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上海银行关键岗位内控规范
（2007年修订）
【拟稿部门】稽核监督部
【审议机构】上海银行关键岗位评审小组 【审议日期】2007年6月15日 【签发日期】2007年8月17日 【发布文号】上海银行稽〔2007〕8号 【印发日期】2007年8月20日 【生效日期】2007年8月20日 【备案批准】否 【规章层级】操作规章
【汇编定位】稽核监督－内部控制
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目 录
第一章 一级关键岗位内控规范 ............................................................................................................. 4
一、资金营运中心自营业务债券管理与营销岗位 ......................................................................... 4 二、资金营运中心自营业务融资管理与营销岗位 ......................................................................... 5 三、资金营运中心票据业务审核与管理岗位 ................................................................................. 7 四、资金营运中心黄金业务投资与管理岗位 ................................................................................. 8 五、资金营运中心自营业务科经理岗位 ......................................................................................... 9 六、资金营运中心票据业务科经理岗位 ....................................................................................... 10 七、资金营运中心黄金业务科经理岗位 ....................................................................................... 11 八、资金营运中心外汇资金科经理岗位 ....................................................................................... 12 九、资金营运中心外汇高级交易员岗位 ....................................................................................... 13 十、资金营运中心外汇交易员岗位 ............................................................................................... 15 十一、信息技术中心系统管理员岗位 ........................................................................................... 16 十二、信息技术中心数据库管理员岗位 ....................................................................................... 17 十三、总行办公室公章管理员岗位 ............................................................................................... 19 十四、现金中心发行基金代保管库管库员岗位 ........................................................................... 20 第二章 二级关键岗位内控规范 ........................................................................................................... 21
一、风险管理部系统管理员岗位 ................................................................................................... 21 二、信用卡中心账务调整岗位 ....................................................................................................... 23 三、信用卡中心系统参数维护和调整岗位 ................................................................................... 25 四、国际业务部信息管理科经理岗位 ........................................................................................... 26 五、国际业务部信息管理科系统安全管理员岗位 ....................................................................... 27 六、异地分行国际业务系统安全管理岗位 ................................................................................... 28 七、会计结算部主机管理员岗位 ................................................................................................... 30 八、个人金融部电子银行系统管理员岗位 ................................................................................... 31 九、信息技术中心信息安全管理员岗位 ....................................................................................... 32 十、信息技术中心业务系统技术支持及操作管理岗位 ............................................................... 33 十一、现金中心业务库管库员岗位 ............................................................................................... 35 第三章 三级关键岗位内控规范 ........................................................................................................... 36
一、风险管理部绿色通道管理和维护岗位 ................................................................................... 36 二、个人金融部企业网上银行开户岗位 ....................................................................................... 36 三、营业部经理/网点负责人/对公外汇业务主管岗位 ............................................................... 37 四、主办会计岗位 ........................................................................................................................... 38 五、储蓄主管岗位 ........................................................................................................................... 39
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六、压数机管理岗位 ....................................................................................................................... 40 七、分支行抵、质押物权证保管岗位 ........................................................................................... 41 八、本外币重要凭证管理（内库）岗位 ....................................................................................... 41 九、支行重要业务印章管理岗位 ................................................................................................... 42 十、分支行公章管理岗位 ............................................................................................................... 43 十一、分支行出纳柜管库员岗位 ................................................................................................... 44 十二、国际业务部融资科经理岗位 ............................................................................................... 45 十三、国际业务部信息管理科印章管理岗位 ............................................................................... 46 十四、国际业务部密押管理岗位 ................................................................................................... 47 十五、国际业务部营业科经理岗位 ............................................................................................... 49 十六、国际业务部结算管理员岗位 ............................................................................................... 50 十七、会计结算部重要机具管理岗位 ........................................................................................... 52 十八、会计结算部业务印章管理岗位 ........................................................................................... 53 十九、会计结算部业务凭证管理岗位 ........................................................................................... 53 二十、资金财务部财务审核岗位 ................................................................................................... 54 二十一、资金财务部采购中心市场信息员岗位 ........................................................................... 55 二十二、资金财务部资金管理科备付金管理员岗位 ................................................................... 56
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第一章 一级关键岗位内控规范
一、资金营运中心自营业务债券管理与营销岗位 （一）岗位描述
自营业务债券管理与营销。 （二）岗位职责
1、具体拟定全行年度债券投资计划草案并负责实施。 2、具体办理债券承销和分销业务。 3、具体办理各发行主体承销团资格申请。
4、具体办理债券双边报价、债券公开报价、债券交易和买断式回购等业务。
5、具体办理公开市场现券和中央银行票据业务。 6、具体拟定债券买卖、分销业务合同文本。 7、具体进行债券业务客户的维护和开拓。 8、具体维护债券业务的交易台账和交易日志。
9、具体开展我行债券市场业务的分析和调研工作，并撰写分析报告。 10、具体提出债券业务的新产品开发需求。 11、具体提出债券业务的系统开发需求。
12、协助经理开展自营业务对外合作、交流、培训等活动。 13、按行内外有关要求，定期或不定期报送相关报告。 （三）岗位基本要求
经济、金融或其他相关专业本科及以上学历，一年以上货币市场业务经验，具有较强的沟通能力、营销意识、创新能力、综合分析能力和一定的英语读写能力。 （四）岗位内控要点
1、债券交易业务必须按授权权限进行操作，疏忽大意、超授权交易将可能使我行遭受大额资金损失，并对我行的市场形象产生不利影响。 2、在双边报价及公开报价时，如果发生报价差错，将有可能被点击成交或询价成交，使我行遭受较大的资金损失，并对我行的市场形象产生不利影响。
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3、在债券投标时，投标价位的选择以及投标量的输入如果出现差错，将可能使我行遭受较大的资金损失。
4、在卖出债券时不慎卖空，将可能使我行遭受大额资金损失，并对我行的市场形象产生不利影响。
5、在制作我行与他行的交易合同以及债券分销合同等业务合同、协议时，如出现交易要素差错，将可能使我行遭受较大的资金损失。 6、行为失当的交易行为将可能使我行遭受大额潜在资金损失。 （五）风险控制措施
1、在双边报价和公开报价时，要经过双人复核后才能发送。 2、投标指令发送前，要严格按规定进行双人复核。
3、在卖出债券时，要仔细核对当日我行的债券余额表，以防卖空交易。 4、在制作我行与他行的交易合同以及债券分销合同等业务合同、协议时，要进行双人复核。
5、风险管理人员每日通过登记台账来合理监测和控制交易的合规风险、信用风险、利率风险和市场风险。 6、实行强制休假。 7、实行轮岗轮调。
二、资金营运中心自营业务融资管理与营销岗位 （一）岗位描述
自营业务融资管理与营销。 （二）岗位职责
1、具体拟订资金运作计划草案并具体实施。
2、具体开展同业拆借、同业借款、债券质押式回购业务和公开市场的回购交易。
3、具体协助行内相关部门确保全行备付安全。 4、具体拟定资金业务合同文本。 5、具体进行资金业务客户的维护和开拓。 6、具体维护资金业务的交易台账和交易日志。
7、进行资金市场业务的分析和调研工作，并撰写分析报告。 8、具体提出资金业务新产品开发需求。
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