9、具体提出所负责业务的系统开发需求。
10、协助经理开展货币市场自营业务的对外合作、交流、培训等活动。 （三）岗位基本要求
经济、金融或其他相关专业本科及以上学历，一年以上货币市场业务经验，具有较强的沟通能力、营销意识、创新能力、综合分析能力和一定的英语读写能力。 （四）岗位内控要点
1、资金交易业务必须按授权权限规范操作，疏忽大意、超授权交易将可能使我行遭受大额资金损失，并对我行的市场形象产生不利影响。 2、交易对手的选择以及交易额度的控制必须严格按有关规定执行，如果出现差错将可能使我行遭受大额资金损失，并对我行的市场形象产生不利影响。
3、流动性管理工作过于激进或配合不力，将可能引发全行的流动性风险。流动性管理工作过于保守，将可能导致资金运用的低效率，降低资金营运业务的整体收益水平。
4、在央行回购投标时，出押债券以及投标价位与数量的输入如果出现差错，将可能直接降低资金营运业务的收益水平。
5、在出押债券时要防止卖空，否则将可能使我行遭受大额资金损失，并对我行的市场形象产生不利影响。
6、在制作我行与他行的同业借款合同等业务合同、协议时，如出现交易要素差错，将可能使我行遭受较大的资金损失。
7、行为失当的交易行为将可能使我行遭受大额潜在资金损失。 （五）风险控制措施
1、公开市场回购投标指令发送前，要严格按规定进行双人复核。 2、在出押债券时，要仔细核对当日我行的债券余额表，以防卖空交易。 3、在制作我行与他行同业借款合同时，要进行双人复核。
4、风险管理人员每日通过登记台账来合理监测和控制合规风险、信用风险、利率风险和市场风险。 5、实行强制休假。 6、实行轮岗轮调。
6
三、资金营运中心票据业务审核与管理岗位 （一）岗位描述 票据审核与管理。 （二）岗位职责
1、审核商业汇票真实性、合规性。 2、审核业务跟单资料完整性、合规性。
3、制作审批单等交易单据，并遵照授权审批程序提交审批。 4、初步审查交易合同。
5、制作交易合同并审核交易要素的准确性。
6、妥善保管票据库存，及时办理到期票据托收，并催收逾期资金。 7、妥善保管交易合同、审批单据及跟单资料。 （三）岗位基本要求
本科及以上学历，一年以上相关业务经验，熟悉票据、贷款等方面相关法律法规，独立审核商业汇票两年以上，思想端正、认真细致。 （四）岗位内控要点
1、商业汇票审核环节不容一丝疏忽，一旦出现差错，将可能造成大额的资金损失，并对我行的市场形象产生不利影响。
2、在业务跟单资料审核环节，通过对交易对手基本资料的尽职审核，可保障我行应有的法律权利，确保业务合规，防范金融诈骗。通过对其他跟单资料（如票据查询查复书等）的尽职审核，可保障我行的资金安全，防范合规风险。
3、在制作合同和交易单据环节，因涉及具体交易要素及相关划款事宜，一旦发生差错，不但可能导致我行正常权益受损，还可能使我行蒙受大额资金损失。
4、在票据管理环节，如果票据遗失，将可能造成大额的资金损失。 5、在票据托收环节，托收票据不及时将可能导致利息损失。 6、在资料管理环节，交易合同、审批单据、跟单资料等资料的缺失，不但可能使我行面临合规风险，还可能导致大额资金损失。 7、行为失当的交易行为将可能使我行遭受大额潜在资金损失。 （五）风险控制措施
7
1、商业汇票必须由双人审核。 2、交易单据和合同必须由双人审核。 3、票据实物库存必须事后复核、检查。
4、票据实物库存和票据电子库存（票据台账）的管理必须由不同人员承担。
5、对负责票据电子库存管理、票据实物库存管理、票据审核的相关人员必须实行强制休假。
6、风险管理人员每日通过登记台账来合理监测和控制合规风险、信用风险和利率风险。
四、资金营运中心黄金业务投资与管理岗位 （一）岗位描述 黄金业务投资与管理。 （二）岗位职责 1、具体开展黄金交易。
2、进行黄金市场的分析、研究，控制黄金交易的市场风险。 3、具体提出黄金业务新产品开发需求。
4、协助经理开展黄金市场业务的对外合作、交流、培训等活动。 （三）岗位基本要求
经济管理或金融类专业本科及以上学历，具有一年以上外汇市场或黄金市场的工作经验，熟悉外汇市场和黄金市场，具有较强的市场分析能力，良好的心理素质，能够熟练运用英语读写。 （四）岗位内控要点
1、要严格遵守黄金交易所及我行的业务规章制度，规范操作黄金交易，疏忽大意、超授权交易将可能使我行遭受大额资金损失，并对我行的市场形象产生不利影响。
2、黄金T+D交易交收时，要防止买空、卖空，否则将可能使我行遭受大额资金损失，并对我行的市场形象产生不利影响。
3、资金划转过程中如果出现过失或故意差错，将使我行遭受较大的资金损失。
4、行为失当的交易行为将可能使我行遭受大额潜在资金损失。
8
（五）风险控制措施 1、实行强制休假。 2、实行轮岗轮调。
3、风险管理人员每日通过登记台账来合理监测和控制合规风险和市场风险。
4、严格资金划转单的使用，控制交易资金的划付风险。 五、资金营运中心自营业务科经理岗位 （一）岗位描述 自营业务科经理。 （二）岗位职责
1、拟定自营业务的各项工作计划草案。
2、组织实施自营业务工作计划，完成各项业务指标。
3、审批授权范围内的各项自营业务，监督业务办理过程，确保规范运作。
4、有效管理全行自营债券资产。 5、协助行内相关部门确保全行备付安全。 6、组织自营业务的市场分析和调研。 7、开拓和维护自营业务客户。 8、全面提出自营业务的系统开发需求。
9、组织货币市场自营业务的对外合作、交流、培训等活动。 （三）岗位基本要求
经济、金融或其他相关专业本科及以上学历，熟悉银行间市场环境，三年以上货币市场业务经验，具有较强的沟通能力、营销意识、创新能力、综合分析能力和一定的英语读写能力。 （四）岗位内控要点
1、对于债券交易的审批要认真仔细，对超权限的交易要及时交上级审批，疏忽大意、超授权交易将可能使我行遭受大额资金损失，并对我行的市场形象产生不利影响。
2、对我行交易类债券和可供出售类债券缺乏有效的组合管理，不但会影响资金营运业务整体的收益水平，还会面临潜在的大额市场风险和利率
9
风险损失。
3、在债券投标时，如果投标价位和投标量的设臵不合理，将直接降低资金营运业务的收益水平。
4、不当交易行为将可能使我行遭受大额潜在资金损失。 （五）风险控制措施 1、实行强制休假。 2、实行轮岗轮调。
3、风险管理人员每日通过登记台账来合理监测和控制合规风险、信用风险、利率风险和市场风险。
六、资金营运中心票据业务科经理岗位 （一）岗位描述 票据业务科经理。 （二）岗位职责
1、确保科室工作目标与部门经营目标一致。 2、分析市场行情，制定交易计划。
3、合理安排科室各岗位工作内容，关键岗位人员间做到互相牵制。 4、监督业务办理的合规性，防范操作风险。
5、不断改进和完善业务流程，加强内控管理，提高工作效率、降低业务风险。
6、提出业务创新建议。
7、在授权范围内审批业务，做到审慎经营。 （三）岗位基本要求
本科及以上学历，三年以上相关工作经验，熟悉银行间市场环境，熟悉票据业务、信贷资产转让业务的风险点，善于总结和沟通，思想端正、认真细致。
（四）岗位内控要点
1、科室与部门目标的不协调，将致使部门利益受损或我行信誉受损。 2、错误判断市场利率走势或市场信息收集不充分而盲目制定交易计划，会导致收益受损。
3、需要互相牵制的工作如由相同人员担任，将导致库存的准确性得不
10