AFP 资格认证考试押题
1.根据 FPSB China 对金融理财的定义，下列金融理财师的做法和观点正确的是（ ）。 A.小李认为金融理财师在为客户制定全面的终身理财规划方案之后，金融理财服务就结束了 B.小韩认为金融理财就是提高投资收益率，因此为所有客户配置了大量股票
C.小赵经分析发现自己单位的一款理财产品更适合某客户的理财需求，于是建议其在资产组 合中配置该款产品
D.小张认为通过自己的专业服务可以帮助客户消除所面临的所有投资风险 答案：C
考 1.1：金融理财的概念。理财师制定完理财方案，会监督方案的实施，进行动态调整，不 是一个一次性产品，而是一个动态过程，A 错误，金融理财不是纯粹的追求高收益，B 错误， 理财不能消除所有的风险，D 错误，为客户配置合适的理财产品是正确的，答案为 C。 2.下列关于 CFP 资格认证制度的说法，正确的是（ ）。 A.除中国大陆外，全球 CFP 资格认证均实行一级认证
B.任何人都必须参加资格认证培训课程，才有资格参加 CFP 资格认证考试 C.CFP 资格认证证书一经取得，终身有效
D.CFP 持证人参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育可获得继续教育学分 答案：D
考 1.2：4E 认证体系。中国、日本、韩国等实行两级认证，所以 A 错。在中国大陆，经济学 或经济管理类博士可以豁免培训，申请直接参加考试，所以 B 错。CFP 持证人必须参加继续 教育，每两年进行一次再认证，以维持证书的效力。
3.以下 4 人均于 2009 年 10 月底提出 AFP 资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》 的规定，其中符合 AFP 资格认证工作经验认定要求的是（ ）。
A.李先生 2005 年本科毕业后，曾在某银行任人力资源经理近三年；2008 年 4 月辞职，2008 年 6 月起开始担任某基金公司的客户经理
B.黄小姐 2005 年 7 月中专毕业后，在某商业银行做客户经理
C.孟先生 1995 年至 1998 年期间，在某证券公司担任过三年的客户经理；1999 年至 2001 年 期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任某高科技公司的经理 D.郭女士 2006 年本科毕业后，一直在某会计师事务所任会计师，从事税务筹划工作 答案：D
考 1.2：4E 认证体系。从 2005 年，担任某银行人力资源经理的三年，因为是人力资源岗位 所以不能算作工作经验，所以工作经验的起点是 2008 年 6 月，至 2009 年 10 月，不超过 2 年，因为本科的工作经验要求是 2 年，所以 A 不符合，黄小姐的学历是中专，所以 B 不符合，
1999 年至 2001 年在某科技公司，不是相关行业，不算做工作经验，1995 至 1998 年不是最 近 10 年的工作经历，所以 C 不符合。从 2006 年在会计事务所从事税务筹划，行业岗位符合， 本科毕业，从 2006 年至 2009 年，超过 2 年，所以 D 符合。 4.以下哪一项表述或用法完全符合《CFP 商标使用指南》的要求？（ ）。
A.章女士通过 CFP 资格认证考试不久，与朋友开了一家第三方理财公司，公司取名为“CFP 理财师工作室”
B.小李正在参加 CFP 培训，他希望通过考试之后可以竞聘金融理财师的岗位 C.星星理财工作室有多名 CFP 持证人，客户对于它的专业度非常有信心 D.理财师张某的名片上印有“Certified Financial Planner 执业人士”的字样 答案：C
考 1.3：CFP 商标的使用规范。根据 CFP 商标使用基本要求，FPSB 规定 CFP 商标可与 8 个名 词搭配使用：持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士，A、B 错误。 “CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标不论字号大小必须全部使用大写字母，D 错 误。
5.王先生获得 AFP 资格认证后开了一家理财公司，在做公司宣传广告时，大篇幅的对客户吹 噓自己之前的业绩，以夸大自身的胜任能力。王先生的行为违背了《金融理财师职业道德准 则》中的（ ）。 A.专业胜任原则 B.正直诚信原则 C.专业精神原则 D.客观公正原则 答案：B
考 1.4：职业道德之正直诚信。正直诚信原则要求执业中不得有欺诈、虚报或呈递虚假或者 误导性报告。
6.银行代理销售 XX 货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取 20% 的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了 200 万元的货币市场基金， 占其投资组合比重为 40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买 150 万元 XX 基金，但并未 披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张是否违反了《金融理财师职业道德准则》？如有 违反，违反了哪条准则？（ ）。 A.违反了客观公正准则 B.违反了正直诚信准则 C.没有违反任何职业道德准则 D.违反了保守秘密准则 答案：A
考 1.5：职业道德之客观公正。未披露佣金收入，违反客观公正原则。
7.金融理财师小郑通过 AFP 资格认证考试后，在某国有银行从事金融理财的工作，在岗期间， 小郑理论联系实际，不断提高自己的专业水平和业务能力。最近小郑遇到了新客户张先生， 张先生今年 30 岁，收入较高，有很强的风险承受能力，同时他自己也偏好股票投资。但是 小郑在股票分析的能力上，不太专业，为此他积极主动咨询在证券公司工作的关某，关某是 该公司的首席证券分析师。请问小郑的行为是否违反了《金融理财师职业道德准则》？为什 么？（ ）
A.没有违反职业道德准则，小郑的行为符合恪尽职守原则。 B.没有违反职业道德准则，小郑的行为符合专业胜任的原则。 C.违反了职业道德准则，小郑的行为违反了专业胜任的原则。 D.违反了职业道德准则，小郑的行为连反了保守秘密原则。 答案：B
考 1.6：职业道德之专业胜任。根据专业胜任原则的要求，在所能胜任的范围内为客户提供 金融理财服务，在尚不具备胜任能力的领域内，向专业人员咨询。因此 B 正确。
8.韩璐在通过 AFP 资格认证后，因业绩突出，得到了行长的重视，以其名字命名了理财工作 室。受到鼓舞的韩璐，一鼓作气，又通过了 CFP 资格认证考试。发布成绩的当天，韩璐理财 工作室正在筹划成立一周年庆典活动，于是韩璐在宣传资料中，将“AFP 持证人韩璐为您量 身定做理财方案”修改为“CFP 持证人韩璐为您量身定做理财方案”，并于次日刊登在媒体 上。韩璐的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则（ ）。 A.专业胜任
B.专业精神 C.恪尽职守 D.客观公正 答案：B
考 1.7：职业道德之专业精神。专业精神原则要求金融理财师（国际金融理财师）要按照 FPSB China 制定的各项规范和准则的要求，使用 CFP 商标和 AFP 商标。韩璐通过了 CFP 资格认证 考试，但尚未通过 CFP 资格认证，不能使用 CFP 持证人的称谓。所以违反了专业精神的原则。
9.小张毕业后就在一家大型的证券公司从事金融理财的工作，在与客户刘先生签约前，小张 提供了该证券公司的地址、电话号码、佣金安排、资格证书等信息。按照刘先生的要求，小 张把部门经理的简历给了刘先生，同时为了证明自己的胜任能力，小张告诉刘先生，社会名 流李某也是自己的客户。小张的行为是否违反了《金融理财师职业道德准则》？为什么？（ ）。 A.违反了职业道德准则，小张违反了客观公正的原则，他不应该用其他客户的信息证明自己 的胜任能力。
B.违反了职业道德准则，小张违反了保守秘密的原则，他不应该把部门经理的简历给了客户 刘先生。
C.违反了职业道德准则，小张违反了保守秘密的原则，他不应该把李某的信息告诉了客户。 D.没有违反职业道德准则，因为小张都是按照客观公正的要求披露信息。 答案：C
考 1.8：职业道德之保守秘密。小张为了证明自己的胜任能力，不应该把李某的信息告诉客 户。违反了为客户保守秘密的原则。
10.金融理财师小黄在为客户提供理财服务时，经常夸大自身的业务能力。其上级主管、同 为金融理财师的小聂知道小黄的做法不对，但鉴于小黄为该行带来很多客户，小聂便装作不 知，