ｉｔｓ ｋｅｙ ｏｐｅｒａｔｉｏｎ ａｎｄ ｆｌｏｗｓ．ｔｈａｔ ｒｅｅｎｇｌｎｅｅｒｌｎｇ，ｃｒｅｄｉｔ ｒｉｓｋ ｒｅｅｎｇｍｅｅｎｎｇ，ｆｉｎａｎｃｅ ｒｅｅｎｇｍｅｅｒｍｇ ａｎｄ ｃｏｎｔｒｏｌ ｒｅｅｎｇｉｎｅｅｒｉｎｇ，ａｎｄ ａｎａｌｙｚｅｓ ｔｈｅ ｇｏｏｄ ａｃｈｉｅｖｅｍｅｎｔ ｇａｉｎｅｄ ｂｙ ｔｈｅ ｂｒａｎｃｈ ｗｉ血ｔｈｅ ｍｉｎｄ ｏｆ ｆｏｃｕｓｉｎｇ ｒｕｎｎｉｎｇ ｗｉｔｈ ｉｎｎｏｖａｔｉｏｎ，ａｎｄ ｂｅｉｎｇ０ｎｃａｒｅ ｃｌｉｅｎｔｓ，ｂｅｉｎｇ ｌｅａｄｅｄ ｂｙ ｍａｒｋｅｔｓ， ｗｉｔｈ ｒｉｓｋ ｃｏｎｔｒｏｌｌｉｎｇ．ｎｏｔ ｏｎｌｙ ｐｒｏｖｉｎｇ ｔｈｅ ｎｅｃｅｓｓａｒｙ Ｔｈｅ ｄｉｓｓｅｒｔａｔｉｏｎ ｓｈｅｄｓ ｎｅｗ ｌｉｇｈｔｏｆ ０１１ ｏｒｇａｎｉｚａｔｉｏｎａｌ ｆｌａｔｔｅｎ—ｒｅｆｏｒｍ ｗｉｔｈｅｘａｍｐｌｅ ｗｉｔｈａ ａｎ ｉｄｉｏｇｒａｐｈｉｃ ｅｘａｍｐｌｅ，ｂｕｔ ａｌｓｏ ａｎａｌｙｚｉｎｇ ｔｈｉｓｒｏｏｔ ｄｅｍｏｎｓｔｒａｔｉｏｎ ｍｅｔｈｏｄ．Ｔｈｒｏｕｇｈａｎｄ ｉｔｓ ｕｎｉｔ ｃｏｍｐａｒｉｓｏｎ ａｎａｌｙｓｉｓ，ｔｒｅｎｄ ａｎａｌｙｓｉｓ，ｃｏｍｐｕｔａｔｉｏｎ ｍｏｄｅｌｉｎｇｏｆ ｖｅｒｉｆｉｃａｔｉｏｎ，ｔｈｅ ｄｉｓｓｅｒｔａｔｉｏｎ ｃｏｍｐａｒｅｓ ｔｈｅ ｏｐｅｒａｔｉｏｎ ｓｉｔｕａｔｉｏｎ ｂｅｆｏｒｅａｆｔｅｒ ｔｈｅ ａｎｄ ｆｌａｔ．ｒｅｆｏｒｍ ｔｈｉｓ ｓｅｃｏｎｄａｒｙ ｂｒａｎｃｈ ｏｆ ｓｔａｔｅ－ｏｗｎｅｄ
ｏｆ ｃｏｍｍｅｒｃｉａｌ ｂａｎｋ，ａｎｄ ｄｅｍｏｎｓｔｒａｔｅｓ ｔｈｅ ｎｅｃｅｓｓｉｔｙ ａｎｄ ｆｅａｓｉｂｉｌｉｔｙ ｂａｎｋｓ ｂｙ ｔａｒｇｅｔ ｏｒｇａｎｉｚａｔｉｏｎａｌ ｆｌａｔ－ｒｅｆｏｒｍ ｏｆ ｓｔａｔｅ—ｏｗｎｅｄ ｃｏｍｍｅｒｃｉａｌ ｓｔｙｌｅｂｏｏｋｓ ｉｎ ｔｈｅ ｖｉｅｗ ｏｆｋｅｙ ｏｐｅｒａｔｉｏｎ ｒｕｎｎｉｎｇ，ｃｏｓｔ ａｎｄ ｐｒｏｆｉｔ． Ｋｅｙ ｗｏｒｄｓ：ｓｔａｔｅ—ｏｗｎｅｄ ｃｏｍｍｅｒｃｉａｌ ｂａｎｋ，ｎａｔ＿ｒｅｆ０珊， ｏｒｇａｎｉｚａｔｉｏｎ ｒｅｅｎｇｉｎｅｅｒｉｎｇ，ｏｒｇａｎｉｚａｔｉｏｎａｌ ｓｔｒｕｃｔｕｒｅ 刖 吾 一、研究目的和意义银行组织结构是从中观层面上影响中国金融改革与发展绩效的 一个重要变量。 ｒ呐西州立大学金融学教授Ｄ．Ｂ．格拉迪（美）曾 经强调指出，金融事业未来的发展，关键在于加强战略上的计划性和 组织上的灵活性。这是因为组织的构建规定着相应的商业银行行为模 式和运行机制，从而制约着商业银行职能和效率的发挥。在日益激烈 的市场竞争中，国有商业银行要适应瞬息万变的市场和客户需求，实 现利润最大化，其组织构架必须与经营环境相适应。 我国国有商业银行传统组织结构是总分行制下典型的直线或直 接职能式组织结构，主要通过业务分工、业务部门化、严格的管理等 级层次及严格的业务标准等方式把员工组织起来为实现银行目标而 共同努力。随着市场化改革的不断推进，这种组织模式的弊端和负面 效应日益凸现：一是管理层次过多，信息传递不及时导致信息不对称 问
题严重。当管理层次的链条过长时，对风险的监管和防范就容易出 现问题。二是在科层关系模式的组织形式下，地方政府对国有商业银 行业务经营的行政干预过多，导致地方化倾向、地区壁垒和行政壁垒 难以逾越，造成国有商业银行经营层次低，市场反映能力差，难以满 足客户日益增长的金融需求。三是资源配置不合理，管理成本高。一 方面资源层层分割，不能集中发挥效用，大量岗位重叠；另一方面， 分权的组织结构增加银行内部交易成本，使银行内部管理费用不断攀 升。因此，管理创新已成为摆在各级管理者面前的一个迫切需要重视 和解决的问题。而按照规模效益、资源最优配置和与市场层幅对应的 原则，建立经营层次提升、总分行职能转换、管理层次减少、以二级 分行为基本核算单位的扁平化组织机构体系，己成为银行业务发展的 必然要求，实行扁平化管理模式成为是国有商业银行提高经营管理效 率、建立竞争优势的有效途径。 相对于国有银行传统的“总行一分行一支行一网点”这一“金字塔式”的管理而言，扁平化管理的优点是显而易见的。实旋扁平化经 营管理，是提升企业经营管理效率和市场竞争力的重要途径。扁平化 可以使机构得到优化，提高经营层次；扁平化可以使银行管理职能进 一步集中，便于发挥整体管理优势和资源优势，实现服务集约化、营销一体化、控制集中化、监督统一化、考核直接化，对于促进有关部 门之间的沟通、配合，提高工作效率和灵活性，加强全行的统一管理 也非常有利。扁平化是深化经济体制改革改革，全面降低管理成本的需要，是改善经营管理机制，提高信贷管理效率的需要。在扁平化管 理模式下，分支机构之间不是管
理层次的关系，而是一个营业网点或 窗口。这一创新的网点管理模式减少了管理层次，缩短了管理半径， 实现“零距离”接触，能促进决策、信息的传递和反馈速度，使各项 决策、措施能及时落实到位，也更符合国有商业银行“统一法人制度” 下集约化经营的有关要求。扁平化管理后，银行的整体组织结构呈现 出矩阵式的特点，业务制约由原来内部横向制约转变为分行的部门横 向制约与分支行的纵向制约相结合，这有助于建立“下管一级，监控两级”的管理新体制。 然而，由于种种原因，扁平化改革还因许多潜在问题的存在而受 到质疑，改革深度还比较浅、宽度还比较小、广度还比较窄，还远远 不能适应最大限度地提高经营管理运作效率和应变决策水平以增强 市场竞争力的客观需要，很有必要深入探讨。为此，本文着眼于对我 国国有商业银行组织扁平化进行分析与研究，在对其主体进行恰当定 位的基础上，从实证的角度对国有商业银行二级分行实施组织扁平化 的必要性和可行性进行了充分论证分析，并通过案例提出构建现代商 业银行二级分行组织扁平化的具体流程和策略选择。本文的选题将经 典组织管理学理论应用于商业银行组织变革，并通过实证方法给以论 证肯定，无论是对完善现代商业银行组织结构还是提高银行经营效率 都有一定的理论意义和现实意义。 二、使用的理论工具和研究方法采用比较分析的方法，对国内外金融机构组织扁平化模型（即明 茨贝格模型、罗斯?韦伯模型）、当前西方金融机构普遍采用的扁平化 管理模式（比如“矩阵式”、“网络型”、“无边界组织”以及后来荷兰 银行采用的战略业务体（ＳｔｒａｔｅｇｉｃＢｕｓｉｎｅｓｓｕ劬Ｉ－
一ＳＢＵ）体制）、国内 提出的关于商业银行扁平化组织模式的两种构想（总行一分行一基层 网点模式和总行一分行一支行模式）进行论证分析，紧接着结合实际 案例对国有商业银行二级分行组织扁平化的方案设计和流程再造以 及与此相配套的激励机制建立做出有益探索。论文的第四章采用实证 方法对商业银行二级分行实施扁平化的效果给予分析论证，对选择的 目标变量样本数据采用纵向对比、趋势分析、计量经济学建模等研究 方法展开迸一步的推理和论证，从实证的角度对组织扁平化给予充分 肯定。论文的最后一章，用规范分析的方法对国有商业银行组织扁平 化过程中可能面临的问题试探性地提出了应对措施。 论文的基本思路和逻辑结构本文首先通过介绍传统管理学中比较常见的组织理论，介绍一些 背景知识，引导大家对组织扁平化以及国有商业银行组织扁平化再造 进行思考，通过比较传统层级组织和扁平组织的优劣，使其在推进此 项改革上形成共识。第一章中紧接着概述了国内外金融机构组织扁平 化的模型采用、机构设置和管理模式选择，为大家粗略的勾画组织扁 平化相关领域的大致发展状况。论文的第二章结合当前国内商业银行 的组织和经营现状，指出了目前国有商业银行在组织经营模式上的种 种弊端，在此基础上对国有银行实彳亍组织扁平化的必要性、可行性和 定位做了具体阐释，得出：计算机信息网络技术的高度发展，为管理 的扁平化建立了互联互通、标准统一的信息平台；国有商业银行组织 扁平化应定位于其二级分行；推行扁平化组织管理模式，有利于国有 商业银行二级分行统筹兼顾，合理配置资源，提高人、财、物的利用