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2.1.1.8 知识库
产品助手/知识库包含行内贷款、存款、保险、理财等产品信息查询。研究报告、业务表单模板、培训教材、行内资料录入、查询及共享。
2.1.1.9 布局设定
个性化设置工作台上展示的模块，同时支持设定各模块的布局方式（拖拽式）。
2.1.1.10 超时退出
延迟超时自动退出，超时时间可设定。
2.2 客户管理
客户管理是客户关系管理需求的基础与核心，首先，通过对行内各业务系统中客户相关信息的整合形成全行的客户360度统一视图信息，以便查询与维护，提供对客户全面、清晰、细致的整体认知。其次可以对客户资源进行管理，包括客户资源的合并、认定、分配与转移，实现客户资源的优化分配与管理。最后还需提供客户分级与分类服务，关注集团客户、潜在客户与重点客户，保证基层行社利润的最大化。
客户管理主要功能包括但不限于如下功能：
2.2.1 客户信息管理(对公)
支持对公客户360度统一视图(基本信息/关联信息/财务信息/征信信息/业务信息/事件信息/数据挖掘信息等)查询与维护。
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2.2.1.1 权限管理
客户信息的查询、维护、应用等只能为客户所属法人行社进行操作，但通过参数化设置支持不同法人、不同分行、不同机构、不同客户经理的可操作范围。
支持一个客户归属于不同的法人机构，即：各法人只能查询本法人行社输入和修改的相关信息，无法查看其它法人行社输入和修改的信息，省联社可以看到客户的所有信息。
不支持数据导出。
2.2.1.2 基本信息
查询与维护公司客户基本信息，包括：客户基础信息/归属信息/联系人信息等。证件类型包括但不限于（组织机构代码/营业执照号/国税证号/地税证号/贷款证号） 客户基础信息 客户号： 企业英文名： 证件名称1： 证件名称2： 证件名称3： … 证件名称1最近一次年检时间 证件名称3最近一次年检时间 证件名称1有效期 证件名称3有效期 回显 回显 回显 回显 回显 … 回显 企业名称： 企业类型： 证件号码1： 证号码2： 证件号码3： … 证件名称2最近一次年检时间 … 回显 回显 回显 回显 回显 … 回显 回显 … 回显 回显 第9页（共70页）
证件名称2有效期 … 回显 …
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证件名称1登记时间 证件名称3登记时间 法人代表姓名： 法人证件号码： 实际控制人姓名： 实际控制人证件号码： 行业类型： 注册资本： 注册地址： 员工人数： 经营范围： 基本存账号： 授信额度： 首次建立信贷关系时间： 高新技术企业标识： 本行关系人标识： 集团客户标识： 黑名单标识： 回显 回显 回显 回显 回显 回显 回显 回显 回显 回显 回显 回显 回显 回显 回显 回显 回显 回显 证件名称2登记时间 … 法人证件类型： 客户状态： 实际控制人证件类型 … 企业资质： 注册日期： 注册资本币种： 成立日期： 经济类型： 基本账户开户行名称： 已用额度： 授信期限： 上市企业标识： 政府融资平台标识： … 回显 … 回显 回显 回显 … 回显 回显 回显 回显 回显 回显 回显 回显 回显 回显 … 客户归属信息 归属机构名称： 客户经理姓名： 原客户经理姓名： 归属机构联系电话： 回显 回显 回显 回显 登记时间： 客户经理电话： 原客户经理电话： … 回显 回显 回显 回显 联系人信息 联系人姓名： 联系人手机号码 联系人证件号码： 邮政编码： 企业电话： 电子邮箱： 回显 回显 回显 回显 回显 回显 联系人证件类型： 通讯地址： 公司网址： 企业传真： … 回显 回显 回显 回显 回显 备注：具体元素包含但不限于上面所列。
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2.2.1.3 关联信息
客户关联的控股公司、子公司、或集团客户内其他公司、关联公司，以及十大股东及关键人等信息查询与维护、上下游客户信息的录入与维护，其他可能造成借款人不利和有利变化的重要关系人。 关联企业信息 关联类型 回显 回显 … 企业名称 回显 回显 … 关联建立日期 回显 回显 … 关系状态 回显 回显 … 备注 回显 回显 … 十大股东信息 股东名称 回显 回显 … 持股数 回显 回显 … 本行客户标识 回显 回显 … 持股比例 回显 回显 … 备注 回显 回显 … 关键人信息 关联类型 回显 回显 … 关键人姓名 回显 回显 … 关联建立日期 回显 回显 … 关系状态 回显 回显 … 备注 回显 回显 … 备注：关联企业类型有子公司、母公司、出资方、投资方与贸易往来等，关键人类型有法人代表、财务负责人、企业高管等，突出实际控制人。
2.2.1.4 财务信息
客户资产负债表、损益表、利润分配表和现金流量表等财务数据，以及他行信息/水电/纳税/投资（股票债券）/担保等信息查询与维护。 资产负债表 第11页（共70页）
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财务负责人：回显 联系电话：回显 报表年月：回显 报表是否审计：==已审计== 项目 资产 流动资产 … 行次 1 2 … 年初数 回显 回显 … 期末数 回显 回显 … 核查数 回显 回显 … 备注 回显 回显 … 损益表 项目 主营业务收入 主营业务利润 … 行次 1 2 … 本期数 回显 回显 … 本年累计数 回显 回显 … 核查数 回显 回显 … 备注 回显 回显 … 现金流量表 项目 经营活动产生的现金流量 投资活动产生的现金流量 … 行次 1 2 … 金额 回显 回显 … 核查金额 回显 回显 … 备注 回显 回显 … 水电纳税信息 项目 电费 水费 纳税 … 本期 回显 回显 回显 … 前期 回显 回显 回显 … 年度累计 回显 回显 回显 … 上年度 回显 回显 回显 … 备 回显 回显 回显 投资 项目 股权投资 固定资产投资 证券投资 担保信息 … 本期 回显 回显 回显 回显 … 前期 回显 回显 回显 回显 … 年度累计 回显 回显 回显 回显 … 上年度 回显 回显 回显 回显 … 备注 回显 回显 回显 回显 备注：全面的反映和了解客户真实的财务状况。
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