4、通过管库员岗位的轮岗、轮调进行控制。
第三章 三级关键岗位内控规范
一、风险管理部绿色通道管理和维护岗位 （一）岗位描述 绿色通道管理和维护。 （二）岗位职责
1、审核绿色通道的控制节点、控制原因。
2、审核经营单位申请开通绿色通道理由的真实、准确性。 3、判断是否可以开通绿色通道，并提交上级审批。
4、经三级审批后，将审批开通与否意见录入信贷管理信息相关界面，并及时通知相关经营单位。
5、妥善保管绿色通道的开通审批资料。 （三）岗位基本要求
本科及以上学历，熟悉绿色通道控制流程、控制范围、审批流程、开通依据及我行信贷管理信息系统相关模块，思想端正，认真细致。 （四）岗位内控要点
1、绿色通道的控制节点、原因必须查清楚。
2、经营单位申请开通绿色通道的理由必须查核真实、准确。 3、判断是否可以开通绿色通道，提交上级审批时，必须附上相关理由、依据材料。
4、在信贷管理信息系统内录入的开通与否意见必须与实际审批意见一致，不容一丝疏忽、差错，不可私自开通。
5、绿色通道的相关审批资料是开通与否的凭据，不可丢失、缺失。 （五）风险控制措施
1、绿色通道开通必须经过三级（经办员—科经理—部分总经理）审批。 2、绿色通道维护设臵A、B角。
3、对负责绿色通道管理、维护的相关人员，必须实行轮岗轮调。 二、个人金融部企业网上银行开户岗位
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（一）岗位描述 企业网上银行开户。 （二）岗位职责
1、检查各经营单位提交的客户申请材料的完整性、合规性。 2、检查各经营单位提交的客户申请材料中所涉及的客户、各经营单位公章和印章等的齐全性。
3、严格按照操作流程完成相关业务操作。
4、检查核对已完成的系统操作信息与申请资料信息的一致性。 5、妥善保管相关资料。 （三）岗位基本要求
大专及以上学历，熟悉电子银行、公司业务、会计等方面的业务知识以及相关法律法规，在银行工作两年以上，思想端正、认真细致。 （四）岗位内控要点
1、企业网上银行开户不容一丝疏忽，一旦出现差错，将可能造成大额资金损失和我行信誉受损。
2、在资料检查环节，对各经营单位提交的客户申请资料加强尽职检查，可保障我行应有的法律权利，确保业务合规，防范一定程度的金融诈骗、内外串通等。
3、在业务操作环节，因涉及具体开户以及资料变更等操作完成后，客户就可能自助控制相应的账户资金，通过对系统中客户信息与申请资料的复查核对，可保障开户录入以及资料变更的准确性和一致性。一旦发生差错，不但可能导致我行企业客户正常权益受损，还可能使我行蒙受大额资金损失。
4、在资料管理环节，申请资料、变更资料等的缺失，不但将使我行面临合规风险，还可能导致法律风险。 （五）风险控制措施
1、客户申请资料必须由双人检查。
2、业务操作与复核必须由双人负责，一方操作，另一方复核。 3、申请资料的管理必须由专人承担，并定期做好清点和库存入库工作。 三、营业部经理/网点负责人/对公外汇业务主管岗位
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（一）岗位描述
营业部经理/网点负责人/对公外汇业务主管。 （二）岗位职责
1、全面负责本网点的日常管理工作。
2、贯彻执行各项规章制度和操作规程，切实防范各类操作风险。 3、负责本部门人员的管理和考核。
4、负责各项重要考核控制指标的落实和管理。 5、组织开展政治业务学习和规范服务。
6、根据外管政策和会计制度进行日常操作管理。组织办理结售汇、贸易结算、因公批汇、私人汇款管理等业务。
7、落实安全制度和应急措施，正确、及时处理日常业务中出现的突发问题、重大事项。 （三）岗位基本要求
熟悉金融、财务以及相关管理知识，三年以上基层银行工作管理经验，政治素质较高，具有较强的组织协调能力和处理突发情况的应变能力。 （四）岗位内控要点
1、把好此岗位人员选人关、用人关，加强考核监督。 2、加强教育和培训，提高素质，保证各项规章制度贯彻执行。 （五）风险控制措施
1、强化风险管理意识，合规经营。 2、实行强制休假或轮岗轮调。 四、主办会计岗位 （一）岗位描述 主办会计。 （二）岗位职责
依据国家有关法律法规和本行各项规章制度的规定，负责所派驻单位会计业务全过程的审核、控制、监督、报告等会计管理职责。具体包括重要业务审核、组织会计核算、会计管理、会计监督、工作报告和建议等。 （三）岗位基本要求
1、政治思想好，责任心强，坚持原则，作风正派，遵纪守法，廉洁自
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律，具有良好的职业道德。
2、具备金融相关专业学历，具有助理会计师或其他经济类中级以上专业职称，持有会计从业资格证书。
3、从事银行会计工作五年（硕士以上学历的满二年）以上，在本行会计岗位工作一年以上。
4、熟悉国家金融法律法规、本行会计制度和柜面业务相关的各项业务制度，具有较全面的对公、对私业务知识，具有良好的组织管理能力和协调能力。
（四）岗位内控要点
1、把好此岗位人员选人关、用人关，加强考核监督。 2、加强教育和培训，提高素质，保证各项规章制度贯彻执行。 （五）风险控制措施
1、主办会计实行竞聘上岗，由委派单位聘任委派，聘期为二年，期满重新聘任。
2、主办会计在同一营业网点任职不得连续超过二个聘期。
3、委派单位定期或不定期通过检查、辅导、考核等方式监督管理主办会计行使职责。 五、储蓄主管岗位 （一）岗位描述 储蓄主管。 （二）岗位职责
1、负责组织本外币储蓄的会计核算工作，贯彻执行本行的各项规章制度，监督储蓄柜员严格按照操作规程处理各项业务。
2、按规定对储蓄柜的重要业务、特殊业务进行核查和授权，确保业务操作的真实性和合规性；负责审核各类业务报表，确保业务数据和业务资料的完整性和准确性。
3、其他岗位职责规定的工作。 （三）岗位基本要求
1、政治思想好，责任心强，坚持原则，作风正派，遵纪守法，廉洁自律，具有良好的职业道德。
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2、具备储蓄上岗证。
3、从事银行储蓄或会计工作二年以上。
4、熟悉国家金融法律法规、本行基础会计制度和储蓄业务相关的各项业务制度，具有较全面的对私业务知识，具有良好的组织管理能力和协调能力。
（四）岗位内控要点
1、把好此岗位人员选人关、用人关，加强考核监督。 2、加强教育和培训，提高素质，保证各项规章制度贯彻执行。 （五）风险控制措施
1、严格执行权限管理相关制度
2、通过定期或不定期检查监督储蓄主管行使职责。 六、压数机管理岗位 （一）岗位描述 压数机管理。 （二）岗位职责
1、严格按照上海银行的有关规定和银行内控管理的要求，负责银行压数机的使用和管理。
2、负责在本行签发的银行本票、银行汇票等票据上压印金额，确保压印的金额准确无误。
3、严格遵守重要机具的使用规定，专人专用，妥善保管。 （三）岗位基本要求
金融或经济相关专业毕业，熟悉会计业务和相关法律法规，两年以上工作经验，思想端正，工作认真。 （四）岗位内控要点
1、压数机使用人应在“上海银行印章颁发凭证”的管用人栏加盖名章、注明日期。颁发凭证的管用人必须与实际使用人相一致。 2、严格按照业务操作流程操作。
3、工作结束或临时离柜，压数机必须入箱入库（或保险箱柜）保管。 4、人员变动或临时顶岗，应办妥交接手续。 （五）风险控制措施
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