到保障或划款失控等不利情形的发生。
4、在业务办理环节，票据业务科经理承担了监督和复核的职能，确保票据已经双人复核、利息已经双人核对、合同要素准确且合同已通过合规部门审核等等，防范操作风险和合规风险。
5、业务的发展将伴随新风险点的产生。及时对风险予以揭示和防范，是业务健康发展的重要保障。而疏于梳理和总结，将致使内控不力，可能因操作风险而造成大额资金损失。
6、在授权范围内要审慎审批。滥用授权，将可能导致我行利益受损。 7、不当交易行为将可能使我行遭受大额潜在资金损失。 （五）风险控制措施 1、实行强制休假。 2、实行轮岗轮调。
七、资金营运中心黄金业务科经理岗位 （一）岗位描述 黄金业务科经理。 （二）岗位职责
1、拟定黄金业务经营计划。
2、组织开展各项黄金业务，实现各项指标。
3、审批授权范围内的各项黄金业务，确保业务的规范运作。 4、提出黄金业务信息系统开发需求。 5、组织黄金市场调研、分析。
6、组织黄金市场业务的对外合作、交流、培训等活动。 （三）岗位基本要求
经济管理或金融类专业本科及以上学历，具有两年以上外汇市场或黄金市场的工作经验，熟悉国内外金融市场，尤其是外汇市场和黄金市场，具有较强的组织协调能力、良好的心理素质、较好的市场分析和风险防范能力，能够熟练运用英语读写。 （四）岗位内控要点
1、黄金业务尤其是黄金交易业务风险很大，客观上要求业务经理不但自身要严格遵守黄金交易所及我行的业务规章制度，而且要监督相关交易
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员规范操作。疏忽大意、超授权交易将可能使我行遭受大额资金损失，并对我行的市场形象产生不利影响。
2、黄金T+D交易交收时要防止买卖、卖空，否则将可能使我行遭受大额资金损失，并对我行的市场形象产生不利影响。
3、资金划转过程中如果出现过失或故意的差错，将使我行遭受较大的资金损失。
4、行为失当的交易行为将可能使我行遭受大额潜在资金损失。 （五）风险控制措施 1、实行强制休假。 2、实行轮岗轮调。
3、风险管理人员每日通过登记台账来合理监测和控制合规风险和市场风险。
4、严格资金划转单的使用，控制交易资金的划付风险。 八、资金营运中心外汇资金科经理岗位 （一）岗位描述 资金科经理。 （二）岗位职责
1、主持科室日常工作，制定全年工作计划并组织实施，全面管理、指导和监督检查本科各岗位工作，有效防范经营风险，确保安全运行。 2、管理全行外汇资金营运，做到结构合理，保证安全性、流动性和盈利性。
3、主持各类外汇资金产品的研究和开发，负责对外洽谈并设计方案，制订相关规程，指导和协助完成同业、企业和个人的外汇资金产品营销工作。
4、密切注意国际、国内外汇市场行情，以及可能影响本行外汇资金经营管理的宏观调控政策和措施，研究资金管理中的问题，提出工作建议。 5、拟订全行外汇结算资金管理规定和操作流程，并进行事后监督。受理分支行及本行有关部门的业务咨询，解决有关问题，确保业务正常开展。 （三）岗位基本要求
经济管理或金融类专业本科及以上学历，熟悉国内外金融市场运作，
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有三年以上外汇交易及资金管理工作经验，英语六级以上，具有良好的组织、管理、沟通、协调、分析和文字表述能力，计算机操作熟练。 （四）岗位内控要点
1、在授权审批环节，如果发生超权限审批，将可能造成我行信誉受损或资金损失。
2、在交易环节，如果未对市场进行有效控制，将可能造成我行信誉受损或资金损失。
3、在止损环节，如果未对交易员止损进行有效控制，将可能造成我行信誉受损或资金损失。
4、在交易及交易确认环节，如果未发现交易中存在的错误，将可能造成我行信誉受损或资金损失。
5、在交易环节，如果发生恶意或出于某种不良目的进行交易，将可能造成我行信誉受损或资金损失。 （五）风险控制措施
1、进行持续的专业培训与思想道德教育。
2、制定清晰的岗位职责，实行高度专业分工，不可一人多岗。 3、实行严格的分级授权制度。
4、通过前、中、后台分离，中、后台对前台交易进行审核、核对控制风险。
5、通过计算机系统内的各项设臵，将出现风险的可能性降至最低。 6、定期对资金科经理进行自律教育和培训。
7、实行强制休假制度，在资金科经理强制休假期间对其业务进行核查。 8、实行严格的离岗后管理，对其未到期交易进行清查，对其交易对手信息、客户资料等进行全面梳理和接管，并且应有不少于1个月的脱密期。 九、资金营运中心外汇高级交易员岗位 （一）岗位描述 高级外汇交易。 （二）岗位职责
1、负责外汇头寸的全面管理及调度，以及各类外汇资金业务的交易、管理和统计分析工作，负责对交易员的技能培养，以及带领交易员从事外汇
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投资、外汇衍生产品等较复杂业务的研究、管理、交易和统计、分析工作。 2、负责结售汇询价、报价管理及平盘操作。
3、负责外汇资金业务新产品的开发和客户市场推广工作。
4、负责同业外汇营销工作，包括吸收同业存款、同业拆借和其他投资产品、衍生产品的营销等。
5、负责对各分支行进行相关管理、辅导和后台支持工作。 （三）岗位基本要求
经济类、金融类或数理类专业大学本科以上，四年以上从事外汇资金交易工作经验，英语六级以上，具有良好的市场分析判断能力、敏锐的市场反应能力及熟练的计算机应用能力。 （四）岗位内控要点
1、在授权审批环节，如果发生超授权或没有经过授权进行交易，将可能造成我行信誉受损或资金损失。
2、在交易环节，如果交易价格严重偏离市场价格，将可能造成我行信誉受损或资金损失。
3、在止损环节，如果达到止损点时未及时止损，将可能造成我行信誉受损或资金损失。
4、在交易及交易确认环节，如果交易金额等重要要素确认错误，将可能造成我行信誉受损或资金损失。
5、在交易环节，如果发生恶意或出于某种不良目的进行交易，将可能造成我行信誉受损或资金损失。
6、在交易对手额度控制环节，如果发生超限额或与无额度的交易对手进行交易，将可能造成我行信誉受损或资金损失。 （五）风险控制措施
1、对交易员进行持续不断的专业培训与思想道德教育。 2、制定清晰的岗位职责，实行高度专业分工，不可一人多岗。 3、实行严格的交易员分级授权制度。
4、通过前、中、后台分离，中、后台对前台交易进行审核、核对控制风险。
5、通过计算机系统内的各项设臵，将出现风险的可能性降至最低。
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6、实行岗位A、B角制度，降低对某一个交易员的依赖度。 7、实行强制休假或轮岗轮调制度，在交易员强制休假或轮岗轮调期间对其业务进行核查。
8、实行严格的离岗后管理，对其未到期交易进行清查，对其交易对手信息、客户资料等进行全面梳理和接管，并且应有不少于1个月的脱密期。 十、资金营运中心外汇交易员岗位 （一）岗位描述 外汇交易。 （二）岗位职责
1、根据业务能力、经验，分别负责外汇头寸的全面管理及调度，以及各类外汇资金业务的交易、管理和统计分析工作。 2、负责结售汇询价、报价管理及平盘操作。
3、负责外汇资金业务新产品的开发和客户市场推广工作。
4、负责同业外汇营销工作，包括吸收同业存款、同业拆借和其他投资产品、衍生产品的营销等。
5、负责对各分支行进行相关管理、辅导和后台支持工作。 （三）岗位基本要求
经济类、金融类或数理类专业大学本科以上，一年以上从事银行相关工作经验，英语六级以上，具有良好的市场分析判断能力、敏锐的市场反应能力及熟练的计算机应用能力。 （四）岗位内控要点
1、在授权审批环节，如果发生超授权或没有经过授权进行交易，将可能造成上海银行信誉受损或资金损失。
2、在交易环节，如果交易价格严重偏离市场价格，将可能造成上海银行信誉受损或资金损失。
3、在止损环节，如果达到止损点时未及时止损，将可能造成上海银行信誉受损或资金损失。
4、在交易及交易确认环节，如果交易金额等重要要素确认错误，将可能造成上海银行信誉受损或资金损失。
5、在交易环节，如果发生恶意或出于某种不良目的进行交易，将可能
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