中信银行公司类客户流动资金贷款类额度授信申报书
客户名称： 中国石油天然气集团公司 经营主责任人： 王宜林 经营主责任人职务：董事长 所在行业：房屋建筑业 贷款卡号/密码：1101000002672733 经营主责任人所在行/部门：北外滩支行 归属集团： 客户经办行：北外滩支行 客户情况概要： 中国石油天然气集团公司是国有重要骨干企业，是以油气业务、工程技术服务、石油工程建设、石油装备制造、金融服务、新能源开发等为主营业务的综合性国际能源公司，是中国主要的油气生产商和供应商之一。2015年，在世界50家大石油公司综合排名中位居第三，在《财富》杂志全球500家大公司排名中位居第四。中国石油以建成世界水平的综合性国际能源公司为目标，通过实施战略发展，坚持创新驱动，注重质量效益，加快转变发展方式，实现到2020年主要指标达到世界先进水平，全面提升竞争能力和盈利能力，成为绿色发展、可持续发展的领先公司。 客户风险点及担保措施概要： 风险点: 政策风险来自于政府出台的政策, 市场风险主要受到石油行业整体萎缩造成的开发尚现金流全部趋紧，影响回款质量 抗风险措施: 公司在具体项目的选择上有一套较为严格的评估及风控制度，在目前的经济环境下，尽量规避高风险、垫资金额较大的项目，主要倾向于选择与经济条件较发达地区的政府平台单位或国资背景的企业进行合作，该类项目基本可以按照月产值进度结算或按照工程项目进度进行结算。目前企业主营多为有政府背景的、回款有保障的项目，抗风险能力强。此外，近年企业将经营战略主要投入政府支持项目，保证了财务安全及公司运营的持续发展。 近期重大事项披露： 客户类型：□总行级重点客户 ■一级分行级重点客户 □非重点客户 建立授信关系时间：□新客户 □1年以内（含1年） ■1-3年（含3年） □3-5年（含5年） □5年以上 经营主责任人对客户的信贷营销战略：■扩大份额 □维持份额 □减少份额 □全部退出 客户信贷准入政策：■优先支持类 □审慎进入类 □退出类 □其他名单制核准类 五项基本原则达标情况：■全部达标 □ 未达标，但已经核准，核准文号 或无须核准，原因 本次授信的政策例外： 集团授信方式：□授信限额模式 □集中申报模式： 式（总分/加总） 集团授信限额/额度： 分配授信限额： 前次授信额度： 本次申请授信额度： 前次额度授信时信用评级： 目前信用评级： 目前客户授信限额： 目前客户授信余额： 前次额度授信到期日： 本次申请额度授信有效期： 前次额度授信审批行: 授信集中度（）： 6
前次有效期内有无逾期： 前次有效期内有无违约： 财务信息 单位：百万元 科目 2015年 2014年 2013年 2012年 总资产 2394094 2405376 1843388 1858565 净资产 1344288 1317760 1092818 1100406 营业收入（主营业务收1725428 2282962 2258124 入） 2195296 净利润 42089 119028 142274 130620 总资产报酬率 1.7% 4.9% 7.7% 7.0% 资产负债率 43.85% 45.22% 42.72% 46.23% 流动比率 0.74 0.67 1.69 0.89 偿债周期 0.00 0.00 0.30 0.20 申报行不良贷款率： 申报行在客户所在行业（一级分类）的不良贷款率： 7
一、 授信方案
（一） 授信额度结构 申请给予 中国石油天然气集团公司 （客户名称）授信额度 人民币3亿元 （金额与币种），有效期 壹 年，同时申请低风险授信额度 人民币5亿元 （金额与币种）。
授信结构分配表 2014年 4 月 单位：万元 项目 前次批复额度情况 本次申请授信额度情况 授信品种 额度 余额 定价原则 额度 定价原则 流动资金贷款 银行承兑汇票 国内信用证 商票保贴 非融资性保函 合计 低风险额度
6000 6000 6000 6000 20000 30000 0 3000 3000 0 0 0 6000 0 基准利率 活期30%/定期40% 20% 根据分行指导价格 —— 0 30000 30000 30000 30000 30000 30000 50000 基准利率 活期30%/定期40% 20% 根据分行指导价格 —— 根据分行指导价格 （二） 授信品种 流动资金贷款 银行承兑汇票 国内信用证 商票保贴 非融资性保函 授信用途 额度 30000 30000 30000 30000 30000 50000 用 途 用于日常经营周转专用 低风险业务业务
用于银票贴现/国内证贴现/银票质押放流贷/全额保证金开票开证等业务 （三）
额度调剂 8
（四） 类别 信用 保证 抵押 质押 缴存保证金 其他担保措施
担保措施 综合授信 信用模式 （五） （1）
授信条件 前提条件
1 担保措施落实计划： 无 2 贷前承诺： 无 3 账户管理： 无 其他前提条件: 无 （2） 持续条件
1 持续的评级水平：无 2 持续的资产负债率水平：无 3 持续的流动性水平：无 4 持续的或有负债水平：无 5 持续的股权结构： 无 6 对长期投资的限制：无 7 对发行优先权债务的限制：无 其他条件：
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二、 授信方案综合评价
（一） 综合评价基本结论 1. 根据银行战略，申请人（√ ）是 \\（ ）否 我行的目标定位客户。经办行将推动中信银行与客户建立（ √）长期的战略合作关系 \\（ ）一般合作关系。
2. 综合风险和收益评价，申请人的客户类型属于： 收益 \\风险 风险：有无违约逾期记录，公开评级，我行评级 低风险 中风险 高风险 收益 高收益 过去三年RAROC为（ ），中收益 √ 将提高到（ ） 低收益
3. 授信方案有（ ）/无（√ ）剩余风险，可以（ √ ）/不可以（ ）容忍。
（二） 收益评价
收益评价基本结论
（1） 根据银行战略，申请人（√ ）是 \\（ ）否 我行的目标定位客户。经办行将推动中信银行与客户建立（√ ）长期的战略合作关系 \\（ ）一般合作关系。
（2） 历史合作表明，申请人为我行高（ ）中（ √）低（ ）收益客户。
（3） 对本方案的预期收益评估表明，本授信方案将为我行创造高（ √）中（ ）低（ ）收益。
中长期营销策略
短期内通过扩大授信额度, 提高我行在中国石油天然气集团的授信占比, 加深与中国石油天然气集团的合作关系,提高存款和收益
中长期在投行业务(发行债券,保理业务), 供应链业务,公司业务,代发业务等多个版快实现全方位合作, 成为长期战略合作伙伴。
业务开展情况
公司于2015年与我行建立合作关系, 2015年7月我行给予中国石油天然气集团开发总公司人民币2亿元综合授信敞口额度,可用产品为流动资金贷款,银行承兑汇票,国内信用证, 商票保贴, 非融资性。截止2015年6月4日, 授信敞口余额人民币7000万, 其中流贷4000万, 银票4000万。合作1年来公司信誉好, 到期还款及时,无不良信用记录。
由于公司营业规模逐年递增, 营运资金需求增加,本次我行申请授信额度由原先人民币4亿元扩大至人民币9亿元。
我行综合收益
单位：万元
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