健全家庭保障检视表(范例) 客 户 姚正前先生 年龄 32岁 家庭结构 保额 40万 三口之家 职业 个体 累计险 种 本人 配偶 子女 父母 保费 意外 保障 健康 医疗 子女 教育 养老 投资 理财 √ √ √ 600元 目前已购买保险 需要补充保险 国际比例 年收入的 15-20倍 现代医学 标准50万 国际统计数 据49万/人 最低标准 人均33万 本配子父人 偶 女 母 ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ 2万 ★ 资产传承 合理避税 标准普尔40% ★ ★ 姓名 电话 紧急 姓名 联系人 电话
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健全家庭保障检视表 客 户 年龄 家庭结构 保额 职业 累计险 种 本人 配偶 子女 父母 保费 意外 保障 健康 医疗 子女 教育 养老 投资 理财 目前已购买保险 需要补充保险 国际比例 年收入的 15-20倍 现代医学 标准50万 国际统计数 据49万/人 最低标准 人均33万 资产传承 合理避税 标准普尔40% 本配子父人 偶 女 母 姓名 电话 紧急 姓名 联系人 电话
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第五关：产品介绍
一、产品介绍的重要性：
掌握产品介绍的说明方法，可以简单明了、条理清晰的将产品特色和优势讲解出来，将产品利益转化为客户利益，客户很容易听明白，增加签单的成功率。
二、产品介绍的学习重点:
1、通过对案例产品的学习，熟练掌握产品产明的方法，会用同种方法讲解其余产品。 2、熟练掌握产品说明方法后，采用演练、过关形式进行检验。
三、案例产品说明方法示范：
案例1、 产品 国寿瑞鑫两全保险（分红型） 产品说明方法我为您设计的是中国人寿“瑞鑫两全保险计划”。这是我专门为你量身定做步骤1 的最适合你的保险计划，他有点像“黄金搭档”，叫“花一样钱保五样”. 注：讲完时画出“十“字线，注明保费、利益。 保费方面是这样的，我在规划这份方案时充分考虑了您的财务状况和保障步骤2 需求。根据您的预算：每年只须存入24880元，而且只需交10次，相当于每天68元，共交248800元。 保单一生效，你马上就拥有了30万的身价保障，一直伴随你到80岁。 客户：嗯 步骤3 十字交叉法 第24页 共40页
这个产品和过去的“潇洒明天”很相似，每3年定期返保额的8%，即有8000步骤4 元给你，你啊，可以用这笔钱作为你的旅游金，带着家人出去旅游呢？ 客户：嗯 您看，您这么有福相，一看就像长寿命，在您80岁的时候，公司会赠送您一笔养老祝寿金给您，您啊，可以大摆寿宴，宴请宾朋好友，也可分发成若干步骤5 个红包给您的子孙后代，恩泽于后人。 客户：有那么长命吗? 是啊，人生在世几十年风风雨雨，遇上一个大病小灾的，也在所难免；万一我们真的中奖；好在我为您设计的这款产品能解决您的对大病保障的需求。从保单生效一年后直至80周岁，您将享受公司提供的30万元的大病保障，所承保的重疾病种多达12大类，这些病种都是常发的疾病：例如癌症、急性心肌梗死、暴发性肝炎等，而瑞鑫产品又是业内承保病种最多的健康险之一，号步骤6 称“国寿的常青树计划”。只要一经医院确诊属于我们保障的重大疾病，公司马上会提供给我们30万元的保险金，理赔方便，无需医疗费用发票报销。这些钱可以用来支付医疗的同时，也可以作为营养补贴或者收入损失的补偿。不知道这部分我讲清楚了没有？ 客户：挺清楚，挺好的。 还没完呢？我还要告诉您，这款瑞鑫产品是目前市场最先进的分红产品，除了以上利益外，还有您可以每年都享受到公司经营业绩，我们会根据每年保步骤7 单的可分配盈余的70%以上分配给您，你不差钱，可以放在公司进行累积生息，到有一天您想用时再取出，会给您一个不小的惊喜的。 客户：听起来还可以。这产品要多少钱啊 而你只存了24.88万就可得到87.8万的收益，其实最大的好处还在于你为自已做了一个人生规划，而要得到这些很简单，其实你什么也不要改变，只要步骤8 改变一下储蓄习惯而已！ 客户：好是好（或客户有点犹豫），万一急用怎么办呢？ 您真优秀，考虑问题很长远，不过您放心，您的这个担心其实公司已经替您考虑到了，万一那天您需要急用现金的话，您只需要带上您的保单和身份证步骤9 到公司柜面来办理一个保单借款就行了。手续比银行简单的多，而且给你的贷款利息也比较低。 概述保这份保障计划的特点，可以总结为“有病治病，没病养老”。当您拥有了这单福利，份保单，就同时有了一份资产，寿险保单是一种逐年增值的有价证券，并且有加强客流动性，可以作为抵押贷款、折现成现金，当然啦，时间越长，保单的价值越户购买高。 信心
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案例2、 产品 四季通泰（568元） 产品说明方法步骤1 步骤2 步骤3 步骤4 步骤5 步骤6 步骤7 步骤8 四、产品介绍的通关要求： 要求学员能够熟练掌握十字交叉法和太阳图法两种方法讲解产品。 以下每项2分，6分为过关。 关口 过关检查点 分值 1、讲述是否轻松自如、语言流畅 （分值2 分） 2、是否能够边画图边讲解 （分值 2分） 3、是否清楚详细说明产品责任 （分值 2分） 话术通关 4、产品说明是否生动 （分值 2分） 5、产品说明是否连贯，一环扣一环 （分值 2分） 第26页 共40页
太阳图 王先生，请问你一下，你觉得568元钱可以干什么？。。。还有呢？。。。还有呢？ 王先生，你知道568元钱存在银行有什么用吗？对，一年最多也只有10块钱元不到的利息。 注：讲完后在草纸上写568元，画出如所式的第一步。 一经投保为自已准备了100000元的意外伤害保险金，按残疾标准比例给付，最高为100000元 万一发生意外，意外伤害医疗费用最高可报销20000元（含意外门诊） 意外伤害医疗住院每天补贴100元，最高可补贴180天（共计18000元），每次住院以180天为限 驾乘机动车保障50万元 乘坐轻轨交通工具50万元 乘坐飞机保障100万元， 只要每天花费1.56元，只要568元，568块钱你请别人吃餐饭都不够，相当于一年少抽一条烟，每天少打一次手机就可用节省下来的费用来换取这样多的保障，你看多划算呀！ 得分