中国证券业协会 账户管理业务征求意见稿
备一定的证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备良好的诚信纪录和职业操守，最近3年未受到刑事处罚或行政处罚。
第三章 业务规范
第八条 【客户适当性要求】参与账户管理业务的客户需要符合下列要求：
（一）【合格客户】符合本规则客户适当性管理的要求；如果是持牌机构的股东、高管、员工或其他关联人，应当按照公平对待客户的原则，防范利益冲突和做好信息披露工作；
（二）【了解客户和风险评估】投资顾问应与客户沟通交流，充分了解客户的财务状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好等信息，对客户的风险承担能力进行评估；
（三）【风险适配】持牌机构应当对其账户管理投资配置方案进行风险评估，资产配置方案应当与客户的风险承担能力相匹配。
第九条 【制定投资策略】投资顾问应当根据客户的投资目标和风险偏好以及风险承担能力，制定相应的投资策略，确定具体的投资方案，包括投资范围、投资限制等，在客户确认并同意后由持牌机构以适当形式存档。
第十条 【业务推广】持牌机构应当规范账户管理业务