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3.3.2 公司客户信息管理
与该客户建立关联的操作员都可对其详细信息进行登记，可以查看其他操作员登记的该客户信息，但是除了具有信息维护权之外其他用户只能修改和删除自己登记的信息，具有信息维护权用户可以在管辖范围内对所有的信息进行维护。
客户概况信息可以由建立关联的操作员进行日常信息维护，且保留最新维护人员名称、机构、更新时间。
客户在小额贷款公司发生业务时，建立关联的操作员都可以查看到业务列表信息,具体业务详情查看，需要判断当前用户是否有业务管理权或系统查看权。
一、 客户信息
? 基本信息 序号 1、 2、 3、 4、 5、 6、 7、 8、 9、 10、 11、 12、
名称 公司名称 法定代表人姓名 注册资本金（实收资本金） 经营项目 公司地址 证件是否年检 组织机构代码证编号 基本户开户行 基本户账号 税务登记证号 贷款卡卡号 公司财务主管或联系人姓名 16
说明 必输项 必输项 必输项 必输项 必输项 必输项 必输项 必选项 必输项 必输项 必输项 必输项
13、 14、 15、 16、
财务主管或联系人电话 录入资产负债表和损益表 关联信息录入 综合评价 必输项 必输项 选输项 选输项 二、 客户财务信息
主要录入客户的资产负债表、损益表、现金流量表。可有屏幕直接录入和Excel表格导入两种方式。
? 该客户的客户经理可以新增某期财务报表。
? 客户经理在输入相应的数据，录完后可以计算所有构稽项目和进行
财务报表的平衡校验。
? 客户经理只能修改本人登记的信息，若本期财务报表已用于信用等
级评估，不允许用户修改，除非先删除相应的信用等级评估。 ? 客户财务信息中，现金流量表数据由客户经理手工填制，财务报表
数据输入的单位为“元”，保持与原有报表数据的一致性。
三、 客户资产与负债
公司客户的主要资产负债情况。
四、 客户关联信息
用于展现系统内与该客户在人员、资金等方面的关联信息，并且这些信息由系统自动生成，不需要在该功能模块进行信息录入工作。
五、 在其他金融机构的业务活动
主要用于记录客户在其它金融机构未结清的业务活动信息，包括授信业务信息、授信额度信息、对外担保信息。
六、 对客户分析与评估
包括客户财务分析、客户情况分析和客户信用等级评估。客户信用等级评估是系统设置的评估模型根据客户的基本信息和财务信息结合定性的信
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息进行自动评估。
3.3.3 中小企业（小企业主）客户信息管理
内容基本同公司客户，借款主体较为灵活 基本信息录入要素说明：
序号 1、 2、 3、 4、 5、 6、 7、 8、 9、 10、 11、 12、 13、 14、 15、 16、 17、 18、 19、
名称 小企业主姓名 小企业主性别 小企业主身份证号码 经营企业名称 法定代表人姓名 注册资本金（实收资本金） 经营项目 经营期限经营地址 证件是否年检 组织机构代码证编号 基本户开户行 基本户账号 税务登记证号 贷款卡卡号 公司财务主管姓名 财务主管电话 资产负债表和损益表或其他财务信息 关联信息 综合评价 说明 必输项 必输项 必输项 必输项 必输项 必输项 必输项 必输项 必输项 选输项 可选项 选输项 选输项 选输项 必输项 必输项 选输项 选输项 选输项 18
3.3.4 城镇居民客户信息管理
与该客户建立关联的操作员都可对其详细信息进行登记，可以查看其他操作员登记的该客户信息，但是除了具有信息维护权之外其他操作员只能修改和删除自己登记的信息，具有信息维护权操作员可以在管辖范围内对所有的信息进行维护。
客户概况信息可以由建立关联的操作员进行日常信息维护，且保留最新维护人员名称、机构、更新时间。
一、 基本信息
用于记录相关个人的基本信息，包括个人概况、配偶或家庭主要成员情况和客户相关文档资料。 ? 基本信息
? 个人概况 ? 个人学历
? 配偶或家庭主要成员情况 ? 客户关联信息
? 人员关联 ? 企业关联 ? 个人资产与负债信息
? 社会保险情况 ? 财产保险情况 ? 人寿保险情况 ? 房屋资产情况 ? 车辆资产情况 ? 拥有债券情况 ? 拥有股票情况 ? 信用等级评估信息 ? 客户大事记 ? 客户分析
? 客户行为分析
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? 客户价值分析
? 定量分析 ? 定性分析 ? 客户潜在风险分析 ? 客户文档信息
个人客户信息输入项说明：
序号 1、 2、 3、 4、 5、 6、 7、 8、 9、 10、 11、 12、 13、 14、 15、 16、 17、 18、 19、
个人负债信息输入项说明：
名称 姓名 性别 身份证号码 联系方式（电话） 地址 邮政编码 婚姻状况 家庭人口 最高学历 就职单位 在银行借款金额 个人年收入 配偶姓名 配偶身份证号码 配偶联系方式 配偶工作单位 配偶年收入 家庭年收入 综合评价 说明 必输项 必选项 必输项 必输项 选输项 选输项 必选项 选输项 必选项 必输项 必输项 必输项 必输项 必输项 必输项 必输项 选输项 必输项 选输项 负债信息有在小贷公司的负债、在其他行的负债、其他机构的负债和为其他人或机构做担保的情况。
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