未进行制止。根据《金融理财师职业道德准则》，小聂的行为违反了（ ）。 A.客观公正原则
B.正直诚信原则 C.恪尽职守原则 D.专业胜任原则 答案：C
考 1.9：职业道德之恪尽职守。恪尽职守原则要求金融理财师应对下属提供的金融理财服务 进行监督，对违反职业道德准则的行为应进行纠正。小黄夸大自身业务能力违反正直诚信原 则，小聂应对小黄的行为进行纠正，否则违反恪尽职守原则。
11.金融理财师小孙提供理财规划服务过程中，发现客户没有提供真实完整的财务信息。关 于小孙接下来的工作，以下说法错误的是（ ）。
A.小孙可以将与客户的合同的服务范围限制在那些已经获取充足和相关信息的领域 B.小孙应告知不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在风险 C.小孙可以以无法取得充足信息和文件为由解除与客户的合同
D.小孙可以根据经验对不充足的信息进行假设，继续为客户提供理财服务 答案：D
考 1.10：理财服务操作流程。无法获取充足信息时，不能对不充足信息进行假设。理财师 可控制服务范围，并告知潜在风险；或解除合同，终止服务。 12.以下选项中，不属于中国人民银行职能的是（ ）。 A.制定政府预算 B.制定和实施货币政策 C.经理国库
D.维护金融体系稳定 答案：A
考 2.1：中国人民银行的职责。制定政府预算是财政部的职能。 13.以下各项中属于商业银行资产业务的是（ ）。 A.吴先生支付的 0.5 万元银行理财服务费 B.银行已发行的 1 亿元的金融债券 C.银行吸纳王先生存款 30 万元 D.银行预期应收的银行房贷本息 10 万元 答案：D
考 2.2：商业银行的主要业务。A 选项为中间业务；B 选项为银行负债业务；C 选项为银行负 债业务，D 选项为银行贷款，为资产业务；故选择 D。 14.以下关于信托财产的说法，正确的是（ ）。 A.信托公司拥有的信托财产越多，表明其偿债能力越强 B.信托财产的收益可用于偿还信托公司的债务
C.信托投资公司破产时，债权人有权对信托财产提出清偿要求 D.债权人不得要求信托公司用其信托财产偿还债务 答案：D
考 2.3：非银行金融机构。信托财产具有独立性，不属于信托公司的固有财产，不得用于偿 还信托公司的债务。信托公司破产时，信托财产不属于其清算财产。 15.以下哪项不属于银行业金融监管的范畴？（ ）
A.银监会规定，只有通过银行业从业人员资格考试和认证的商业银行工作人员才能从事商业 银行的个人理财服务工作
B.某省银监局发现其辖内的一法人银行在经营管理上出现了潜在的问题和风险，于是约见该 银行的总经理进行谈话
C.某银行内部下发通知，要求严格控制个人住房抵押贷款风险
D.为帮助中国银行业平稳度过全球金融危机，银监会近期经常向各商业银行提示风险，并提 出一些指导性的意见 答案：C
考 2.4：金融监管。金融机构内部规范不属于金融监管范畴，所以选择 C。
16.下列因素中，能使大米的供给曲线（横轴为产量，纵轴为价格）向左移动的有：（ ）。 ①大米的价格下降②南方雪灾使大量稻田受灾，造成减产③科学家袁隆平培育出新的杂交水 稻品种，使亩产增加 20%④农户纷纷将原来的稻田转向种植经济效益更高的其他经济作物 A.①、②、④ B.①、③ C.②、④ D.③、④ 答案：C
考 3.1：需求与供给及均衡价格。大米价格下降使得供给量下降，表现为沿供给曲线向左下 方移动，而供给曲线本身不发生移动，①错误；南方雪灾造成大米减产，在原有价格水平下 能够供应的大米数量降低，供给曲线向左移动，②正确；新的杂交水稻品种提高了大米产量， 在原有价格水平下可以生产出更多产品，供给曲线向右移动，③错误；农户改种其他经济作 物，在原有价格水平下，大米的供给将会降低，供给曲线向左移动，④正确。
17.玉米是一种用途广泛的农产品，在以下各种应用中，玉米属于最终产品并计入 GDP 的是 （ ）。
A.用于提炼加工维生素 B.用于生产生物能源 C.用于加工饲料
D.家庭主妇购买后做成玉米饼给孩子们食用 答案：D
考 3.2：国内生产总值。提炼加工维生素、生产生物能源、加工成饲料，都是作为生产其他 商品的生产资料，属于中间产品，A、B、C 错误。只有 D 选项是最终产品，计入 GDP。 18.通货膨胀会对以下哪类人群产生负面影响？（ ）。 A.以固定利率借款的债务人 B.以固定利率收取利息的债权人 C.每月支付固定工资的雇主 D.每月工资按通胀率调整的雇员 答案：B
考 3.3：通货膨胀。以固定利率收取利息的债权人最容易受到通货膨胀的负面影响。 19.根据经济学对失业的定义，下列属于失业人员的是（ ）。 A.小王在一次车祸中严重受伤，丧失劳动能力，与公司终止劳动关系 B.小张因上班辛苦，多年前辞去工作，成为啃老一族 C.孙先生年事已高，办理退休手续后回家安享晚年
D.李小姐因公司倒闭丢失工作，目前正在人才市场积极寻找新的工作单位 答案：D
考 3.4：失业及其主要原因。失业是指具备劳动能力并且有就业意愿的劳动者中没有找到工 作的劳动力。A 选项和 C 选项中小王和孙先生都不具备劳动能力。B 选项中小张没有就业意 愿。D 选项中李小姐符合失业人员的定义。
20.经济过热时，为抑制通货膨胀，央行可以（ ）。 A.降低再贷款利率 B.在公开市场购买国债 C.降低再贴现利率 D.提高存款准备金率 答案：D
考 3.5：货币政策。出现经济过热现象，应采用从紧的货币政策，主要包括：上调存款准备 金率，上调再贷款和再贴现率，卖出央票减少货币供给量。 21.应对经济过热的措施不包括（）。 A.提高法定存款准备金率 B.提高存贷款基准利率 C.提高再贴现率
D.各地增加公共工程和基础建设投入 答案：D
考 3.5：货币政策、考 3.6：财政政策。A、B、C 都是紧缩性的货币政策，可以在经济过热时使 用。各地增加公共工程和基础建设投入属于扩张性的财政政策，经济过热时不宜使用。 22.下列关于我国国际收支账户的说法中，错误的是（ ）。 A.如果经常账户的出口大于进口，国际收支一定会出现顺差 B.我国购买美国国债，应记入我国国际收支账户的资本账户 C.我国从伊朗进口石油，应记入我国国际收支账户的经常账户
D.若无误差与遗漏，经常账户差额与资本项目差额之和应等于外汇储备变动