CRM需求 江苏农信产品研发中心
回显 … 回显 … 回显 … 回显 … 回显 … 链接 … 业务产品信息：授信 授信种类 回显 回显 … 授信机构 回显 回显 … 授信日期 回显 回显 … 授信额度 回显 回显 … 已用额度 回显 回显 … 备注 回显 回显 … 业务产品信息：贷款 帐号 回显 回显 … 开户机构 回显 回显 … 开户日期 回显 回显 … 贷款种类 回显 回显 … 利率 贷款金额 回显 回显 … 回显 回显 … 还款方式 回显 回显 … 还款明细 链 链接 … 业务产品信息：中间业务（代收/代付/理财/保险） 业务名称 回显 回显 … 开户机构 回显 回显 … 开户日期 回显 回显 … 参数 回显 回显 … 到期余额 回显 回显 … 明细 链接 链接 … 国际业务信息： 上年度国际结算量 回显 回显 … 本期国国际结算量 回显 回显 … 本期上年度是均日均外外币币存款 存款 回显 回显 … 回显 回显 … 上年末币存款余额 本期外存款余额 回显 回显 … 上年末日均外币贷款余额 回显 回显 … 本期日均外币贷款余额 回显 回显 … 上年末本期外币外币贷 贷款余 款余额 回显 回显 … 回显 回显 … 回显 回显 … 渠道签约信息 签约渠道 回显 回显 … 签约时间 回显 回显 … 签约状态 回显 回显 … 备注 回显 回显 … 第23页（共70页）
CRM需求 江苏农信产品研发中心
营销服务信息 参与营销活动 回显 回显 … 时间 回显 回显 … 地点 回显 回显 … 核查金额 回显 回显 … 备注 回显 回显 … 担保信息 抵（质）押人 回显 回显 … 抵（质）押资产名称 回显 回显 … 抵（质）押资产数量 回显 回显 … 抵（质）押资产评估值 回显 回显 … 抵（质）押资产抵押值 回显 回显 … 抵（质）押到期期限 备注：中间业务模块有待细化。
2.2.2.7 事件信息
客户重大事件提醒信息，商机信息等查询与维护。 重要事件 序号 回显 回显 … 事件类型 回显 回显 … 事件描述 回显 回显 … 记录人 回显 回显 记录时间 回显 回显 备注 回显 回显 商机信息 序号 回显 回显 … 商机类型 回显 回显 … 商机描述 回显 回显 … 商机来源 回显 回显 … 备注 回显 回显 … 2.2.2.8 客户信息变更记录
记录客户信息变更历史信息（时间/机构/用户/变更内容） 客户信息变更记录 第24页（共70页）
CRM需求 江苏农信产品研发中心
客户编号：回显 客户名称： 最后修改时间：回显 序号 回显 回显 … 变更时间 回显 回显 … 变更用户 回显 回显 … 变更机构 回显 回显 变更内容 回显 回显 备注 回显 回显
2.2.2.9 数据挖掘信息
客户评级及数据分析结果（等级/分类/风险评估/客户贡献度/忠诚度等）信息展示。 数据挖掘信息 名称 客户分类 客户等级 风险评估 贡献度 忠诚度 … 内容 回显 回显 回显 回显 回显 … 分析时间 回显 回显 回显 回显 回显 … 详细 链接 链接 链接 链接 链接 备 回显 回显 回显 回显 回显 2.2.2.10 外部数据批量导入
客户信息（包含但不限于以上内容）的外部数据批量导入。
2.2.3 客户资源管理
客户资源内部管理需求，客户资源认定、分配、移交、合并。
2.2.3.1 客户认定
提供客户经理通过系统认领本行社或分支机构内的客户。管理人员可以设定认定许可范围与条件，客户管理类型分（主办/协办/托管）。
第25页（共70页）
CRM需求 江苏农信产品研发中心
客户号 回显 回显 回显 … 客户名称 回显 回显 回显 … 客户类型 回显 回显 回显 … 详细 链接 链接 链接 动作 认领 认领 认领
2.2.3.2 客户分配
提供管理人员根据客户既有服务状况以及客户经理维护客户量情况、工作特点，分配或重新分配给客户经理。客户管理类型分（主办/协办/托管）
客户号 回显 回显 回显 … 客户名称 回显 回显 回显 … 客户类型 回显 回显 回显 … 详细 链接 链接 链接 动作 分配 分配 分配
2.2.3.3 客户移交
将客户信息在不同客户经理间切换，包含客户相关业务信息，支持单个移交与批量移交，支持一个客户经理管理的客户批量向多个客户经理转移。
客户号 回显 回显 回显 … 客户名称 回显 回显 回显 … 客户类型 回显 回显 回显 … 详细 链接 链接 链接 动作 移交 移交 移交
第26页（共70页）
CRM需求 江苏农信产品研发中心
2.2.3.4 客户合并
系统自动归并可以判定为同一客户的所有信息，并经指定客户经理判断后，手工合并客户信息。客户合并必须具备错误处理机制（可撤销）功能。
客户号 回显 回显 回显 … 客户名称 回显 回显 回显 … 客户类型 回显 回显 回显 … 详细 链接 链接 链接 动作 归并
2.2.4 客户评级/分类管理
2.2.4.1 客户评级
基于客户贡献度、忠诚度、风险度等信息对客户进行评价和分级。支持系统自动评级与人工手动评级，人工手动评级需有审批流程控制。 客户评级 客户编号：回显 客户名称：回显 客户类型：回显 评级状态：==已评级== 序号 1 2 3 … 评级参数 贡献度 忠诚度 风险度 … 参数值 回显 回显 回显 … 占比 回显 回显 回显 详情 链接 链接 链接 评级 评级结果 回显
第27页（共70页）