第一百零七条 违反规定办理国际国内信用证、进口代收、国外汇入汇款、出口托收、汇出国外汇款及其他国际结算等业务的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百零八条 违反规定，擅自为企业办理境内外外汇划转手续或各类外汇账户资金收付，办理结售付汇业务、国际收支申报、进出口核销等业务的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百零九条 利用银行资金为证券商、企业或个人垫交股票交割清算资金的，给予记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百一十条 为证券、期货交易透支或为新股申购透支的，给予记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百一十一条 有下列行为之一的，予以辞退或给予开除处分： （一）与客户恶意串通接受伪造、变造单据等方法骗取银行资金或帮助客户利用假报关单套汇的；
（二）明知无真实贸易背景开立信用证、发放贸易融资或者明知无真实业务背景开立对外担保（含保函、备用信用证）的；
（三）其他故意违反国际结算融资规定的。
第一百一十二条 有下列行为之一的，予以辞退或给予开除处分： （一）伪造或篡改客户签约资料、预留对账印鉴、余额证对单或客户回单等信息或为从事诈骗等非法活动提供便利的；
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（二） 签发虚假回单、伪造虚假凭证或为从事诈骗等非法活动提供便利的；
（三）内外勾结，利用票据融资套取银行资金的。
第十一节 金融市场业务违规行为的处理
第一百一十三条 越权叙做资金业务的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百一十四条 叙做虚假交易、藏匿交易的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百一十五条 擅自变动或变相改动资金交易利率、汇率的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百一十六条 超越权限向委托人做出不当承诺的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百一十七条 为非金融企业出具债务融资的文件含有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百一十八条 在托管业务中，违反规定或合同约定，有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）保管使用客户印鉴、印鉴卡、相关法律资料的；
（二）为客户开立托管账户、交易所证券账户、全国银行间市场
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债券托管账户等相关账户的；
（三）进行资金清算、交收的；
（四）进行会计核算，造成账账、账实、账证不符的； （五）进行资产估值的；
（六）其他违反托管业务规定的。
第一百一十九条 有下列行为之一的，予以辞退或给予开除处分： （一）利用拆借资金、信贷资金买卖股票的； （二）拆出拆入资金不入账、转移资金不入账的； （三）吸收客户资金不入账，将资金用于非法拆借的；
（四）套取客户资金炒汇、套汇、炒黄金、炒期权、买卖股票的。 第一百二十条 其它违反金融市场业务管理制度规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第十二节 理财业务违规行为的处理
第一百二十一条 理财经理、私人银行家和助理有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）向客户透露或传播非正式消息的； （二）擅自以我行名义向客户提供投资建议的；
（三）擅自以我行名义向客户推荐非我行发行或委托代理发行的产品的。
第一百二十二条 有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后
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果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）违规接受客户委托，替客户保管存折、存单、银行卡、密码、网上银行动态口令牌、有价证券、协议书、印章等文件和物品的；
（二）为客户违规办理业务或提供超出权限的优惠，利用客户的身份与资源为个人谋取私利，私自接受客户馈赠的；
（三）违规向客户提供委托理财或代客户理财服务，或向客户销售未经许可产品的；
（四）网点外销售基金、理财、保险、信托等产品时，私自为客户进行风险承受能力测试或签署产品协议书等法律合同的；
（五）向客户借用资金的。
第一百二十三条 违规代客户办理开户、划账、修改密码等手续的，予以辞退或给予开除处分。
第一百二十四条 违反私人银行综合账户管理规定，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）在完成客户委托确认流程前，为客户办理业务的； （二）私人银行家和助理接收客户委托交易指令以及电话回访人员进行交易确认时，未使用自动录音电话的；
（三）其它违反私人银行综合账户管理规定的。
第一百二十五条 违规在个人理财服务系统安装其他软件、连接非指定系统或网站的，给予记过或记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
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第一百二十六条 理财中心、财富中心、私人银行部负责人违规代交易柜员、现金柜员进行业务交易操作的，给予记过或记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百二十七条 理财经理、财富经理、私人银行家等违反规定，进行临柜业务操作，代客办理存款、汇款、投资交易等业务，拥有交易类柜员号或授权卡的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第十三节 储蓄与ATM业务违规行为的处理
第一百二十八条 有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）对储蓄业务的授权或操作磁卡、密码、重要凭证、账卡等未妥善保管或违规使用的；
（二）离岗时电脑不签退的；
（三）重要空白凭证、有价单证的领入、发出、结存无登记、未按规定由专人保管的；
（四）储蓄重要凭证不按种类登记，不设专人保管，申领使用时不按规定立户登记，没有做到班清日结的；
（五）作废的重要空白凭证、有价单证不按规定处理的； （六）违反储蓄重要凭证申领、使用、保管、交接、销毁等规定的； （七）通过本人或他人账户过渡银行或客户资金或者利用客户账户过渡本人资金的；
（八）为自己经办业务的；
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