B．融资限制 C．股票申购限制
D．法规允许的基金投资比例调整期限 9．在我国基金业的早期探索阶段，老基金存在的问题主要表现在以下哪些方面?（ ） A．缺乏普遍的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B．受地方政府要求服务地方经济需要的引导及当时境内证券市场狭小的限制，老基金大量投向产业部门成为直接投资基金 C．老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现的影响及贷款资产无法收回的困扰，资产质量普遍不高
D．老基金大都已负债累累、信誉低下
10．一般基金托管人可以通过（ ）等方式对基金资产进行核对。 A．计算机系统 B．电话银行
C．登录上海PROP远程操作系统 D．加密传真
三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的填A，错误的填B)
1．一般情况下，基金银行存款账户、基金结算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量、余额每日核对；基金债券托管账户在交易当日进行核对，如无交易每周核对一次。（ ）
2．基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。（ ）
3．基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于3人。（ ）
4．根据交易资金来源的不同可以将基金资金清算分为交易所交易资金清算、全国银行间市场交易资金清算及场外资金清算三个部分。（ ）
5．在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市场的（ ） 6．保管基金印章不是基金财产的保管主要内容。（ ） 7．《证券投资基金托管资格管理办法》对托管准人有更详细的规定：最近3个会计年度的年末净资产均不低于30亿元人民币；设有专门的基金托管部门；基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督信息披露等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格；有安全保管基金财产的条件等等。（ ）
8．基金持有人与股东、债权人相比，拥有更多可选择的权益。（ ）
9．交易所证券账户是指以基金名义在中央国债登记结算有限公司开立的乙类债券托管账户，用于登记存管基金持有的、在全国银行间同业拆借市场交易的债券。（ ） 10．基金财产可以用于向他人提供贷款或者提供担保。（ ）
参考答案及解析 一、单项选择题 1．B
[解析]1868年，英国在《泰晤士报》以上刊登招募说明书，成立了“海外及殖民地政府信托基金”。这为现代基金的产生奠定了基础，金融史学家将之视为证券投资基金的雏形。 2．A
[解析]中国证监会对基金管理公司内部控制情况的监督检查是日常监管的重点。 3．B
[解析]对履行基金托管职责的监督，主要包括：在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发
现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会；在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立；在复核、审查基金管里公司计算的基金资产净值时，是否科学评估基金采取的估值方法等；在办理与基金托管银行相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露义务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见。ACD三项都是其中的内容，因此选B。 4．B
[解析]所述是基金账务复核的主要内容，因此选B。 5．A
[解析]基金届满之后，对基金资产进行清产核资。基金净净资产有剩余的，按照投资者出资比例对其进行分配。 二、多项选择题 1．BCD
[解析]本题考查对基金管理人选择存款银行的监督的具体内容。A项正确的表述是场内交易主要通过技术系统实现，场外交易主要借助人工手段完成。 2．ABCD
[解析]基金财产保管内容包括：基金印章保管、基金资产账户管理、重要文件保管及核对基金资产。 3．ABCD
[解析]选项所述是对基金资产账户管理的进一步介绍，因此全选。 4．ABCD
[解析]基金托管人的内部控制可以划分为五个部分，分别是资产保管、资金清算、投资监督、会计核算与估值以及技术系统。 5．ABCD
[解析]本题考查交易所交易资金清算的流程，参考教材具体内容识记即可。 6．ABCD
[解析]本题考查基金会计复核的具体内容，参照本章第五节内容熟悉即可。 7．CD
[解析]A项属于银行存款账户；B项属于投资类账户；C、D两项都是基金证券账户包含的两种类型。 8．ABCD
[解析]本题考查对基金投融资比例监督的具体规定，包括基金合同约定的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融资限制、股票申购限制、法规允许的基金投资比例调整期限等。 9．ABC
[解析]基金业的早期探索阶段，老基金存在的问题主要表现在以下几个方面：缺乏普遍的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；受地方政府要求服务地方经济需要的引导及当时境内证券市场狭小的限制，老基金大量投向产业部门成为直接投资基金；老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现的影响及贷款资产无法收回的困扰，资产质量普遍不高。 10．ABC
[解析]为了保证基金资产账实、张证相符，基金托管人必须定期核对基金全部账户的资产状况，基金托管人可以采取通过计算机系统、电话银行、登录上海PROP和深圳IST远程操作平台系统等方式对基金资产进行核对。 三、判断题
1．A
[解析]一般情况下，基金银行存款账户、基金结算备付金账金余额、基金证券账户的各类证券资产数量和余额等每日核对；基金债券托管账户在交易当日进行核对，如无交易每周核对一次。 2．A
[解析]基金份额净值＝基金资产净值/当前基金总份额。 3．B
[解析]基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格。 4．B
[解析]应该是根据交易场所的不同做出题述划分。 5．A
[解析]在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市场的。 6．B
[解析]保管基金印章是基金财产保管的主要内容。 7．B
[解析]《证券投资基金托管资格管理办法》对最近3个会计年度的年末净资产规定为均不低于20亿元人民币。 8．A
[解析]基金持有人拥有分享基金财产收益、参与分配清算后的剩余基金财产、依法转让或申请赎回其持有的基金份额，按照规定召开持有人大会审议事项表决权等权利，其与股东、债权人相比，拥有更多可选择的权益。 9．B
[解析]交易所证券账户是指以基金托管人和基金联名的方式在中国结算公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券。全国银行间市场债券托管账户是指以基金名义在中央国债登记结算有限公司开立的乙类债券托管账户，用于登记存管基金持有的、在全国银行间同业拆借市场交易的债券。 10．B
[解析]基金财产不得用于向他人贷款或提供担保。
第六章基金的市场营销同步测试习题
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请选出正确的选项)
1．证券投资基金前台业务系统的功能不包括（ ）。 A．提供投资资讯的功能
B．为基金投资人提供基金服务的功能 C．交易功能
D．具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
2．在我国，大众投资群体仍主要以（ ）为主要金融资产。 A．股票投资 B．银行储蓄 C．基金 D．债券
3．基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（ ）；赎回费在扣除手续费后，余
额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。 A．10%、25% B．10%、30% C．5%、25% D．5%、30%
4．基金销售机构内部控制的（ ）原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。 A．审慎性 B．独立性 C．健全性 D．有效性
5．下列不是基金市场营销组合四大要素的是（ ）。 A．产品 B．费率 C．渠道
D．销售折扣
二、多项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项)
1．基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在（ ） A．专业性 B．适用性 C．服务性 D．持续性
2．公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括（ ）。 A．股东 B．监管机构 C．新闻媒介
D．基金公司经理
3．下列（ ）等作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定客户的需求，提供独立的咨询服务。 A．银行 B．证券公司 C．律师事务所 D．会计师事务所
4．为找到和实施适当的营销组合策略，基金销售机构要进行市场营销的（ ）。 A．分析 B．计划 C．实施 D．控制 5．《证券投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，主要有（ ）。
A．有专门负责基金代销业务的部门
B．财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者
刑事处罚
C．资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定
D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的1/3 6．（ ）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。 A．商业银行
B．证券投资咨询机构 C．保险公司 D．证券公司
7．直销一般通过（ ）等方式使投资者与基金公司直接达成交易 A．广告宣传 B．直接邮寄传单 C．直销人员上门服务 D．公司网站
8．在营销环境的所有因素中，基金管理人最需要关注的有（ ） A．机构本身的情况
B．影响投资者决策的因素 C．公司的剩余及资产状况
D．监管机构对基金营销的规范
9．依据《证券投资基金运作管理办法》申请募集基金，拟募集的基金应当具备的条件，包括（ ）。
A．有明确合法的投资方向 B．有明确的基金运作方式
C．符合中国证监会关于基金品种的规定 D．不与拟任基金管理人已管理的基金雷同
10．利用交易所交易系统平台进行基金销售的优势在于（ ）。 A．可以加强与客户之间的沟通与交流
B．在一定程度上摆脱了开放式基金募集对商业银行的严重依赖 C．可以为投资者提供个性化的服务
D．交易费用较传统的柜台销售方式有很大的成本优势
三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的填A，错误的填B) 1．申请基金代销业务的证券投资咨询机构的注册资本不得低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。（ ）。
2．基金销售服务费目前主要是货币市场基金在收取。（ ）
3．基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。（ ）
4．促销的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。（ ） 5．成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。（ ） 6．中国证监会对基金代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务。（ ）
7．在现有开放式基金销售过程中，商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群，但销售方式在一定程度上停留在被动销售的水平上。（ ）
8．基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。（ ）