入的最后,我们还有一些重要信息录入,如费用信息:在
调整经纪费比例时,不能高于默认带出的值。“手续/经纪费金额”是系统自动计算带出的。
联共保信息,如果此投保单需要做联联/共保,就需要在联共保标志输入域选择相应的共保方式,然后点击右边的录入按钮,输入联共保的机构和比例等信息,如下图1-9-3所示:
录入完上述所有信息后,就可以点击保存按钮保存投保单了。点击
提交核保按钮,系统会自动将投保单提交到核保系统,录单员需等待核保员核保通过后方可打印保单
2、雇主责任保险
2.1 投保人、被保险人信息
当系统中已有客户信息,则可以输入模糊内容进行查询然后单
击从中选择对应的客户信息
如果系统中没有客户信息,则进行新增客户,点击增加客户,选择
个人客户或是企业客户,进行不同客户的新增 。增加完成后会自动带到保单的信息中。
2.2 保险期限录入
投保日期:默认为当天,制单日期不允许修改。
保险期限:保险期限默认为一年期,保险期间默认下一天零时起到下一年的今天24时止。
投保期限和制单日期:默认为当天,制单日期不允许修改。
2.3 投保信息录入
录单员在上述画面中录入完投保单头信息后,我们进入到雇主责任险信息的录入画面,主要输入信息,如企业性质、营业性质、营业范围、投保员工数等,输入域后面带星号的选项是必输项,不输入的话最后此投保单将无法保存。录单员结合纸质投保单,根据上图的提示将相关信息输入到系统中对应的输入域即可。
营业处所地址: 系统默认第一个录入地址为被保险人地址,多个地址按序号分别列明。 2.4 条款及标的信息录入
输入完公共保险信息后,我们点击条款及标的进入到条款及标的录入的画面,双击条款输入域后弹出选择条款画面
系统会自动带出与责任险附加险相关的所有条款代码及其名称供录单员选择。
录单员选择相应的条款,点击确定按钮或者双击条款名称即表示选中该条款。后续的标的类别都可以通过相同的操作来完成输入。
责任限额须在自动生成的附加险条文中手工补录。
雇员清单的录入,点击添加按钮,可以直接录入添加雇员的基
本信息。由于雇主险被保险人数据较多,系统附加了导入人员清单功能,点击导入人员清单按钮可以将准备好的excel雇员清单文件导入进来。