（二）岗位职责
1、负责代理中国人民银行发行基金业务的管理。 2、负责办理发行基金的出入库、调拨等业务工作。
3、负责按中国人民银行的有关规定，做好发行基金的保管工作。 （三）岗位基本要求
大专以上学历，熟悉现金出纳业务，具有两年以上金库工作经历，思想端正，工作认真细致。 （四)岗位内控要点
1、发行基金代保管库是代中国人民银行保管发行基金的库房，其管库员承担着发行基金的保管工作。如在管理上发生疏漏，将造成严重后果。 2、发行基金出入库、调拨业务的正确与否，将直接关系到中国人民银行发行业务的正常开展。
3、办理发行业务时，如对各类发行业务凭证要素审核不严，将可能导致重大事件的发生。
4、库门钥匙、密码保管不善，将严重威胁到发行基金的安全。 （五)风险控制措施
1、严格执行中国人民银行的发行业务操作制度，规范发行业务操作程序进行控制。
2、进库办理发行业务时，采取双人同进、同出、同操作，通过管库员之间相互复核、相互监督、相互制约进行控制。 3、通过发行业务计算机操作程序进行控制。
4、通过发行基金代保管库管库员岗位的轮岗、轮调进行控制。
第二章 二级关键岗位内控规范
一、风险管理部系统管理员岗位 （一）岗位描述 信贷管理系统管理。 （二）岗位职责
1、信息采集，包括内部信息和外部信息两方面。内部信息包括信贷业
21
务产生的客户、项目、账务、信用等级评定、客户评级、客户授信、风险管理、贷款分类等信息，贷款审查中心的审查信息、贷审会信息、业务检查信息。外部信息包括国家（地区）产业政策、国民经济统计信息、行业风险等信息，央行、银监会等金融监管信息。
2、信息分析，把数据加工成可用的信息，为管理提供诸如信贷行业调整、期限结构调整、风险控制、贷款决策等依据。对数据进行挖掘，执行数据关联、分类、预测、聚类、时间序列分析和其他数据分析任务，发现隐藏在大量数据中的有用信息。
3、信息发布，对行内提供信息服务，在考虑信息安全的条件下，划分信息级别，在保密的前提下共享信息。对外发布主要是向行外人行、审计等部门提供要求的信息，在办公室允许的范围内对外宣传信贷政策，支持和服务市场营销和开拓。
4、负责提升目前的信贷管理信息系统风险控制功能，升级为风险管理信息系统。
5、负责风险管理信息系统与新一代核心业务系统的接口管理。 6、负责风险管理信息系统的需求整合和研究，以保证系统需求的统一完整，并负责在此基础上分析和制定具体、可实施的需求方案，配合科技部门进行系统开发。
7、负责对系统在全行的实施操作进行培训，包括对支行内勤进行系统录入、放款程序培训，对支行信贷各岗位进行信贷业务电子化后的操作培训，对各级信贷管理人员进行数据查询、统计和分析培训，对行领导等高级管理人员进行数据浏览功能的演示推介等。
8、负责对系统的日常管理，包括对人行评估机构评定的企业信用等级、我行股东信息、利率、汇率等公共信息进行维护，对系统信息使用权限进行定义和管理，对五级分类、客户信用等级评估参数进行设臵，对系统参数进行设臵，对支行发布文件、通知、公开的参考信息，收集支行反映的问题等。
9、负责数据真实性、准确性、完整性、及时性的管理。 10、负责系统业务功能的维护。
11、协调相关部门，确保不同来源的数据结构相容。
22
12、负责实施各科室提出的需求，实现系统功能的不断扩展。 13、参与相关业务部室业务系统的开发。 14、部门简单业务程序开发。 （三）岗位基本要求
本科及以上学历，具备较全面的金融理论基础知识、信贷业务知识，具有经济、金融、统计方面的基础知识，具有一定的数据仓库理论知识和信息工程、软件工程方面的基础知识，掌握简单的编程语言，熟悉对我行的风险管理制度与风险管理流程。对政策制度、授权授信、风险监管情况有一定的了解。 （四）岗位内控要点
1、能严格按照规定流程进行系统管理，确保系统的各项操作合法。特别在数据修改环节，应确保修改符合规定流程，以避免出现不可控的数据错误。
2、在数据统计工作中，应确保统计数据和统计过程的规范，以保证上报数据的质量。 （五）风险控制措施
1、在系统设计上确保数据修改必须留下痕迹和日志。
2、对系统用户实施角色划分，以确保各用户的权限在合理范围内，避免非法操作。
3、对数据修改实施双人核准制，并将记录归档保管。
4、对统计数据实施复核制，并设计规范的统计过程和统计程序，以避免疏忽带来的数据统计误差。 二、信用卡中心账务调整岗位 （一）岗位描述 信用卡账务调整。 （二）岗位职责
1、审核账务调整业务联系单内容的完整性、合规性、准确性。 2、填制账务调整传票，确保填写要素的真实性、准确性。
3、根据传票内容进行相关账务调整，确保输入要素的真实性、准确性。 4、对账务调整业务进行必要的复核和事后监督。
23
5、认真整理、妥善保管相关的业务凭证、资料，并按时上交会计资料保管部门。
（三）岗位基本要求
中专以上学历，具备金融、经济、会计等专业知识，一年以上相关工作经验，熟悉银行会计、信用卡业务，熟悉会计结算制度、个人外汇管理规定，具备一定的语言文字表达能力、计算机操作能力和外语阅读水平。 （四）岗位内控要点
1、对账务调整业务联系单内容、要素的审核环节
（1）凭证要素齐全与否，卡号和记载的相关事项是否明确无误。 （2）账务调整的内容和理由是否符合有关规定。
（3）是否经过规定的审批流程，需经权限审批的账务调整是否经有权人审批和签字。
（4）查询信用卡业务系统中的相关账务数据，与需调整的账务进行核对，是否一致无误。
（5）核对账务调整业务联系单所附清单各项费用总分合计数是否一致无误。
2、填制传票环节
根据账务调整业务联系单的内容填制传票，做到凭证要素齐全，填写的卡号、金额与联系单上记载的内容一致无误，描述准确、使用账号正确。 3、账务调整环节
根据传票记载的内容进行账务处理，做到凭证（卡号、金额）内容、交易代码、批次号等内容输入的准确。 4、账务复核环节
在账务调整当天，由专人打印账务处理清单，将其与账务调整业务联系单和传票进行核对，复核账务调整操作，复核完毕后盖章确认。 5、事后监督环节
次日，事后监督人员根据申卡信用卡业务系统的相关业务报表对传票内容进行核实和监督。 （五）风险控制措施
1、账务调整业务的经办、复核、事后监督岗位设臵应相互分离。
24
2、当日的账务调整业务必须换人复核。 3、次日根据报表对账务调整业务进行事后监督。
4、制定具体、规范的业务操作流程，加强对相关人员培训，并实施有效的岗位考核。
三、信用卡中心系统参数维护和调整岗位 （一）岗位描述 系统参数维护和调整。 （二）岗位职责
1、审核系统参数/岗位权限配臵的合规性。 2、审核参数维护申请书填写的正确性。 3、审核参数维护申请书授权的正确性。
4、分析参数设臵的风险，如有必要提请技术部门进行进一步分析。 5、确认参数设臵是否和业务要求保持一致性。确认岗位权限的设臵符合相互制衡的原则。
6、进行参数维护和复核。
7、跟踪参数设臵后在业务上的反映是否正确。 8、妥善保管参数维护书，记录参数调用档案。 （三）岗位基本要求
本科及以上学历，全面了解信用卡相关系统业务功能，了解信用卡业务操作流程，熟悉金融、会计等方面相关法律法规，从事信用卡业务两年以上，具备较强的分析评估能力，思想端正、认真细致。 （四）岗位内控要点
1、参数设臵和岗位权限配臵影响到信用卡系统的整体运行和各岗位操作人员的权限控制。
2、参数设臵直接影响信用卡业务的财务、营销、风险控制等重大系统控制原则，如设臵不当将可能影响系统运行，影响客户利息、费用的收取，影响客户对账单等信息的打印和寄送，影响客户的授权和清算处理，可能导致我行在财务上蒙受重大损失，产生各类信用风险，造成客户流失等。 3、岗位权限配臵应控制信用卡相关人员在信用卡系统中的操作范围。如配臵不当，将相互冲突的权限配臵到同一岗位上，将会生成内部风险点。
25